ЦБ заявил об отсутствии планов по «тотальному контролю» за переводами
ЦБ проводит с банками консультации, которые «касаются противодействия платежам, которые проводятся нелегальным бизнесом в адрес нелегальных онлайн-казино и финпирамид», сообщил представитель Банка России, комментируя данные РБК о планах собирать информацию обо всех платежах между физлицами в стране.
«Мы планируем собирать обезличенные данные от тех банков, которые оказывают услуги по p2p-платежам (между физлицами. — РБК) исключительно при наличии риска использования их платформ для нелегальных операций онлайн-казино и букмекеров. То есть речь идет о злоупотреблениях — огромных суммах за считанные часы в адрес одних и тех же получателей, когда понятно, что это не обычные расчеты, которыми пользуются граждане или малый бизнес, а очевидная попытка проведения нелегальных операций», — подчеркнули в ЦБ.
Ранее источники РБК рассказали, что ЦБ разослал банкам новую форму, в которой те должны отчитываться обо всех денежных переводах между физическими лицами, проходящих по всем имеющимся каналам. Как следует из разъяснений Банка России, с которыми ознакомился РБК, запросы в банки будут формироваться по всем денежным переводам за определенный период. В отдельных случаях ЦБ может запрашивать информацию по отдельным операциям. Например, данные по конкретным картам или по определенным физическим лицам (ID, паспорт, ИНН, телефон).
После выхода статьи пресс-служба регулятора заявила, что информация, которая идентифицирует физлиц, запрашиваться не будет, речь идет лишь об «обезличенных реестрах тех переводов физических лиц, которые соответствуют определенным критериям.
«Проводимая Банком России и кредитными организациями работа не предполагает тотальный контроль за операциями физических лиц и направлена на выявление отдельных зон риска, связанных с использованием оформленных на подставных физических лиц платежных карт и кошельков криптовалютными обменниками, онлайн-казино и недобросовестными участниками финансового рынка для расчетов с российскими гражданами. Также эта работа не затронет субъекты малого бизнеса», — заявил регулятор. Среди предприятий малого и среднего бизнеса распространена практика использования денежных переводов на карты физических лиц в качестве способа приема оплаты за свои товары и услуги, писал РБК.
Источники РБК поясняли, что новая форма отчетности была разработана после публикации методических рекомендаций (16-МР). В них регулятор определил признаки карт и электронных кошельков для приема платежей в адрес нелегальных онлайн-казино, организаторов финансовых пирамид, форекс-дилеров и криптовалютных обменников (карты оформляются на физлиц, а платежи в адрес нелегального бизнеса проходят как p2p-переводы). Банкам рекомендовано отслеживать такие карты и кошельки и блокировать операции по ним.
В пресс-службе ЦБ в ответ на запрос РБК говорили, что «основная цель введения новых форм отчетности» — оптимизация представления данных банками и получения актуальной информации о платежных услугах. Они будут использоваться для анализа рынка как в целом по стране, так и в территориальном разрезе и для формирования статистических показателей, указывали в ЦБ. После публикации материала пресс-служба регулятора сообщила, что регулятор «не планирует вводить новую отчетность для кредитных организаций для контроля за операциями физических лиц».
