ЦБ пояснил, какие переводы по СБП будут считаться подозрительными
На признаки мошенничества банки будут проверять только крупные переводы по СБП (от ₽200 тыс.), которые клиент делает условно незнакомому человеку, в адрес которого он не совершал никакие операции как минимум полгода, ответили в пресс-службе Банка России на запрос «РБК Инвестиций».
«Одновременно другое важное условие заключается в том, что этому переводу предшествовал перевод самому себе через СБП. Таким образом, проверяться будет не перевод самому себе, а именно последующий перевод другому человеку (физическому лицу)», — добавил регулятор.
Ранее директор департамента информационной безопасности Банка России Вадим Уваров в интервью «РИА Новости» сообщил о намерении ЦБ в ближайшее время включить крупные переводы самому себе через систему быстрых переводов (СБП) в список мошеннических.
«Сейчас распространены случаи, когда злоумышленники убеждают человека перевести себе по СБП сбережения со своих счетов в других банках. Мошенникам легче похитить деньги, когда они на одном счете, тем более если злоумышленники получили к нему доступ. Поэтому крупные переводы самому себе по СБП мы планируем включить в обновленный перечень мошеннических признаков», — сказал он (цитата «РИА Новости»).
Уваров уточнил, что данные операции дополнят шесть признаков, которые действуют с 25 июля 2024 года. «Мы решили дополнить существующие критерии новыми признаками. Часть из них будет аналогична тем, которые с сентября этого года действуют для противодействия мошенническим операциям при снятии наличных в банкоматах», — сказал он в интервью.
Приказ Банка России с обновленными признаками мошеннических операций появится в ближайшее время.
Читайте «РБК Инвестиции» в Telegram.
