Финансы , 17 июн 2015, 22:19

Банкир, пройдемте: как задерживали собственников проблемных банков

Полиция арестовала основателя и бывшего владельца Мособлбанка Анджея Мальчевского. ЦБ отзывает все больше лицензий, но лишь немногие владельцы проблемных банков становятся фигурантами уголовных дел

Офис Мособлбанка (Фото: «РИА Новости»)

Арест Мальчевского

В среду сотрудники МВД арестовали основателя и бывшего владельца Мособлбанка Анджея Мальчевского и топ-менеджера банка Юлию Зедину. Задержанных подозревают в причастности к хищению более чем 70 млрд руб., им предъявлены обвинения по ч. 4 ст.159 Уголовного кодекса РФ (мошенничество, совершенное группой лиц в особо крупном размере). Как сообщила представитель МВД России Елена Алексеева, следствие считает, что бывший владелец Мособлбанка и сотрудники кредитной организации совершали фиктивные операции по счетам физических и юридических лиц. При этом регулятор получал недостоверную отчетность, в которой полученные от клиентов средства не отражались. Эти деньги, как подозревают полицейские, руководство банка и его собственник похищали.

По делу о хищениях в Мособлбанке в июле прошлого года был задержан его бывший председатель правления Виктор Янин. Следователи подозревают банкира в организации в мае 2014 года схемы по открытию денежных счетов в банке по договорам срочного банковского вклада физического лица. «Янин путем фальсификации договоров банковских вкладов физических лиц похитил у банка более 578 млн руб., часть из которых перечислил на счет одной из коммерческих компаний в качестве исполнения своих обязательств перед ней», — говорилось в сообщении Генпрокуратуры. Как сообщила газета «Коммерсантъ», гособвинение потребовало для экс-главы Мособлбанка восемь лет заключения, а кроме того, вернуть похищенные у банка средства. Оглашение решения суда назначено на 22 июня.

В настоящее время Мособлбанк находится на санации, которую проводит СМП Банк. По оценкам банка-санатора, «дыра» в капитале Мособлбанка составляет 100 млрд руб.

rbc.group

Другие громкие аресты

Согласно данным АСВ, с 2006 года к уголовной ответственности за преднамеренное банкротство кредитных организаций или причинение ущерба кредитным организациям и их кредиторам было привлечено 32 топ-менеджера банков, включая их собственников. На рассмотрении судов находится около десятка уголовных дел в отношении банкиров и акционеров кредитных организаций, в отношении еще 50 финансистов проводится следствие по подозрению в причастности к банкротству банков, хищениям и мошенничеству.

Наиболее громкими стали аресты экс-председателя совета директоров банка ВЕФК Александра Гительсона, которого следователи подозревали в хищении 1,9 млрд руб. со счетов банка, и Матвея Урина, которого в марте 2013 года приговорили к 7,5 года колонии за мошенничество в особо крупном размере. По данным следствия, ущерб от его деятельности составил 16 млрд руб. Пострадало пять банков — «Славянский», Традо-банк, «Монетный двор», Уралфинпромбанк и Донбанк.

Гительсон был объявлен в международный розыск и в декабре 2013 года экстрадирован в Россию. В апреле 2015 года городской суд Санкт-Петербурга приговорил Гительсона к трем годам колонии и штрафу. Однако следствие по делу о хищениях в банке ВЕФК еще не закончено: следователи рассчитывают привлечь банкира и его пособников к ответственности и по другим эпизодам, связанным с мошенничествами в ВЕФК. На днях стало известно, что Приморский суд Санкт-Петербурга приговорил к десяти годам бывшую чиновницу ПФР Наталью Гришкевич. Согласно заключению судей, занимая пост главы петербургского отделения Пенсионного фонда, она получала взятки от Гительсона за то, что держала средства пенсионеров на счетах ВЕФК.

Одним из последних скандальных дел, связанных с хищением средств банков, стал арест бывшего заместителя председателя правления банка «Траст» Олега Дикусара. Банкира задержали 19 мая в рамках уголовного дела о хищении денежных средств из банка «посредством их вывода по фиктивным договорам займа». По информации МВД, ряд руководителей банка вступили в сговор, заключив фиктивные кредитные договоры с рядом юридических лиц, зарегистрированных на территории Кипра, по которым перевели более 7 млрд руб., а также более $118,3 млн.

В конце 2014 года Банк России решил провести санацию «Траста». Тогда зампред ЦБ Михаил Сухов говорил, что разница между стоимостью активов банка и размером его обязательств составляет 67,8 млрд руб.

В последние два года ЦБ проводит кампанию по расчистке банковского рынка. Только в этом году ЦБ отозвал лицензии у трех десятков кредитных организаций. Пик отзывов лицензий пришелся на 2014 год. Как сообщила глава ЦБ Эльвира Набиуллина, выступая в Госдуме 16 июня с докладом, права работать на рынке в прошлом году лишились 86 кредитных организаций. "В основном в связи с нарушением банковского законодательства, сомнительными операциями, накопившимися финансовыми проблемами, а также сокрытием реального финансового положения путем искажения отчетности",- уточнила она.