ЦБ отобрал лицензии у трех пенсионных фондов
НПФ «Благовест» — крупнейший из фондов, лишившихся лицензии. Его активы составляют 4,2 млрд руб., при этом на долю пенсионных накоплений в фонде приходилось около 3 млрд руб. Банк России указал, что отозвал лицензию из-за нарушения фондом требований законодательства в части инвестирования пенсионных накоплений, а также из-за того, что НПФ не исполнял предписания регулятора и не предоставлял о себе информацию.
В июле 2015 года рейтинговое агентство RAEX понизило рейтинг надежности НПФ «Благовест» с уровня А до уровня B++ и установило негативный прогноз. В своем официальном сообщении RAEX указало, что невозможно высоко оценить качество активов, в которые инвестированы средства пенсионных накоплений фонда. 47,5% пенсионных накоплений фонда на 31 марта 2015 года были размещены на брокерских счетах ОАО «ИК Новый Арбат», а 35,4% накоплений вложены в ипотечные сертификаты участия (ИСУ) ООО «Альянс Менеджмент», указал директор по корпоративным рейтингам RAEX Павел Митрофанов.
На сайте «Альянс Менеджмента» указано, что под управлением компании находятся три ипотечных сертификата, из которых на Московской бирже обращается только ИСУ «Кредитный портфель». Согласно законодательству, НПФ имеют право вкладывать пенсионные накопления только в сертификаты, получившие листинг на бирже. Залогом по этим сертификатам являются нежилые помещения. «Эти ИСУ — низколиквидные инструменты. Они не обеспечивают сохранности пенсионных средств и продать их, чтобы вернуть деньги, крайне сложно», — сказал РБК источник, знакомый с деятельностью фонда. За высокую долю ИСУ в портфеле пенсионных накоплений фонд получил предписание ЦБ, знают источник, близкий к регулятору, и источник, близкий к НПФ «Благовест». «В мае после того, как фонд передал средства граждан, которые выбрали другие НПФ, доля ипотечных сертификатов превысила разрешенные 40%, и фонд получил предписание регулятора, обязывающее в течение 6 месяцев устранить нарушение», — рассказал собеседник РБК.
Фонд показывал невысокую доходность и по обязательным накоплениям (за период с 01.01.2011 по 03.31.2015 накопленная инфляция превысила накопленную доходность на 29 п.п.), и по добровольным накоплениям (за период с 01.01.2011 по 03.31.2015 накопленная инфляция превысила накопленную доходность на 38 п.п.), указано в сообщении RAEX.
Гендиректор НПФ «Благовест» Наталья Савина отказалась комментировать причины решения регулятора, порекомендовав обратиться в управляющие компании, которые занимались размещением пенсионных средств. По информации на сайте организации, фонд инвестировал средства через девять управляющих компаний, в основном через УК «Садко-Финанс». В официальном сообщении RAEX указано, что на конец третьего квартала 2015 года более 70% активов, или более 2,5 млрд руб. под управлением компании — это средства НПФ «Благовест».В конце октября RAEX понизило рейтинг надежности и качества услуг этой управляющей компании до уровня С++ (очень низкий уровень надежности и качества услуг) с негативным прогнозом. В понедельник, 2 ноября, Банк России запретил на шесть месяцев «Садко Финанс» распоряжаться средствами пенсионных резервов и пенсионных накоплений.
