Прямой эфир
Ошибка воспроизведения видео. Пожалуйста, обновите ваш браузер.
Лента новостей
Внешний вид: насколько это важно для мужчины РБК Cтиль и Philips, 10:56 Власти поручили разработать план борьбы с фейками о соцвыплатах Политика, 10:55 Дептранс поддержал идею вакцинации таксистов и курьеров без гражданства Общество, 10:47 Opel анонсировал появление в России обновленного кроссовера Crossland Авто, 10:47 Консультанты прогнозируют рекордный рост мировой экономики в 2021 году Партнерский материал, 10:43 Онлайн матча «Зенит» — «Урал». Видео Спорт, 10:40 Правительство ввело новые условия для въезда граждан ЕАЭС в Россию Общество, 10:34 Microsoft отчиталась о рекордной выручке в $43 млрд за квартал Инвестиции, 10:33 Актриса театра «Ромэн» Екатерина Жемчужная заболела коронавирусом Общество, 10:32 Власти Москвы обязали оставить на удаленке граждан старше 65 лет Общество, 10:30 МИД заявил о договоренности с США продлить ДСНВ «на наших условиях» Политика, 10:30 Алиса и Юлия Рубан - о дизайнерской одежде с душой и философией РБК Cтиль и Mercedes-Benz, 10:27 ФСБ задержала пропагандировавших «всемирный халифат» в Калужской области Общество, 10:14 BMW назвала российские цены на 635-сильный суперседан Авто, 10:07
Финансы ,  
0 

В «Российском кредите» зависло 8 млрд руб. пенсионных накоплений

Около 8 млрд руб. накоплений зависло в банке «Российский кредит» Анатолия Мотылева, у которого ЦБ в июле отозвал лицензию. Об этом сообщил первый зампред ЦБ Сергей Швецов в кулуарах Международного банковского конгресса
Фото: ТАСС
Фото: ТАСС

​По словам Швецова, накопления в банке хранили негосударственные пенсионные фонды, подконтрольные Мотылеву. «Эти НПФ держали деньги на счету в «Российском кредите» — около 8 млрд руб.», — цитирует ТАСС Швецова.

Мотылеву принадлежали банки «Российский кредит» и «Тульский промышленник», а также М Банк и АМБ Банк. Кроме того, ему были подконтрольны семь пенсионных фондов — «Сберегательный», «Сберегательный фонд «Солнечный берег», «Солнце. Жизнь. Пенсия», «Адекта-Пенсия», «Солнечное время», «Защита будущего» и «Уралоборонзаводский». Все эти финансовые институты летом лишились лицензий.

«Российский кредит» не входит в число банков, в которых можно хранить обязательные пенсионные накопления или проводить расчеты с ними. Список этих банков устанавливается ЦБ. Соответственно, если накопления оказались в запрещенном банке, то специализированный депозитарий, который контролирует работу НПФ, должен был заметить это нарушение, сообщить фонду о необходимости его устранить, а также сообщить о нарушении регулятору — Банку России.

Те 8 млрд руб., о которых сказал Швецов, — это деньги фонда «Солнце.Жизнь.Пенсия», они лежали на брокерском счете в «Российском кредите», рассказал источник РБК в группе Мотылева. По его словам, это нарушение спецдеп зафиксировал еще более года назад. Об этом также знает источник РБК в одной из пенсионных групп. Контролировал работу фондов Мотылева специализированный депозитарий «Гарант». К моменту публикации спецдеп не предоставил комментарий.

До 1 июля 2014 года средства пенсионных накоплений могли оказаться в запрещенных банках на брокерских счетах, тогда это можно было сделать. «Такая схема позволяла обходить формальное ограничение для размещения накоплений на депозитах в некоторых банках», — говорит управляющий директор по корпоративным рейтингам RAEX Павел Митрофанов. Он предполагает, что средства НПФ могли быть заведены в «Российский кредит» именно через брокерские счета и остались в банке с тех пор. Банк России в июле 2014 года запретил не только хранить накопления на депозитах в банках не из списка, но и держать их на брокерских счетах.

«После того как ЦБ ужесточил требования к размещению средств пенсионных накоплений через брокерские счета, большинство фондов оперативно вывели средства из запрещенных банков. Но фонды группы Мотылева, по-видимому, этого не сделали либо сделали не в полном объеме», — говорит Митрофанов. Он добавляет, что вероятной причиной этого могла быть «неспособность «Российского кредита» пережить единовременный отток нескольких миллиардов рублей без нарушения нормативов».

«Мотылев отказывался «вынуть» накопления из банка, говоря, что банк этого не выдержит», — подтвердил источник РБК в группе Мотылева.

В июле 2014 года, когда новое регулирование вступило в силу, в «Российском кредите» находилось 30 млрд руб., следует из ответа пресс-службы Банка России. «Усилия по улучшению качества активов, предпринятые в течение последних месяцев, позволили снизить объем активов, которые оказались бы невозвратными, с 30 млрд руб. до 8 млрд руб.», — сообщила пресс-служба.

Фонды, которые ассоциируют с Мотылевым, получили от Банка России предписания устранить нарушения еще в июле 2014 года. Пресс-служба сообщила, что регулятор взаимодействовал с НПФ для исправления ситуации. «Пока эта работа приносила результаты и было видно снижение объема не соответствующих нашим требованиям инвестиций, мы продолжали взаимодействие с собственником. В момент, когда стало понятно, что положительной динамики больше нет, а ресурсы акционеров исчерпаны, мы приняли решение об отзыве лицензии», — говорится в ответе ЦБ.

Во вторник, 1 сентября, Банк России сообщил, что обязательства всех четырех банков группы Мотылева составили 210,5 млрд руб., а реальная стоимость их активов 109,9 млрд руб. В ходе осуществления проверки качества активов банков и НПФ выяснилось, что проводимые внутри финансовой группы и связанных с их руководством и собственниками компаний операции «осуществлялись с целью скрытия от надзорного органа информации» об их реальном финансовом положении, а также «о проведенных операциях по выводу активов», говорится в релизе ЦБ. Традиционный банковский бизнес в банках Мотылева практически отсутствовал.

Как сообщил ЦБ в своем пресс-релизе, банки Мотылева также вкладывали свои средства в ипотечные сертификаты участия (ИСУ). Анализ числящихся на балансах группы банков ипотечных сертификатов участия балансовой стоимостью 10,5 млрд руб. показал, что справедливая стоимость обеспечивающих их земельных участков завышена не менее чем в два раза.

Суммарный объем активов НПФ Мотылева составлял на 1 июля свыше 50 млрд руб., из них, по предварительным оценкам регулятора, инвестиции в неликвидные активы составляли 35,6 млрд руб. Ранее РБК писал, что накопления фондов Мотылева инвестировались в облигации компаний «Трансгазсервис», «Промнефтесервис» и «Стройтемп», через которые финансировались шахта, птицефабрика и проект малоэтажной застройки в районе города Лобня. Также средства были вложены в ипотечные сертификаты участия, которые выпускала компания «ФорТрейд», рассказывали РБК знакомый Мотылева, собеседник, близкий к пенсионным фондам Мотылева, и источник, близкий к управляющей компании «Интерфин капитал». Через последнюю инвестировалось 99% средств пенсионных фондов группы Мотылева.

Всего «ФорТрейд» сделал шесть выпусков сертификатов, но деньги будущих пенсионеров были вложены только в три из них — «Берег Луны», «Берег моря» и «Берег мечты». Единственным залоговым обеспечением по этим ипотечным сертификатам была земля, которую на заем банка «Российский кредит» покупала компания «Техномарк». Знакомый Мотылева утверждал, что доля сертификатов в портфелях некоторых фондов доходила до максимально разрешенных 40%.

Магазин исследований Аналитика по теме "НПФ"