Финансы⁠, 20 ноя 2015, 15:47

Китай закрыл крупнейший теневой банк с операциями на $64 млрд

Китай закрыл крупнейший теневой банк, который осуществлял валютные операции на $64 млрд. По этому делу были задержаны свыше 370 человек

Китайcкие власти остановили работу теневого банка, который проводил незаконные валютные операции общим объемом в $64 млрд, организация была известна под названием «16 сентября». Об этом в пятницу сообщает Associated Press со ссылкой на полицию города Цзиньхуа провинции Чжэцзян на востоке страны.

По данным полиции, преступную сеть, которая управляла банком, возглавлял некий Жао Муй. По меньшей мере с 2013 года он вывел за пределы Китая свыше 100 млрд юаней ($15,6 млрд), используя для этого 850 банковских счетов, открытых на дюжину подставных гонконгских компаний. Эти фирмы открывали счета для нерезидентов, которые получали таким образом право вести операции в Китае и в конечном счете выводить деньги из страны. Средства в юанях Жао Муй в дальнейшем обменивал на другую валюту в крупнейших мировых банках, в том числе в отделении HSBC Holdings в Гонконге. Представитель банка отказался от комментариев. Полиция утверждает, что операция по выявлению и поимке злоумышленников заняла более года — она началась в сентябре 2014 года. Властям пришлось проверить свыше 1,3 млн подозрительных транзакций. По делу банка Жао Муя всего было задержано 370 человек.

Спрос на проводившиеся Жао Муем операции объясняется политикой китайских властей в отношении вывода средств за рубеж. Сейчас в КНР действуют ограничения на вывоз населением наличной валюты — до $50 тыс. ежегодно, а компании могут закупать ее только в специально оговоренных случаях, например для расчетов за импортные товары.

КНР начала предпринимать активные меры против теневых банков с апреля этого года. Как отмечает Reuters, вывод юаней за границу и покупка иностранной валюты могут привести к нехватке средств внутри страны. Для Китая, экономика которого замедляется, это неприемлемо.

AP пишет, что услуги по покупке валюты и выводу средств за границу легкодоступны в крупных городах страны, в том числе в Шанхае. Один из трейдеров на условиях анонимности рассказал, что может перевести суммы свыше $100 тыс. из материкового Китая в Гонконг за комиссию в 1,6%. По подсчетам Bloomberg, в сентябре из Китая таким образом было выведено около $194 млрд. В августе эта сумма составляла $141,7 млрд. В октябре отток снизился до $62 млрд. Интенсификация оттока средств из Китая в августе и сентябре может быть связана с падением китайского фондового рынка летом этого года и последовавшей затем девальвацией юаня. Напуганные перспективой снижения стоимости национальной валюты, китайцы решили перевести свои сбережения в более надежную валюту или совершить дорогие покупки.

«Богатые в Китае всегда имели открытый счет движения капитала», — цитировала еще три года назад The Wall Street Journal бывшего эксперта Международного валютного фонда, экономиста из Корнелльского университета Эсвара Прасада.

Ноябрьское расследование Bloomberg выявило пять популярных у китайцев способов вывода денег за рубеж и покупки валюты. К ним относятся операции с гонконгскими обменниками, обналичивание чеков от теневых банков в Гонконге, контрабанда наличных денег, покупки по дебетовым или кредитным картам, а затем возврат покупки и получение наличных, получение ипотеки в других государствах с помощью накоплений, совершенных в материковом Китае.

Китайцы активно вкладывают средства в американскую недвижимость. Так, с марта 2014-го по март 2015 года граждане КНР стали крупнейшими иностранными покупателями жилых домов в США, потратив на эти цели $28,6 млрд.

Как отмечает Bloomberg, жесткие ограничения на вывод средств за рубеж и покупку валюты в КНР ставят финансовые власти Австралии и Канады — других популярных у китайцев стран для покупки недвижимости — в неудобное положение. Они обязаны следить за законностью переводимых китайцами средств, но не должны соблюдать другие ограничительные меры. В реальности запретительные меры властей КНР почти не действуют за рубежом.