Перейти к основному контенту
Финансы ,  
37 904 

ЦБ заявил об отсутствии планов по «тотальному контролю» за переводами

Банк России: «Тотальный контроль» за переводами физических лиц вводиться не будет
ЦБ не планирует «тотального контроля» за денежными переводами физических лиц. Сбор информации о них нужен для борьбы с криптовалютными обменниками, онлайн-казино и другими недобросовестными участниками рынка, подчеркнул регулятор
Фото: Андрей Любимов / РБК
Фото: Андрей Любимов / РБК

ЦБ проводит с банками консультации, которые «касаются противодействия платежам, которые проводятся нелегальным бизнесом в адрес нелегальных онлайн-казино и финпирамид», сообщил представитель Банка России, комментируя данные РБК о планах собирать информацию обо всех платежах между физлицами в стране.

«Мы планируем собирать обезличенные данные от тех банков, которые оказывают услуги по p2p-платежам (между физлицами. — РБК) исключительно при наличии риска использования их платформ для нелегальных операций онлайн-казино и букмекеров. То есть речь идет о злоупотреблениях — огромных суммах за считанные часы в адрес одних и тех же получателей, когда понятно, что это не обычные расчеты, которыми пользуются граждане или малый бизнес, а очевидная попытка проведения нелегальных операций», — подчеркнули в ЦБ.

ЦБ начнет контролировать все денежные переводы между гражданами
Финансы
Фото:АГН «Москва»

Ранее источники РБК рассказали, что ЦБ разослал банкам новую форму, в которой те должны отчитываться обо всех денежных переводах между физическими лицами, проходящих по всем имеющимся каналам. Как следует из разъяснений Банка России, с которыми ознакомился РБК, запросы в банки будут формироваться по всем денежным переводам за определенный период. В отдельных случаях ЦБ может запрашивать информацию по отдельным операциям. Например, данные по конкретным картам или по определенным физическим лицам (ID, паспорт, ИНН, телефон).

После выхода статьи пресс-служба регулятора заявила, что информация, которая идентифицирует физлиц, запрашиваться не будет, речь идет лишь об «обезличенных реестрах тех переводов физических лиц, которые соответствуют определенным критериям.

«Проводимая Банком России и кредитными организациями работа не предполагает тотальный контроль за операциями физических лиц и направлена на выявление отдельных зон риска, связанных с использованием оформленных на подставных физических лиц платежных карт и кошельков криптовалютными обменниками, онлайн-казино и недобросовестными участниками финансового рынка для расчетов с российскими гражданами. Также эта работа не затронет субъекты малого бизнеса», — заявил регулятор. Среди предприятий малого и среднего бизнеса распространена практика использования денежных переводов на карты физических лиц в качестве способа приема оплаты за свои товары и услуги, писал РБК.

ЦБ предложил разрешить бесплатные переводы самому себе до ₽1,4 млн
Финансы
Эльвира Набиуллина

Источники РБК поясняли, что новая форма отчетности была разработана после публикации методических рекомендаций (16-МР). В них регулятор определил признаки карт и электронных кошельков для приема платежей в адрес нелегальных онлайн-казино, организаторов финансовых пирамид, форекс-дилеров и криптовалютных обменников (карты оформляются на физлиц, а платежи в адрес нелегального бизнеса проходят как p2p-переводы). Банкам рекомендовано отслеживать такие карты и кошельки и блокировать операции по ним.

В пресс-службе ЦБ в ответ на запрос РБК говорили, что «основная цель введения новых форм отчетности» — оптимизация представления данных банками и получения актуальной информации о платежных услугах. Они будут использоваться для анализа рынка как в целом по стране, так и в территориальном разрезе и для формирования статистических показателей, указывали в ЦБ. После публикации материала пресс-служба регулятора сообщила, что регулятор «не планирует вводить новую отчетность для кредитных организаций для контроля за операциями физических лиц».

Визионерский взгляд

1 из 6

Особый взгляд

Герои проекта «РБК Визионеры» рассказывают, как связаны современные инновации и визионерство

2 из 6

Кристина Судеревская

О том, как вырастить из хобби бизнес-империю и почему самое
важное — это атмосфера

3 из 6

VOYAH DREAM

Узнайте о комфортабельном пространстве премиального гибридного минивэна, где ваши переговоры или отдых никто не потревожит

4 из 6

Алексей Буров

Об особенностях создания концепций, философии ресторанов и премиализации бизнеса 

5 из 6

VOYAH FREE

Узнайте о преимуществах гибридного кроссовера премиум-класса с дерзким характером, увеличенным запасом хода и господдержкой

6 из 6

Айрат Багаутдинов

О том, как малое становится большим, о сложностях делегирования и высокой планке качества

Перейти
Авторы
Теги
Магазин исследований Аналитика по теме "Банки"
Лента новостей
Для людей и промышленности: как будет развиваться формат light industrial Недвижимость, 13:18
В Новосибирске полковника Росгвардии задержали за взятку стройматериалами Общество, 13:10
Как без стресса и рисков накопить на большую покупку. Инструкция Life, 13:09
Президент Филиппин повысил полицейского за арест предшественника Политика, 13:08
Катализатор импортозамещения: как инжиниринг развивает химпром Дискуссионный клуб, 13:08
Песков назвал вопиющими угрозы в адрес семьи Мединского Политика, 13:07
Литовские пловцы бойкотировали церемонию награждения из-за россиян Спорт, 13:07
Развиваем эмоциональный интеллект
На интенсиве об EQ
Подробнее
На Западе растет доля теневой экономики. Почему это хорошоПодписка на РБК, 13:01
Вагенкнехт заявила о нежелании Мерца и Зеленского мира с Россией Политика, 13:00
Песков сообщил об отсутствии в планах Путина разговора с Трампом Политика, 12:58
Что нужно знать о потере данных, чтобы уберечь бизнес РБК и RuBackup, 12:50
Зачем нужны платежные системы на криптобиржах Крипто, 12:50
Pernod Ricard сменил главу коньячного бизнеса на фоне падения продаж Вино, 12:49
Шадаев назвал число сотрудников IT-компаний в России Общество, 12:45