Прямой эфир
Ошибка воспроизведения видео. Пожалуйста, обновите ваш браузер.
Лента новостей
В Госдуму внесли проект закона об индивидуализации тарифов ОСАГО Общество, 12:15 Токен EXMR подорожал на 412% за несколько часов Крипто, 12:14 Амурская прокуратура проверит учебные заведения после стрельбы в колледже Общество, 12:12 Союз биатлонистов России изменил состав сборной на Кубок мира Спорт, 12:08 Битва за центр: как в Германии рождается новая политическая система Мнение, 12:07 Погоня за холостяком: как фестивали распродаж поставили мировой рекорд Pro, 12:07 Дорогой пост: сколько российские знаменитости зарабатывают в Instagram Общество, 12:06  Не повторяйте ошибки Цезаря: как поменять CEO и не растерять команду Pro, 12:02 Валерий Грайфер — о переменах в стратегии развития нефтяной отрасли Партнерский материал, 11:58 Пропавшую на Кубани девочку нашли живой в выгребной яме Общество, 11:56 В Госдуме связали призыв Эстонии вернуть территории с осенней депрессией Политика, 11:55 СМИ узнали об отставке главного тренера в клубе Ротенберга Спорт, 11:54 Кудрин обвинил правительство в сокращении спроса в экономике на ₽1 трлн Экономика, 11:49 В центре Ростова мужчина взял жену и ребенка в заложники Общество, 11:43
Вопрос дня ,  
0 
Вопрос дня: нужно ли будет объяснять происхождение средств на депозитах
«РБК Деньги» ежедневно отвечают на самые важные вопросы читателей о личных финансах
Фото: Александр Демьянчук/ТАСС

Татьяна, зрительница программы #PROФинансы:

Прочитала в СМИ, что с 1 июля 2016 года банки начнут в массовом порядке требовать сведения о происхождении доходов и имущества даже у частных вкладчиков и блокировать средства на депозитах. Действительно ли так, и чего ждать дальше?

Александр Захаров, партнер Paragon Advice Group:

Положение, предоставившее банкам принимать необходимые меры для установления источников и природы происхождения денежных средств своих клиентов, появилось в законе «О противодействии легализации», или также известном как антиотмывочный, еще в 2014 году. То есть закон не обязывает банки тотально кошмарить своих клиентов, но предоставляет им возможность выявлять сомнительных для проверки, используя комплекс мероприятий, самостоятельно разработанный конкретным банком.

И вот, только выявив подозрительные средства, банк вправе приостановить операции по ним или даже заморозить до получения всех необходимых ответов от держателя счета. Если же держатель исчезает или уклоняемся от ответов, банк вправе такие средства некоторое время удерживать, а затем перевести их на счет федерального казначейства.

Вместе с этим законом не предусмотрено право произвольного удержания денежных средств добросовестных клиентов, например, которые длительное время имеют счета в банке, а также существенный оборот по ним.

В случае если вы столкнулись с незаконными действиями кредитного учреждения, вы вправе обжаловать его действия как в адрес регулятора, так и в судебном порядке.

Ответы на другие вопросы читайте здесь
 

Задайте вопрос Владимиру Мединскому
Министр ответит в прямом эфире 22 ноября на самые популярные вопросы читателей РБК