Инвестиции
События дня·
0
0

«СберИнвестиции» рассказали об изменениях в стратегиях розничных клиентов

Эксперты «СберИнвестиций» выяснили, какие инструменты используют частные инвесторы, как они управляют своим портфелем и сколько бумаг в нем находится
Фото: Михаил Гребенщиков / РБК
Фото: Михаил Гребенщиков / РБК

В первом полугодии розничные клиенты брокера «СберИнвестиции» снизили интерес к производным финансовым инструментам в пользу акций, облигаций и паевых биржевых фондов. Это следует из результатов исследования портфелей клиентов «СберИнвестиций» (есть у РБК Инвестиций»).

По итогам первого полугодия доля сделок с деривативами среди инвесторов с брокерским счетом в Сбербанке упала до 12,7% от общего числа сделок. Годом ранее показатель превышал 21%. Тем временем доля операций с ПИФами за первое полугодие 2024 года увеличилось более чем в два раза по сравнению с тем же периодом прошлого года — с 2% до 4,6%, а доля сделок с облигациями  выросла на 60% — с 5,5% до 8,9%.

Но больше всего операций инвесторы проводили с акциями — на них пришлось 73% от общего числа сделок против 71% годом ранее.

В целом активность частных инвесторов в этом году повысилась, а инструментов в их портфелях стало больше. Общее количество сделок со всеми видами доступных инструментов выросло на треть по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Частные инвесторы стали использовать больше возможностей для вложения средств: если в первом полугодии 2023 года на два основных инструмента в портфеле приходилось 92% сделок, то в этом году — 85%.

Сбербанк назвал главные изменения в портфелях своих клиентов в 2023 году
Сбербанк , Акции , Облигации , ПИФ , Брокер
Фото:Shutterstock

Что в портфелях частных инвесторов

У 68% клиентов «СберИнвестиций» портфель полностью состоит из акций (в 2023 году — 66,4%). При этом количество акций в портфеле у таких инвесторов продолжает расти. В прошлом году они держали в среднем 4,2 акции, в этом — уже 4,5.

На втором месте по популярности у инвесторов — смешанные портфели. Год назад облигации и акции были у 16% клиентов брокера, а сейчас таких инвесторов уже 18%.

Только облигации присутствуют в портфеле у 13,4% инвесторов, в то время как год назад таких портфелей было 17,5% от общего количества. Сейчас у таких клиентов в среднем 2,1 бумаги, а год назад было 1,9. Таким образом, диверсификация  портфелей также выросла.

Лишь примерно у 3% частных инвесторов с брокерскими счетами в «СберИнвестициях» в портфеле три и более инструментов. Год назад таких портфелей было 1,2%.

В компании также не выявили по результатам исследования корреляции между величиной портфеля и количеством ценных бумаг  в нем. Крупные портфели могут состоять из одной или двух бумаг, а небольшие портфели могут быть хорошо диверсифицированы.

В SberCIB обновили список самых перспективных акций на российском рынке
Татнефть , Ozon , Россия , Акции
Фото:Михаил Гребенщиков / РБК

Как долго активы находятся в портфелях

«Результаты исследования показали, что срок владения активами у клиентов брокера увеличился. «Так, в среднем сегодня инвесторы хранят акции на счете почти два года, хотя еще несколько лет назад срок владения ими не превышал полугода», — рассказала директор управления электронных рынков Сбербанка Аиша Кубезова.

Средний срок владения активами по данным «СберИнвестиций»:

  • акции — клиенты брокера в среднем держат каждую такую бумагу 623 дня;
  • паи ПИФов — 350 дней;
  • облигации — 312 дней.

При этом средний срок не говорит о том, что спустя указанное время инвесторы продают ценные бумаги. Например, срок владения акциями у инвестора, который открыл брокерский счет  год назад и не продавал бумаги, сейчас составляет один год. Однако есть все предпосылки для того, чтобы такой клиент стал долгосрочным инвестором, который будет держать бумаги, например, десять лет и более, сообщили в брокерской компании.

Эксперты «СберИнвестиций» полагают, что тренд на долгосрочное инвестирование продолжится, это позитивно не только для финансового результата российских инвесторов, но и для развития экономического потенциала страны в целом.

Сбербанк назвал топ-5 самых торгуемых среди своих клиентов акций
Сбербанк , Банки и финансы , Акции
Фото:Михаил Гребенщиков / РБК

По данным Мосбиржи, в первом полугодии 2024 года частные инвесторы вложили в ценные бумаги на бирже более ₽500 млрд. Из них в июне было вложено ₽78,3 млрд, в том числе в акции — ₽4,1 млрд, облигации — ₽52,1 млрд, в биржевые фонды — ₽22,1 млрд. По итогам июня 2024 года число физических лиц, имеющих брокерские счета на Московской бирже, достигло 32,4 млн человек. За первое полугодие 2024 года на рынке появилось 2,7 млн новых инвесторов.

В июле 2024 года доля частных инвесторов в объеме торгов акциями составила 73%, облигациями — 35%, на спот-рынке валюты — 11%, на срочном рынке — 55%. В 2023 году средний показатель на рынке акций составил 79%, облигаций — 32%, на спот-рынке валюты — 18%, на срочном рынке — 65%.

Стратегия для снижения рисков инвестора, когда в инвестиционный портфель приобретаются разнообразные активы и независимые друг от друга биржевые инструменты. При правильной диверсификации общий риск инвестора будет уменьшаться, а потенциальная доходность — повышаться. Финансовый инструмент, используемый для привлечения капитала. Основные типы ценных бумаг: акции (предоставляет владельцу право собственности), облигации (долговая ценная бумага) и их производные. Подробнее Долговая ценная бумага, владелец которой имеет право получить от выпустившего облигацию лица, ее номинальную стоимость в оговоренный срок. Помимо этого облигация предполагает право владельца получать процент от ее номинальной стоимости либо иные имущественные права. Облигации являются эквивалентом займа и по своему принципу схожи с процессом кредитования. Выпускать облигации могут как государства, так и частные компании. Брокерский счет позволяет физическим лицам покупать и продавать ценные бумаги и валюту на фондовых рынках. Поскольку участниками торгов на биржах могут быть только брокеры и дилеры, обычным гражданам требуется заключить с такими посредниками договор, благодаря которому брокер будет проводить сделки от лица инвестора. Брокерский счет нужен, чтобы проводить через него деньги на покупку ценных бумаг. Подробнее
Авторы
Теги
Прямой эфир
Ошибка воспроизведения видео. Пожалуйста, обновите ваш браузер.
Новости
Какое решение по ставке приняла ФРС США в связи с политикой Трампа19 мар, 21:02·0
Брокеры начали готовить криптоинструменты, «аналогов которым нет на рынке»19 мар, 19:30·0
Тайный инвестор дважды уронил рынок во время звонка Путина и Трампа19 мар, 18:22·0
В БКС назвали оптимальное время для покупки акций под дивиденды19 мар, 18:00·0
Официальный курс доллара вырос на ₽1,35, курс евро — почти на ₽3,319 мар, 17:39·0
Что такое «Оплата улыбкой»: как работает и как ее подключить19 мар, 17:23·0
«Аналогов нет на рынке». Какие криптоинструменты готовы запустить брокеры
Акции Мосбиржи подскочили на заявлении Минфина о торгах криптовалютой19 мар, 16:14·0
ЦБ сообщил о резком снижении инфляционных ожиданий россиян в марте19 мар, 15:24·0
Акции «М.Видео» упали на опровержении Алекперовым планов покупки компании19 мар, 11:46·0
Как удобнее расплачиваться в Турции в 2025 году19 мар, 11:22·0
«Каноническое зло». Как торговые войны Трампа затронут экономику России
В Турции задержали мэра Стамбула. Что потом случилось с курсом лиры19 мар, 10:37·0
Снюс по-новому: как мир снова «подсел» на никотиновые подушечки