ЦБ обязал банки строже проверять клиентов в поисках схем ухода от налогов
Банки теперь должны будут уделять повышенное внимание транзитным операциям клиентов и требовать у них документы, подтверждающие оплату налогов. Это делается для обнаружения схем по выводу капитала за рубеж. Об этом говорится в письме, которое Центробанк направил в коммерческие банки, пишут «Известия». Письмо подписано зампредом ЦБ Дмитрием Скобелкиным.
В письме перечисляются признаки, по которым банки могут опознать проведение транзитных операций. Так, как правило, происходит зачисление денег на счет клиента от большого количества других резидентов со счетов, открытых в банках России, а потом деньги со счета списываются, указывает ЦБ. При этом списание средств происходит не позднее двух дней после зачисления, а сами транзитные операции происходят ежедневно в течение длительного времени. Еще один признак – деятельность, в рамках которой происходят зачисления, не создает у владельца обязательства по уплате налогов, а со счета не уплачиваются различные обязательные платежи.
«По оценке Банка России, деятельность таких клиентов не имеет очевидного экономического смысла и очевидной законной цели, а соответствующие операции требуют повышенного внимания со стороны кредитных организаций», – говорится в письме зампреда.
ЦБ предписал банкам запрашивать у клиентов документы, которые подтверждают оплату налогов за последний период. О всех подозрительных операциях банки должны информировать Росфинмониторинг.
На транзитные операции клиентов российских банков приходится не менее 50% всех незаконных финансовых операций, заявил «Известиям» зампред комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков. За 2013 год их объем составил 1,5 трлн руб.
