АСВ рассказало о «сомнительных операциях» в Татфондбанке и Интехбанке
В Татфондбанке и Интехбанке, лицензии которых были отозваны в марте 2017 года, были зафиксированы «сомнительные операции» и «массовые финансовые схемы». Об этом по итогам проверки сообщило Агентство страхования банков (АСВ).
В АСВ отметили, что в банках, которые на настоящий момент продолжают заниматься возвратом средств вкладчикам, были отмечены случаи «предпочтительного удовлетворения требований отдельных кредиторов в ущерб другим». Кроме того, в Татфондбанке и Интехбанке «имело место беспрецедентное по объему дробление крупных вкладов и остатков по счетам юридических лиц, проводившееся в том числе через кассы банков».
«В общей сложности массовые схемные операции проводились в более чем 150 кассах банков, в них участвовали сотни физических лиц и были задействованы более тысячи их лицевых счетов», — рассказали в АСВ.
Так, АСВ зафиксировало финансовые схемы, которые позволяли руководству банков фиктивно отчитываться о полном погашении долга перед вкладчиками. В банке оформлялась операция по закрытию вклада с одновременным открытием счета меньшего размера. Разница между ними выплачивалась кредиторам, однако реально часть средств оставалась на счетах.
В АСВ напомнили, что агентство может оспорить подобные операции и признать их недействительными. В этом случае кредитор будет обязан вернуть средства банку с одновременным восстановлением обязательств перед ним. «При этом обязательства банка перед кредитором восстанавливаются, то есть он на возвращенную сумму становится вновь кредитором первой очереди и вправе претендовать на выплаты как все кредиторы первой очереди — пропорционально», — пояснили в агентстве. При этом снятие вкладов на сумму менее 1,4 млн руб. (размер страховой выплаты) не может оспариваться.
Татфондбанк и Интехбанк были лишены лицензии 3 марта 2017 года. В ЦБ это решение объяснили нарушением федеральных законов и норм банковского регулирования, а также «неадекватной» оценкой рисков. Бывшему председателю правления Татфондбанка Роберту Мусину были предъявлены обвинения в мошенничестве в особо крупном размере.
Попробуйте новую функцию «ГигаЧат» — общаться голосом
Какое вино подать к ужину, если не знаешь предпочтения гостей
Как приготовить говядину в вине по-бургундски
Чем занять детей, пока взрослые общаются за столом
Как легко завести разговор в компании, где все только что познакомились
О чём надо позаботиться, если собираешься позвать много гостей
Из каких сыров и ветчин собрать тарелку закусок к вину
Что делать, если пролил красное вино на белую скатерть
Какие есть правила классической сервировки стола
Какие игры можно предложить для взрослой компании дома
Как легко запомнить имена людей, которых тебе представили
