Прямой эфир
Ошибка воспроизведения видео. Пожалуйста, обновите ваш браузер.
Лента новостей
«Смешной тренер — просто ни о чем». Реакция на вылет России из Евро Спорт, 08:10 Россияне начали просить поменять путевки с курортов России на турецкие Общество, 08:07 Доля пустующих помещений Нового Арбата снизилась до трехлетнего минимума Недвижимость, 08:00 Власти поддержали увеличение штрафов за выброшенный из машины мусор Общество, 07:53 Быстрое свидание с технологиями: как выбрать идеальный ноутбук РБК и ASUS, 07:38 Червиченко раскритиковал Черчесова за «звездность и безответственность» Спорт, 07:28 Клиент 1XBet подал в суд на букмекера и платежные системы Технологии и медиа, 07:10 Площадь пожара на складе с пленкой в Подмосковье выросла почти в три раза Общество, 06:53 Путешествие по России: гид по местам и стилю РБК Стиль и Frame Moscow, 06:49 Аналитики сообщили о росте продаж электромобилей в семь раз с начала года Бизнес, 06:38 Больше 40% россиян признались в интернет-зависимости Общество, 06:33 Антонов сообщил о предложениях России к США после саммита в Женеве Политика, 06:20 В Красноярском крае при нападении медведя на туристов погиб подросток Общество, 06:00 Как выбрать стратегию, чтобы максимизировать отдачу инвестиций РБК и СберПервый, 05:50
Финансы ,  
0 

ЦБ обязал банки строже проверять клиентов в поисках схем ухода от налогов

Банки должны уделять больше внимания клиентам, которые проводят транзитные операции, и требовать у них, если возникают подозрения, документы об уплате налогов. Центробанк таким образом хочет начать бороться с уходом от налогов через вывод капитала за рубеж
Фото: Екатерина Кузьмина / РБК
Фото: Екатерина Кузьмина / РБК

Банки теперь должны будут уделять повышенное внимание транзитным операциям клиентов и требовать у них документы, подтверждающие оплату налогов. Это делается для обнаружения схем по выводу капитала за рубеж. Об этом говорится в письме, которое Центробанк направил в коммерческие банки, пишут «Известия». Письмо подписано зампредом ЦБ Дмитрием Скобелкиным.

В письме перечисляются признаки, по которым банки могут опознать проведение транзитных операций. Так, как правило, происходит зачисление денег на счет клиента от большого количества других резидентов со счетов, открытых в банках России, а потом деньги со счета списываются, указывает ЦБ. При этом списание средств происходит не позднее двух дней после зачисления, а сами транзитные операции происходят ежедневно в течение длительного времени. Еще один признак – деятельность, в рамках которой происходят зачисления, не создает у владельца обязательства по уплате налогов, а со счета не уплачиваются различные обязательные платежи.

«По оценке Банка России, деятельность таких клиентов не имеет очевидного экономического смысла и очевидной законной цели, а соответствующие операции требуют повышенного внимания со стороны кредитных организаций», – говорится в письме зампреда.

ЦБ предписал банкам запрашивать у клиентов документы, которые подтверждают оплату налогов за последний период. О всех подозрительных операциях банки должны информировать Росфинмониторинг.

На транзитные операции клиентов российских банков приходится не менее 50% всех незаконных финансовых операций, заявил «Известиям» зампред комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков. За 2013 год их объем составил 1,5 трлн руб.

В начале сентября РБК стало известно, что Центробанк стал чаще запрашивать у банков детальную информацию о деятельности их заемщиков в поисках фирм-однодневок. «Запросы со стороны ЦБ идут постоянно и очень активно, и в первую очередь это касается довольно крупных заемщиков», рассказывал топ-менеджер банка из второй сотни. Регулятор заставлял банк запрашивать у клиентов информацию о выписках по счетам в других банках и по счетам их контрагентов в других банках.

«Это нарушает все возможные представления о коммерческой тайне. То есть мы заставляем клиента просить у своего контрагента выписки по его счетам. Покупатель спрашивает у продавца, а не даст ли продавец ему выписки по всем его счетам», – говорил топ-менеджер.

В пресс-службе Центробанка РБК сообщали, что ЦБ в рамках реализации функций банковского надзора запрашивает у банков информацию, необходимую для оценки адекватности формирования ими резервов. «К числу таких сведений относится информация, которая может характеризовать как финансовое положение заемщика, так и обслуживание им долга. Банки должны иметь эти данные и использовать их при оценке заемщиков», – заявили в ЦБ.

Магазин исследований Аналитика по теме "Банки"