Банки начали внедрять усиление контроля за переводами между гражданами
Банки начали применять рекомендации ЦБ по усилению контроля за операциями физических лиц, сообщили «Известия» со ссылкой на Центробанк и ряд кредитных организаций.
В ЦБ объяснили, что рекомендации направлены против платежей участников теневого игорного бизнеса, криптообменников, нелегальных форекс-дилеров и организаторов финансовых пирамид.
Внедрение рекомендаций не означает, что за операциями физических лиц будет вестись «тотальный контроль», отметили в регуляторе. С помощью этих рекомендаций можно будет выявлять «отдельные зоны риска», однако это не затронет малый и микробизнес, сказали в ЦБ.
О том, что ЦБ начнет контролировать все денежные переводы между гражданами, в декабре сообщили источники РБК. Банк России разослал кредитным организациям новую форму отчетности о денежных переводах между физлицами. Из нее следовало, что ЦБ будет запрашивать информацию обо всех p2p-транзакциях (от физлица физлицу), в том числе персональные данные отправителей и получателей средств.
Банкам рекомендовали отслеживать «аномалии», в том числе необычно большое количество операций по зачислению и списанию денежных средств, проводимых с физлицами, например более 30 операций в день. Внимание будут обращать и на значительные объемы операций по списанию и зачислению средств, совершаемых между гражданами, к примеру более 1 млн руб. в месяц.
Как пишут «Известия», несмотря на формально рекомендательный характер этих мер, они нашли отражение в «дорожной карте» правительства, подписанной в январе вице-премьером Дмитрием Чернышенко. Перед ЦБ, Минфином и Росфинмониторингом поставили задачу до конца ноября внедрить рекомендации в работу банков, оценить результаты и при необходимости внести корректировки. Таким образом, выполнение рекомендаций станет обязательным, пишет издание.
Читайте РБК в MAX! Самые важные новости, только проверенная информация.
Уиткофф рассказал об итогах первого дня переговоров Москвы и Киева
Швеция назвала Россию главной угрозой
Акционеры крупнейшего логистического оператора запустят «русскую рулетку»
Экзарх объяснил резкий рост числа приходов РПЦ в Африке
Глава А1 предсказал возвращение западного бизнеса в Россию через 3–5 лет
NYT рассказала о прозвище «Уиткофф и Зятькофф» для переговорщиков США
