Досье на Андрея Бородина

Фото: РБК

В истории Банка Москвы периода правления Анд­рея Бородина поставлена точка. Его собственник банк ВТБ получил заключение международного аудитора, компании «Делойт и Туш СНГ», которая подтвердила нарушения при выдаче кредитов, допущенные при его прежнем руководителе.

Как стало известно РБК daily, международная аудиторская компания «Делойт и Туш» провела исследование, как Банк Москвы выдавал кредиты в период с января 2007 года по март 2011 года (копия заключения аудитора есть в распоряжении РБК daily). В тот период кредитной организацией руководил Андрей Бородин, а департамент инвестиционных активов курировал экс-первый вице-президент Дмитрий Акулинин. Оба финансиста эмигрировали весной 2011 года в Великобританию.

Аудиторы «Делойт» проанализировали 40 досье по кредитам, договорам залога и поручительства. Практически по всем этим займам они нашли нарушения, связанные с внутренней кредитной политикой банка и работой с залогами. В частности, по всем договорам отсутствовали заключения управления кредитных рисков Банка Москвы. Это означает, что соответствующий департамент не проводил анализа финансового состояния заемщика. Также были выявлены случаи, когда залоги не оценивались по их рыночной стоимости.

Заказчиком аудиторского исследования выступил сам Банка Москвы и компания ВТБ «Долговой центр» (обе структуры входят в группу ВТБ). Как сообщили РБК daily в пресс-службе ВТБ, исследование было заказано одному из самых авторитетных аудиторов в мире с целью глубокого и всестороннего анализа ситуации в Банке Москвы, сложившейся в результате деятельности предыдущего менеджмента.

По словам источника, близкого к банку ВТБ, исследование проводило подразделение «Делойт», которое специализируется на вопросах мошенничества. «Основная цель — проверить деятельность Банка Москвы в тот период, когда его возглавлял Андрей Бородин. Эта работа заняла около полутора лет и была завершена в январе этого года», — отметил собеседник РБК daily. По его словам, отчет аудиторов окончательно расставил все по своим местам. «Достаточно сказать, что аудиторы нашли грубейшие нарушения при выдаче буквально всех кредитов, которые были проверены», — отметил он.

Выводы международных аудиторов совпадают с результатами проверки банка регулятором. С марта по июль 2011 года деятельность кредитной организации проанализировали специалисты Банка России, которые также нашли ряд грубейших нарушений по процедурам оформления займов (см. РБК daily от 25, 26, 27 и 29 июля 2011 года).

Участники рынка говорят, что теперь Банк Москвы начнет свою работу с чистого листа. «Подведена финальная черта под той деятельностью, которую творил прошлый менеджмент», — сказал РБК daily один из топ-менеджеров, близких к Банку Москвы. Это особенно важно для ВТБ в преддверии приватизации, которая должна состояться осенью этого года.

«ВТБ важно создать вокруг себя благоприятный фон, который бы притягивал инвесторов. Причем фон и в отношении всех бизнесов группы — например, Банка Москвы, негативные истории из прошлого которого могут спугнуть осторожных инвесторов», — говорит один из участников рынка. Тем более что, по его словам, в роли потенциальных покупателей рассматриваются иностранные инвесторы. В их числе называют суверенный фонд Катара, который может выкупить значительную часть допэмисси ВТБ.