Лента новостей
В США при падении вертолета пострадали два человека 04:27, Общество Трамп рассказал о перспективах встречи с Ким Чен Ыном 04:23, Политика Организаторы спектакля Театра.doc в Петербурге заявили о давлении ФСБ 03:52, Общество Суд отказал Манафорту в его просьбе отменить одно из обвинений 03:13, Политика Путин осудил попытки давления на Турцию из-за покупки российских С-400 03:00, Политика Во Франции экс-сотрудников спецслужб обвинили в шпионаже в пользу Китая 02:33, Политика Глава «РГС-Жизни» назвал «неприемлемым» возвращение в «Росгосстрах» 01:53, Финансы Le Monde узнала о снятии обвинений с экс-главы УЕФА Мишеля Платини 01:47, Общество СМИ назвали инициатора стрельбы в школе в Индиане 01:33, Общество Мединский назвал «неприличными» жалобы киносетей на Минкультуры 01:16, Технологии и медиа Холдинг Усманова прекратил переговоры с РМК по месторождению меди Удокан 01:05, Бизнес СМИ оценили мощь залпа подлодки «Юрий Долгорукий» в «160 Хиросим» 00:39, Политика Путин призвал Запад не переходить «красную черту» в отношениях с Россией 00:16, Политика Путин заверил инвесторов в решении проблемы с наказанием за санкции 00:00, Бизнес Илон Маск рассказал о попытках купить домен «Украинской правды» 00:00, Технологии и медиа Путин на встрече с инвесторами оказался между японцем и американцем 25 мая, 23:26, Бизнес Шойгу рассказал о пусках крылатых ракет с истребителя Су-57 в Сирии 25 мая, 23:26, Политика Глава Минцифраза отделил регулирование в интернете от «закручивания гаек» 25 мая, 23:13, Технологии и медиа Захарова указала на нестыковки и неточности в расследовании крушения MH17 25 мая, 23:03, Политика Минфин США указал на риски выплаты дивидендов в пользу Rusal 25 мая, 22:52, Экономика США снимут ограничения с китайской компании по производству смартфонов 25 мая, 22:32, Бизнес «Наполи» начал переговоры о трансфере футболиста «Зенита» за €30-35 млн 25 мая, 22:32, Спорт Наибольший доход в МВД оказался у жен экс-тыловика и борца с наркотиками 25 мая, 22:22, Политика 10 советов тем, кто хочет побывать в Израиле 25 мая, 22:10, РБК и Минтуризма Израиля​ Путин пояснил свои слова о входе России в топ-5 экономик мира 25 мая, 22:03, Экономика Абэ предложил Путину помечтать о перспективе отношений России и Японии 25 мая, 21:39, Политика Путин обратился к японцам словами «давайте рассчитываться в рублях» 25 мая, 21:27, Экономика Экс-замгендиректора Спецстроя арестовали по уголовному делу о коррупции 25 мая, 21:12, Общество
ЦБ предложил облегчить силовикам доступ к банковской тайне
Финансы, 09 фев 2017, 10:10
0
ЦБ предложил облегчить силовикам доступ к банковской тайне
Глава ЦБ Эльвира Набиуллина рассказала, что ее подчиненные прорабатывают варианты облегчения доступа к банковской тайне для правоохранительных органов при расследовании дел о выводе активов из банков
Эльвира Набиуллина (Фото: Александр Щербак / ТАСС)

В Банке России прорабатываются варианты изменения действующего порядка доступа к банковской тайне с целью борьбы с выводом активов из банков, заявила в интервью ТАСС глава регулятора Эльвира Набиуллина.

«Сейчас, когда мы выявляем в банках мошеннические действия, вывод активов, мы передаем материалы в правоохранительные органы. Однако мы не вправе передавать информацию, составляющую банковскую тайну, хотя часто вывод активов, например, связан с использованием счетов подставных, аффилированных компаний. Это обстоятельство ограничивает возможности правоохранительных органов в установлении признаков преступления, определении подозреваемых», — сказала Набиуллина.

По ее словам, если правоохранительные органы будут получать эту информацию, то это «позволит сделать еще один шаг к тому, чтобы наказание для виновных банкиров было неотвратимым».

Кроме того, в ЦБ обсуждаются варианты таких изменений в законы, которые позволят привлекать руководителей кредитных организаций к ответственности за фальсификацию отчетности. По действующему сейчас законодательству Банк России обязан лишь выдать предписание банку об исправлении отчетности, если обнаружит признаки ее фальсификации.

«В целом​ заинтересованные органы власти это предложение поддерживают, потому что фальсифицированная отчетность — это действительно одна из ключевых бед нашей банковской системы», — подчеркнула Набиуллина.

«Банки и так предоставляют всю необходимую информацию по запросам правоохранительных органов, в том числе и составляющую коммерческую тайну», — пояснил РБК один из руководителей банка из топ-50. По его словам, эта процедура уже отлажена и прозрачна. Банкир затруднился ответить, зачем регулятору потребовалось предоставлять сведения, составляющие банковскую тайну, самостоятельно. «Вероятно, есть правовая коллизия, когда в ЦБ приходят запросы из правоохранительных органов, но ЦБ, согласно закону, не может раскрывать всю информацию о деятельности третьих лиц, даже несмотря на то, что формально является регулятором», — предположил он.

«У главы ЦБ очень неблагодарная роль по зачистке банковского рынка от недобросовестных организаций, и естественно, что она хочет иметь больше инструментов для давления на топ-менеджеров банков, которые сознательно нарушают законодательство», — говорит председатель правления СДМ Банка Максим Солнцев. По его словам, ЦБ явно дает сигнал рынку, что если банк идет на фальсификацию отчетности, то его руководителям уже не удастся списать все на техническую ошибку.

По мнению члена совета директоров Бинбанка Олега Вьюгина, намерение ЦБ раскрывать банковскую тайну в интересах правоохранительных органов может касаться ситуаций, когда в отношении финансовой организации начато расследование или ее деятельность связана с расследованием каких-то уголовных дел. «Надеюсь, что речь не идет о том, что регулятор будет предоставлять информацию по любому запросу правоохранительных ведомств. Все-таки для этого нужна веская причина», — считает банкир. В противном случае, говорит Вьюгин, есть коррупционные риски для банков, поскольку заинтересованные лица могут попытаться получить сведения о движении по банковским счетам и о других операциях через правоохранителей.

По мнению партнера Herbert Smith Freehills Алексей Панича, если ЦБ получит право сообщать в правоохранительные органы сведения о банковской тайне, то это не изменит ситуации и не нарушит права клиентов банков. «Правоохранительные органы априори имеют доступ к любой коммерческой информации, получить ее не составляет проблемы независимо от того, кому направлен запрос — банку или регулятору», — говорит он. По мнению юриста, ЦБ также может направить запрос в правоохранительные ведомства, если посчитает, что есть основания подозревать топ-менеджмент банка в совершении преступления. В этом случае следствие также будет иметь возможность знать сведения, составляющие банковскую тайну, указывает юрист.

Ранее 6 февраля Банк России обнародовал рекомендации для банков в связи с активизацией схем отмывания денежных средств при помощи судебных решений и сотрудников Федеральной службы судебных приставов (ФССП) России.

ЦБ рекомендует кредитным организациям обеспечить повышенное внимание по всем операциям такого клиента, а также реализовывать право на отказ в совершении операций (предусмотренное 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»). В частности, регулятор рекомендует прерывать отношения с клиентами, которые дважды в течение года пытаются использовать схемы вывода активов и легализации незаконно полученных доходов через судебные схемы.

«Коммерсант» описал суть этой схемы. В ее основе лежит искусственно созданный спор двух юридических лиц, которые через суд получают решение о взыскании не существующего на самом деле долга. Судебные приставы на законных основаниях начинают исполнительное производство, выносится судебное решение о взыскании, средства с банковского счета должника списываются на счет службы и перечисляются в пользу взыскателя на его счета, будучи таким образом легализованными. Как указано в рекомендациях ЦБ, используются счета как в России, так и за рубежом. По данным РБК, схема появилась около года назад и ее использование активизировалось в последнее время. При этом в ней используются решения как третейских, так и обычных судов.

Подписка на РБК
Получайте уведомления о свежих новостях в своем браузере
Ваш браузер настроен на блокировку уведомлений. Он не дает сайту rbc.ru корректно работать. Если вы хотите быть в курсе всех событий, удалите сайт rbc.ru из списка заблокированных.
×
Ваш браузер устарел
Пожалуйста, обновите его или установите новый.
Ваш браузер не обновлялся уже несколько лет. За это время некоторые сайты стали использовать новые технологии, которые он не поддерживает и не может корректно отобразить страницу. Чтобы это исправить, попробуйте установить новый браузер.