Банкам разрешат замораживать снятие наличных при нетипичном поведении
С 1 сентября 2025 года банки обязаны проверять операции по снятию наличных через банкоматы на признаки мошенничества. Новые правила вводятся по указанию Банка России, который определил девять критериев для блокировки подозрительных транзакций.
При выявлении хотя бы одного из признаков банк немедленно уведомит клиента и ограничит выдачу наличных через банкоматы до 50 тыс. руб. в сутки на 48 часов. Для снятия бóльших сумм в этот период потребуется обратиться в отделение банка. Уведомления будут направляться через СМС или push-сообщения.
Ключевые признаки мошенничества включают нехарактерное для клиента поведение: снятие денег в непривычное время, использование нетипичных сумм или банкоматов, а также запрос наличных не с карты, а через QR-код или виртуальную карту. Кроме того, банки будут анализировать изменения в активности телефонных разговоров и увеличение количества СМС с новых номеров за шесть часов до операции.
Под подозрение попадут операции, совершенные в течение 24 часов после получения кредита или увеличения лимита по карте, а также переводы свыше 200 тыс. руб. по СБП с последующим снятием наличных. Дополнительными критериями станут смена номера телефона для авторизации, изменение характеристик устройства клиента или наличие на нем вредоносных программ.
Читайте РБК в Telegram.
Читайте РБК в Max! Самые важные новости, только проверенная информация.
Трамп опубликовал сообщение от Макрона о приглашении россиян на G7
Генштаб Дании заявил, что армия отрабатывает защиту Гренландии с боями
Трамп опубликовал картинку с развевающимся над Гренландией флагом США
Евросоюз попал в зависимость от газа из США на фоне конфликта с Трампом
Politico назвало способы ЕС «прижать» Трампа с «базукой» и картой Китая
Общее богатство миллиардеров достигло исторического рекорда. Инфографика
