Инвестиции
Что это значит·
0
0

Брокеры «Альфы» и «Сбера» под санкциями. Что ждет иностранные активы

Против Сбербанка и Альфа-Банка ввели блокирующие санкции. Разбираемся, как подобные ограничения против банков влияли на инвесторов, что может ждать брокеров «Сбера» и «Альфы» и что делать с иностранными бумагами
Фото: Shutterstock
Фото: Shutterstock

США и Великобритания ввели новые санкции против российских банков

Минфин США ввел блокирующие санкции против Сбербанка и Альфа-Банка, а также их дочерних структур, в том числе инвестиционных. Ограничения ввели против 42 «дочек» «Сбера» и шести — Альфа-Банка.

Попадание в список лиц под блокирующими санкциями (SDN) означает заморозку активов банков и их структур, запрет для граждан и компаний из США на ведение с ними бизнеса, а также блокировку счетов в долларах США и фактическую изоляцию от долларовой системы.

Генеральная лицензия разрешает операции со Сбербанком до 13 апреля, а с Альфа-Банком — до 6 мая. До этого времени американские граждане и компании должны прекратить транзакции и отношения с этими банками. С 6 апреля «Сбер» также находится под новыми ограничениями Великобритании, которые предусматривают заморозку активов.

Санкции против ВТБ вынудили «Яндекс» закрыть сервис для торговли на бирже
Яндекс , ВТБ , IT , Банки и финансы
Фото:Олег Яковлев / РБК

Как блокирующие санкции повлияли на клиентов брокеров ВТБ и «Открытия»

В конце февраля под блокирующие санкции США подпали ВТБ, банк «Открытие» и ряд других кредитных организаций. Из-за ограничений клиенты брокеров этих банков лишились возможности покупать и продавать иностранные ценные бумаги. Совет директоров Банка России постановил, что брокеры подпавших под санкции банков должны передать иностранные ценные бумаги клиентов другим депозитариям «в целях недопущения распространения мер ограничительного характера на их депонентов».

«ВТБ Мои Инвестиции  » перевели зарубежные активы клиентов в депозитарии Россельхозбанка (РСХБ) и Альфа-Банка. Отказаться от перевода в РСХБ было нельзя, а в Альфа-Банк — можно. Однако если бы инвесторы это сделали, то бумаги мог заморозить на неопределенный срок вышестоящий иностранный депозитарий, тогда клиентам пришлось бы самостоятельно обращаться в Управление по контролю за иностранными активами Минфина США или аналогичные ведомства. Кроме того, из-за санкций против ВТБ «Яндекс» решил закрыть сервис «Яндекс.Инвестиции», который разрабатывался в партнерстве с банком.

«Открытие Инвестиции» перевели иностранные бумаги депозитарию воронежского брокера «Инвестиционная палата». Клиентам «Открытия», которые «не направили явно выраженный отказ», также открыли счета у нового брокера. У других продолжает работать брокерский договор с «Открытие Инвестиции».

Кроме того, управляющая компания «Открытие» решила перевести открытые (ОПИФ) и биржевые (БПИФ) паевые инвестиционные фонды в валюте в УК «Менеджмент-консалтинг».

Фото:Shutterstock
Фото: Shutterstock

Что будет с брокерами «Альфы» и «Сбера»

«Альфа-Инвестиции»

В списке инструментов, которыми можно торговать через «Альфа-Инвестиции», — иностранные акции, а также биржевые фонды на зарубежные активы, в том числе созданные Альфа-Банком.

Сервис «Альфа-Инвестиции» пока работает в обычном режиме — ограничений на сделки по американским и российским ценным бумагам  , валютным торгам нет. «Единственное ограничение — торговать европейскими бумагами или переводить их другим временно не получится. По иностранным акциям дивиденды  и купоны временно не выплачивают», — говорится на сайте брокера.

Однако эти ограничения были и до включения Альфа-Банка в санкционный список, так как европейские клиринговые организации прекратили операции с Национальным расчетным депозитарием (НРД), из-за чего не все инвесторы получают дивиденды по иностранным акциям. По данным на 7 апреля, на СПБ Бирже не торгуются ценные бумаги с расчетами в евро.

Тем не менее клиенты ВТБ, которые перешли в Альфа-Банк, не могут продать свои иностранные бумаги, пока что они недоступны для операций. В этом убедился корреспондент «РБК Инвестиции» — при попытке выставить заявку на продажу в брокерском приложении выдается сообщение о том, что «выставление заявок ограничено».

Из условий введенных санкций следует, что Альфа-Банк должен полностью прекратить операции с иностранными активами до 6 мая. По данным ЕГРЮЛ, Альфа-Банк и его сотрудники 1 апреля зарегистрировали новую компанию — «А-инвестиции». Она будет заниматься брокерской деятельностью по сделкам с ценными бумагами и товарами. Ее уставной капитал — ₽20 млн. Доля банка в компании — 34%, еще по 33% принадлежат Сергею Рыбакову и Илье Васильеву. Как отмечал «Интерфакс», они развивали брокерский бизнес Альфа-Банка. Таким образом, доля кредитной организации в «А-Инвестиции» меньше 50% в отличие от «дочек» банка, которые подпали под санкции.

В телеграм-канале УК «Альфа-Капитал» отметили, что управляющая компания — не «дочка» Альфа-Банка, кредитная организация не участвует в ее уставном капитале и не контролирует компанию в какой-либо форме. Поэтому на «Альфа-Капитал» не распространяются санкции, а все сервисы УК, в том числе личный кабинет и мобильное приложение, работают как обычно.

На момент публикации материала запрос «РБК Инвестиций» в пресс-службу банка остался без ответа. Однако затем в пресс-службе Альфа-банка рассказали, что ограничения, под которые попал Альфа-банк, коснулись и «Альфа-Инвестиции». Поэтому «Альфа-Инвестиции» до 6 мая переведет все брокерские и индивидуальные инвестиционные счета клиентов новому брокеру.

«Мы хотим, чтобы клиенты и дальше свободно торговали на бирже. Инвестиции клиентов в безопасности. Мы бережно перенесем все активы и сохраним прежние условия», — отметили в пресс-службе. В банке добавили, что сообщат подробности позднее.

«СберИнвестиции»

Сервис «СберИнвестиции» позволяет купить и продать иностранные акции, номинированные в рублях, долларовые облигации, ПИФы на зарубежные акции, насколько это возможно с учетом ограниченного режима работы российских бирж.

В «СберИнвестиции» отметили, что санкции со стороны США повлияют на клиентов, у которых в портфеле есть иностранные ценные бумаги. «Банк заранее прорабатывал варианты реагирования на различные санкционные риски и принял решение в срок до 13 апреля перевести иностранные ценные бумаги клиентов в другой депозитарий, не включенный в санкционный список», — говорится в сообщении сервиса в телеграм-канале.

Подробности перевода клиентам сообщат дополнительно. Пока банк решает, в какую компанию переводить бумаги. Процесс затронет тех, у кого есть не только ценные бумаги иностранных компаний, но и бумаги российских компаний, выпущенные и зарегистрированные за пределами России. Например, расписки «Яндекса», «Полиметалла», Ozon и других.

В «Сбере» предупредили, что сейчас нет возможности отказаться от перевода или выбрать брокера самостоятельно.

Издание Frank Media со ссылкой на источники написало, что часть клиентов Сбербанка может перейти к БКС, в частности, из подразделений «СберПервый» и «СберИнвестиции». По словам двух собеседников, клиентам Sber Private Banking и SberCIB могут предложить перейти в «Атон». Тем не менее, эта информация официально не подтверждена.

Фото:Shutterstock
Фото: Shutterstock

Что делать с иностранными активами?

Финансовый консультант Наталья Смирнова полагает, что стоит действовать превентивно. «Как мы с вами видим, когда переводят в какой-то банк системной значимости, риски возрастают, потому что санкции продолжают вводиться, и нет гарантий, что новые банки не подпадут под блокирующие санкции», — отметила она на своем YouTube-канале.

Консультант посоветовала переходить в финансовые компании, преимущественно к брокерам, у которых нет большого банка — системно значимого с точки зрения российской банковской структуры. У них меньше рисков подпасть под ограничения. Смирнова добавила, что сейчас вне санкций действуют брокеры БКС, «Финама», «Фридом Финанса» и «Атона». По ее словам, что касается брокера «Тинькофф Инвестиции», то Тинькофф Банк также входит в 13 кредитных организаций системной значимости, а против основателя банка Олега Тинькова уже вводили санкции. «Теоретически здесь могут быть моменты», — отметила она.

По мнению Смирновой, Сбербанк и Альфа-Банк могут ввести заградительные комиссии на перевод активов, что может сделать этот процесс дорогим. Если это произойдет и у инвестора много позиций, то можно попробовать продать часть из них, в основном прибыльные, отметила консультант. Таким образом, перевод оставшихся активов будет дешевле.

Смирнова полагает, что если инвестор будет ждать, пока банки переведут его активы другому брокеру самостоятельно, то нет гарантий, что бумаги окажутся у хорошего брокера. Кроме того, если это будет банк системной значимости, то есть риски, что и он подпадет под санкции, добавила консультант.

До инвесторов не доходят иностранные дивиденды. Разбираемся, ждать ли их
Инвестиции , СПб Биржа , Дивиденды , Акции
Выплаты иностранных дивидендов задерживаются из-за блокировки счетов российского депозитария

Рекомендуем наш аккаунт в сети «ВКонтакте» — оперативный контент об инвестициях, много видео и полезных лайфхаков

Финансовый инструмент, используемый для привлечения капитала. Основные типы ценных бумаг: акции (предоставляет владельцу право собственности), облигации (долговая ценная бумага) и их производные. Подробнее Инвестиции — это вложение денежных средств для получения дохода или сохранения капитала. Различают финансовые инвестиции (покупка ценных бумаг) и реальные (инвестиции в промышленность, строительство и так далее). В широком смысле инвестиции делятся на множество подвидов: частные или государственные, спекулятивные или венчурные и прочие. Подробнее Дивиденды — это часть прибыли или свободного денежного потока (FCF), которую компания выплачивает акционерам. Сумма выплат зависит от дивидендной политики. Там же прописана их периодичность — раз в год, каждое полугодие или квартал. Есть компании, которые не платят дивиденды, а направляют прибыль на развитие бизнеса или просто не имеют возможности из-за слабых результатов. Акции дивидендных компаний чаще всего интересны инвесторам, которые хотят добиться финансовой независимости или обеспечить себе достойный уровень жизни на пенсии. При помощи дивидендов они создают себе источник пассивного дохода. Подробнее
Прямой эфир
Ошибка воспроизведения видео. Пожалуйста, обновите ваш браузер.
Новости
«Мексиканский сценарий». Возможен ли спад в экономике России в 2025 году
Силуанов не ждет дивидендов «Газпрома». Что стало с акциями после его слов04 дек, 19:17·0
Силуанов заявил, что в Минфине не ждут дивидендов «Газпрома» в 2025 году04 дек, 18:14·0
Альфа-Банк улучшил условия по накопительному счету до 24% годовых04 дек, 18:08·0
Минфин разместил рекордный объем новых гособлигаций на ₽1 трлн04 дек, 17:33·0
ЦБ понизил официальный курс доллара почти на ₽204 дек, 17:24·0
В Госдуме заявили о готовности законопроекта о выводе дивидендов с ИИС-304 дек, 17:10·0
Путин предложил важное изменение в условиях ИИС-3. В чем его суть04 дек, 16:56·0
Путин предложил разрешить вывод дивидендов с ИИС-3 на другие счета04 дек, 16:05·0
Аналитики БКС назвали топ-5 перспективных акций на российском рынке04 дек, 15:14·0
«Финам» предсказал спад доходов российских банков из-за «кредитной засухи»04 дек, 13:43·0
ЦБ откажет банкам в кредитах под залог облигаций непрозрачных компаний04 дек, 13:11·0
Набиуллина назвала потенциал для IPO в России огромным04 дек, 12:52·0
Глава ЦБ Набиуллина допустила повышение ключевой ставки в декабре04 дек, 11:38·0