Citi рассказал о новом классе состоятельных людей

Фото: Global Look Press

Семьи с активами от $100 тыс. до $2 млн, или «новые богатые», представляют собой самую быстрорастущую прослойку состоятельных людей, говорится в совместном исследовании Citi и The Economist Intelligence Unit «Spotlight on the New Wealth Builders». Уже сейчас их совокупные активы по всему миру составляют $88 трлн, в два раза превышая активы семей с состоянием более $2 млн. По прогнозу Citi, к 2020 году они вырастут почти в полтора раза — до $145 трлн. При этом с 2010 по 2020 год среднегодовой прирост составит 7,3%.

Чем характерны «новые богатые»?

Их главная черта заключается в том, что свое состояние они заработали сами. Как отмечает Citi, около 80% сделали это за последние десять лет и только 3% свои активы унаследовали. Среди них есть адвокаты, врачи, бухгалтеры, инвестиционные консультанты, директора компаний и предприниматели. Как показал опрос The Economist, около трети «новых богатых» отправляют своих детей на обучение за границу, половина ездит в отпуск за границу два раза в год или более, у четверти есть банковские счета более чем в двух странах, почти все они (97%) направляют часть средств на благотворительность. Примечательно, что 83% «новых богатых» себя такими не считают. Они полагают, что богатым считается человек, который может инвестировать как минимум $1 млн.

Где «новых богатых» больше всего?

По данным Citi на 2014 год, наибольшее количество семей с состоянием от $100 тыс. до $2 млн проживает в Китае, США, Японии, Германии и Великобритании. В первую десятку из 32 стран вошли также Франция, Италия, Канада, Южная Корея и Испания. Россия в таком рейтинге заняла 18-е место с 1,32 млн «новых богатых». 

Рейтинг стран по количеству «новых богатых» в 2014 году

Если смотреть на страны с точки зрения темпов роста числа «новых богатых» к 2020 году, то ситуация складывается иная. По прогнозу Citi, быстрее всего число семей с активами от $100 тыс. до $2 млн будет расти в латиноамериканском регионе. На протяжении шести лет их будет становиться больше на 11% ежегодно. Второе место занимает Азиатско-Тихоокеанский регион с 10% роста, а третье — Россия вместе с Центральной и Восточной Европой (9%). В Западной Европе и Северной Америке среднегодовой рост составит 2,5% и 2% соответственно.

Самый быстрый рост будет наблюдаться в Индии. С 2014 по 2020 год число семей с состоянием $100 тыс.–2 млн там будет расти в среднем на 47% в год. В первую пятерку из 32 рассмотренных Citi стран вошли также Индонезия, Вьетнам, Таиланд и Филиппины.

Россия в рейтинге роста заняла 14-е место. По оценке экспертов, число «новых богатых» в стране вырастет с 1,32 млн в 2014 году до 2,42 млн в 2020 году со среднегодовым приростом 11%. В краткосрочной перспективе рост этого показателя будет сдерживать спад экономики, вызванный западными санкциями, полагают аналитики. Тем не менее, когда рост экономики возобновится, сработает «эффект низкой базы».

«В случае с состоятельными россиянами речь, по сути, всегда идет о капитале первого поколения. Это люди, которые добились успеха сами, свое богатство они не наследовали. Такие клиенты, с одной стороны, осознают реальную стоимость денег и умеют их зарабатывать, с другой — готовы идти на более существенные риски, чем «новые богатые» в других странах. При этом интересно, что отношение к цифровым технологиям у российских «новых богатых» достаточно консервативное. Зато в последнее время мы видим, что подрастает молодое поколение: оно более открыто и восприимчиво к технологическим новациям и цифровому банкингу», — комментирует ситуацию член правления ЗАО КБ «Ситибанк» Сергей Коротков.

Рейтинг стран по темпам роста числа «новых богатых»

Во что инвестируют «новые богатые»?

Согласно результатам опроса The Economist, 84% семей с активами от $100 тыс. до $2 млн самостоятельно подбирают свой инвестиционный портфель, хотя около 50% прибегают к услугам профессиональных консультантов по отдельным вопросам, например по налогообложению. При выборе активов для инвестиций половина из них ставит своей целью большой и устойчивый рост. Наибольшей популярностью пользуются вложения в акции и ПИФы. Меньше всего «новые богатые» любят государственные облигации.

Выбирая страны, в активы которых будут инвестировать, они отдают предпочтение государствам с сильной и стабильной экономикой, отмечается в исследовании. Согласно результатам опроса, наибольшей популярностью пользуются американские активы. Второе и третье места заняли Индия и Великобритания. В первую пятерку наиболее предпочтительных для инвестиций стран вошли также Австралия и Сингапур. Почти такие же результаты показал опрос, куда респонденты планируют инвестировать в ближайшем будущем. По его результатам, четвертое место вместо Австралии занял Китай.

82% опрошенных «новых богатых» сказали также, что инвестируют часть своих средств в предметы роскоши, такие как автомобили, ювелирные украшения, картины и музыкальные инструменты. При этом только 15% из них покупают эти предметы, чтобы увеличить состояние. Большая же часть респондентов (36%) сказала, что таким образом они хотят оставить после себя потомкам что-то еще, помимо денег. Больше всего в предметы роскоши инвестируют, чтобы передать их наследникам, состоятельные люди в Латинской Америке (41%) и Азии (38%). В то же время в Северной Америке таких только 26%.

«За последние несколько лет цены на классические автомобили и часы выросли более чем вдвое, так что следование за своими пристрастиями может принести еще и значительную прибыль», — отмечается в исследовании.

В 2012 году Citi оценил перспективы роста числа супербогатых людей, чьи активы превышают $100 млн. Тогда в компании спрогнозировали, что Россия будет в лидерах по росту мультимиллионеров — Citi ожидал рост их числа на 76% за пять лет. При этом в целом по миру компания ожидала рост на 37%. Самый быстрый рост Citi предсказывал Индии (114%) и Китаю (106%).