Перейти к основному контенту
Финансы ,  
0 

ЦБ выявил неформальную группу выводивших средства банков

Регулятор выявил группу из девяти банков, которая действовала в интересах одних и тех же акционеров и выводила деньги в подконтрольные им компании. Их обязательства перед вкладчиками составляли 40 млрд руб.
Фото: Олег Яковлев / РБК
Фото: Олег Яковлев / РБК

​Банк России обнаружил неформальную банковскую группу, выводившую средства вкладчиков, сообщила пресс-служба регулятора. Анталбанк, «Лада-Кредит», Дорис-банк, Гринфилдбанк, банк «Содружество», Межрегионбанк, РБС (Региональный банк сбережений), НСТ-банк и банк «Максимум», несмотря на то что формально не являются банковской группой, действовали в интересах одной и той же группы лиц. Об этом, по мнению регулятора, свидетельствует то, что некоторые банки группы имели общих собственников и менеджмент, а также совершали между собой финансовые операции. Привлеченные от вкладчиков средства банки (за исключением «Максимума») через корреспондентские счета и межбанковские кредиты переправляли в Анталбанк, а тот, в свою очередь, выводил их в пользу подконтрольных компаний, указывается в сообщении.

ЦБ отозвал лицензии у всех этих банков в сентябре—ноябре 2015 года. Суммарные активы группы на 1 июля 2015 года превышали 47 млрд руб. По оценке ЦБ, общая величина обязательств банков группы перед вкладчиками составляет 40 млрд руб.

Все банки группы активно привлекали деньги граждан, предлагая высокие процентные ставки. ЦБ отмечает, что некоторые банки, входившие в группу, принимали вклады в нарушение действующих запретов и ограничений. Например, НСТ-банк отражал операции по вкладам в бухгалтерском учете задним числом, чтобы обойти выданное регулятором предписание на запрет приема денег населения. ЦБ отозвал лицензию у банка 16 ноября 2015 года, а в декабре подал иск о банкротстве кредитной организации. На тот момент активы банка составляли чуть более 2 млрд руб., при этом, по данным «Банки.ру», объем привлеченных средств граждан в банке был 1,3 млрд руб.

Как отмечается в сообщении ЦБ, введение запрета на прием вкладов в одних банках группы приводило к активизации других банков. Например, в ноябре банк «Максимум» предлагал вкладчикам банков с отозванными лицензиями разместить у себя средства под 14% годовых. На тот момент максимальная средняя ставка в 10 крупнейших кредитных организациях составляла 9,9% годовых. Как писала газета «Коммерсантъ», такие предложения получили клиенты банка «Дорис», лицензию у которого ЦБ отозвал 23 октября, НСТ-банка, лишившегося лицензии 16 ноября, а также Анталбанка.

Крупнейшей кредитной организацией в группе был Анталбанк, активы которого на момент отзыва лицензии (24 сентября) превышали 17,5 млрд руб. АСВ оценивало объем страховых выплат вкладчикам Анталбанка в 9,3 млрд руб. В сообщении ЦБ говорилось, что при неудовлетворительном качестве активов Анталбанк неадекватно оценивал кредитный портфель и принятые в связи с этим риски. «Надлежащая оценка кредитного риска приводила в текущем году к неоднократному возникновению у банка оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства). При этом кредитная организация не исполняла требования предписаний надзорного органа, направленных на ограничение ее деятельности», — говорилось в сообщении.

Ранее РБК писал, что МВД раскрыло список банков, входивших в так называемую молдавскую схему, с помощью которой российские кредитные организации выводили средства вкладчиков. Анталбанк был среди этих банков.

Акционерами Анталбанка, по данным раскрытия на сайте ЦБ, являются Владимир Волошин, которому принадлежит 57% акций, а также Анар Ахмедов, Павел Горюшкин, Сергей Гундоров, Сергей Кулиджанов, Илона Резниченко, Михаил Янчук, Оскар Вахитов и Сергей Друзин. Некоторым из перечисленных лиц также принадлежат доли в других банках группы. В частности, Анар Ахмедов также владеет 6,26% в НСТ-банке, а Алексей Горюшкин входит в число совладельцев банка «Содружество», где у него 10%.

В Банке России считают, что обнаруженные факты свидетельствуют «о наличии сознательных действий бывшего руководства и собственников банков группы по выводу из банков привлеченных от населения денежных средств». ЦБ направил материалы надзорной проверки в правоохранительные органы.

СберПро Медиа Туризм

Барометр отрасли: развитие внутреннего туризма

СберПро Медиа Промышленность

Рекордная цена: 
как развивается золотодобыча на фоне растущего спроса

СберПро Медиа Транспорт

В поисках баланса. Как развиваются контейнерные перевозки в России и мире

СберПро Медиа Интересное

Как технологии помогают бизнесу повысить эффективность в разных отраслях

СберПро Медиа Интересное

Особенности внедрения искусственного интеллекта в бизнес-процессы

СберПро Медиа Промышленность

Барометр отрасли: химическая промышленность

СберПро Медиа Финансы

Эволюция банкинга. Как и почему крупный бизнес переходит на Open API

СберПро Медиа Интересное

Вместе к успеху. Как выстраивать коммуникации 
в команде

СберПро Медиа Промышленность

Сплав технологий: 5 трендов цифровизации в металлургии

СберПро Медиа Интересное

Нейро-, микро- и лайфстайл. Тренды российского онлайн-образования

Авторы
Теги
Магазин исследований Аналитика по теме "Банки"
Прямой эфир
Ошибка воспроизведения видео. Пожалуйста, обновите ваш браузер.

*

Лента новостей
Курс евро на 24 мая
EUR ЦБ: 97,88 (-0,02)
Инвестиции, 16:31
Курс доллара на 24 мая
USD ЦБ: 90,25 (+0,06)
Инвестиции, 16:31
Москалькова попросила Украину забрать 500 своих пленных Политика, 17:13
В МЧС предупредили о заморозках до минус 1 градуса в Подмосковье Общество, 17:11
Власти проверят научный институт в Петербурге из-за жалоб на директора Общество, 17:10
Эксперты назвали криптовалюту Solana подходящей для запуска ETF Крипто, 17:07
Ozon проведет проверку после гибели работников подрядчика под Истрой Общество, 17:06
Запретившего игрокам нецензурно ругаться тренера наказали за мат Спорт, 17:06
Полиция в Петербурге продолжила забирать электросамокаты с улиц города Общество, 17:02
Онлайн-курс Digital MBA от РБК
Объединили экспертизу профессоров MBA из Гарварда, MIT, INSEAD и опыт передовых ИТ-компаний
Оставить заявку
В IBF отреагировали на возможное лишение Усика чемпионского титула Спорт, 16:53
Следствие назвало взятку, в которой обвинили замглавы УФСИН Подмосковья Общество, 16:44
В Калуге частный самолет из Белоруссии съехал со взлетной полосы Общество, 16:43
В Истре задержали организатора сгоревшего нелегального хостела Общество, 16:38
Надаль сыграет со Зверевым в первом круге «Ролан Гаррос» Спорт, 16:32
Половина российских студентов-айтишников бросили учебу в вузе Технологии и медиа, 16:32
СК попросил отпустить генерала Попова под домашний арест Политика, 16:31