Перейти к основному контенту
Финансы ,  
0 

Мастер-банк заработал на незаконных операциях 5,5 млрд руб. за два года

Основатель Мастер-банка Александр Булочник
Основатель Мастер-банка Александр Булочник (Фото: ИТАР-ТАСС)

За два года до отзыва лицензии Мастер-банк обналичил 374,5 млрд руб., еще 231 млрд руб. прошло через него на обналичивание транзитом, сообщили РБК в Агентстве по страхованию вкладов (АСВ) со ссылкой на результаты проверки. По информации агентства, прибыль банка за эти операции в качестве комиссионных составила 5,5 млрд руб.

Ранее зампред ЦБ Михаил Сухов говорил, что общий объем сомнительных операций по обналичиванию мог составить около 200 млрд руб. Таким образом, объем сомнительных операций в Мастер-банке оказался в три раза выше, чем предполагалось ранее.

Банк России отозвал лицензию у Мастер-банка 20 ноября 2013 года. В качестве официальной причины регулятор указал недостоверную отчетность и неоднократное нарушение в течение года требований закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма". В тот же день председатель ЦБ Эльвира Набиуллина заявила, что у кредитной организации обнаружена "дыра" в активах в размере 2 млрд руб., также банк был вовлечен в проведение крупномасштабных сомнительных операций.

Решением Арбитражного суда Москвы от 16 января 2014 года Мастер-банк признан банкротом. Функции конкурсного управляющего были возложены на АСВ.

Мастер-банк был владельцем одной из самых крупных банкоматных сетей, состоявшей из 1,7 тыс. устройств. После отзыва лицензии она достались Альфа-банку. Именно банкоматная сеть служила главным инструментом обналичивания, сообщал ранее ЦБ. По данным регулятора, в Мастер-банке было открыто около 2 тыс. счетов физлиц, на которые фирмы-однодневки перечисляли деньги под видом заработной платы, кредитов и средств от продажи ценных бумаг. В тот же день владельцы счетов обналичивали эти средства в банкоматах кредитной организации. "Банкоматы стояли в специально отведенных местах, куда не было доступа никому, кроме определенных людей со специальными карточками, поток через них был такой же, как по Москве, потому и не вызывал подозрений", — рассказал РБК источник, знакомый с деталями проверки Мастер-банка.

Год назад комиссия за обналичивание составляла 4—8% в зависимости от суммы и прочих факторов, рассказали РБК два финансиста. После истории с Мастер-банком комиссия резко подскочила, знают они.

Согласно отчетности, за девять месяцев 2013 года комиссионные доходы Мастер-банка составили 90,4 млн руб., а за весь 2012 год — 277,4 млн руб. Эти цифры существенно ниже того, что обнаружило АСВ. Сотрудник одного из рейтинговых агентств объясняет это расхождением тем, что только часть платы за обналичивание взимается в качестве комиссии за проведение платежей, переводов и снятие наличных, именно она обычно и отражается в соответствующих статьях дохода банка. "Еще часть оплаты проходит по неофициальным каналам — чаще всего наличными средствами. Есть другой вариант, когда комиссия переводится внешним структурам, проходит как оплата услуг организаций за якобы проведенные работы, дальше выводится под видом зарплаты или переводится еще куда-либо. Но это более сложный способ и менее интересный, так как здесь этот доход будет облагаться налогом", — говорит он.

"Нет смысла учитывать доходы за нелегальную деятельность в отчетности банка. Соответственно, доход от этой деятельности распределяется иными способами", — говорит партнер юридической компании "Яковлев и партнеры" Игорь Дубов. По его словам, комиссию за такие услуги получают обычно наличными средствами.

Авторы
Прямой эфир
Ошибка воспроизведения видео. Пожалуйста, обновите ваш браузер.
Лента новостей
Курс евро на 5 октября
EUR ЦБ: 104,74 (-0,12)
Инвестиции, 04 окт, 17:47
Курс доллара на 5 октября
USD ЦБ: 94,87 (-0,16)
Инвестиции, 04 окт, 17:47
Чиновник на Украине лег на кровать и погладил изъятые при обыске миллионыПолитика, 01:00
Замминистра обороны Польши заявил о «дырявом заборе» на восточной границеПолитика, 00:54
Столтенберг допустил членство Украины в НАТО без утраченных территорийПолитика, 00:23
В Петербурге возбудили дело после избиения местного жителя мигрантамиОбщество, 00:15
Рекорд Овечкина и юбилей Малкина. Что ждать от россиян в новом сезоне НХЛСпорт, 00:00
В Орехово-Зуево на пешеходном переходе сбили женщину с коляскойОбщество, 04 окт, 23:40
Орловский губернатор назвал регион «одновременно тылом и передним краем»Политика, 04 окт, 23:27
Онлайн-курс Digital MBA от РБК Pro
Объединили экспертизу профессоров MBA из Гарварда, MIT, INSEAD и опыт передовых ИТ-компаний
Оставить заявку
США нанесли удары по 15 объектам хуситовПолитика, 04 окт, 23:21
Третьего обвиняемого по новому делу Лерчек отправили под домашний арестОбщество, 04 окт, 23:10
«Нью-Джерси» стал победителем первого матча нового сезона НХЛСпорт, 04 окт, 22:47
В Москве арестовали голландца, ударившего полицейского из-за замечанияОбщество, 04 окт, 22:39
Операция «Индия»: как Disney пытается выжить на стриминговом рынке страныОтрасли, 04 окт, 22:37
РКН назвал число аккаунтов в VK, которые обяжут верифицироватьсяТехнологии и медиа, 04 окт, 22:31
В Москве двух адвокатов задержали по делу о взятке в ₽30 млнОбщество, 04 окт, 22:23