ЦБ отозвал лицензию сразу у пяти пенсионных фондов
ЦБ отозвал лицензию у пяти НПФ, контроль над которыми участники рынка приписывают экс-владельцу банка «Глобэкс» Анатолию Мотылеву. Крупнейший из них — НПФ «Солнце. Жизнь. Пенсия» (ранее «Ренессанс Жизнь и пенсии») управлял пенсионными накоплениями объемом 34,3 млрд. руб. (данные на 31.03.2015), а его клиентами являлись 821 тыс. человек. Как сказано в сообщении регулятора, основанием для отзыва лицензии стало то, что фонд не передал средства пенсионных накоплений тех граждан, кто выбрал другой НПФ, новому страховщику. Объем средств, которые все фонды должны передать в другие НПФ (по заявлениям граждан о смене страховщика) в ЦБ оценивают в 3,4 млрд руб.
Также, по информации ЦБ, фонд «Солнце. Жизнь. Пенсии» размещал пенсионные накопления в кредитных организациях, не соответствующих требованиям законодательства.
Кроме того, регулятор отозвал лицензию у НПФ «Адекта-Пенсия», НПФ «Уралоборонзаводский», НПФ «Солнечное время», НПФ «Защита будущего» с формулировкой «нарушение требований федерального закона «О негосударственных пенсионных фондах» в части распоряжения средствами пенсионных накоплений». Так, согласно сообщению ЦБ, фонд «Солнечное время» нарушил минимальный размер собственных средств, а фонд «Адекта-пенсия» не раскрывал информацию о том, как и куда он инвестирует пенсионные накопления.
Во всех фондах назначена временная администрация ЦБ. Согласно законодательству, пенсионные накопления застрахованных лиц должны быть переданы в ПФР. При этом в случае недостачи регулятор компенсирует лишь сумму взносов, поступивших от работодателя на счет клиента НПФ. Инвестиционный доход, заработанный фондом, не компенсируется.
Банк России в понедельник вечером сообщил, что объем неликвидных активов пяти отозванных НПФ составляет 21,5 млрд руб. при общем объеме активов 34 млрд руб.
Еще в двух фондах, которые, как считается, контролируется Мотылевым, — НПФ «Сберфонд Солнечный берег» (бывший «Сберфонд РЕСО») и «Сберегательный» — ЦБ ввел запрет на любые операции, кроме выплаты накопительной пенсии. Причиной запрета стало нарушение правил инвестирования пенсионных накоплений. В этих фондах хранились накопления 336 тыс. человек, их суммарные активы составляли 19,5 млрд. руб.
Акционер и член совета директоров НПФ «Солнце.Жизнь.Пенсия», член совета директоров «Сберфонд Солнечный берег» и НПФ «Уралоборонзаводский» Андрей Куликов заявил РБК, что не может прокомментировать действия ЦБ. «Мы вели переговоры по продаже этих фондов, были готовы продать как все семь НПФ, так и по отдельности. У нас были потенциальные покупатели. Сделку контролировал лично Мотылев», — сказал он. По словам Куликова, теперь пенсионные накопления фондов, лишившихся лицензии, согласно законодательству, должны быть возвращены в ПФР. «Что будет со средствами, находящимися под управлением НПФ «Солнечный берег» и НПФ «Сберегательный» я не знаю. Это решит регулятор», — добавил он.
«Решение Центробанка РФ — логичный шаг по очистке рынка в рамках формирования и запуска системы гарантирования пенсионных накоплений. Регулятор ужесточил требования к участникам пенсионного рынка, что способствует повышению надежности НПФ в долгосрочной перспективе», — заявил официальный представитель НАПФ.
Анатолий Мотылев — один из основателей банка «Глобэкс». В конце 2008 года ВЭБ начал санацию банка из-за дефицита ликвидности. До того как в «Глобэксе» была начата санация, общий кредитный портфель банка составлял 65,6 млрд руб. Из этой суммы кредиты на 24,7 млрд руб. были обеспечены залогом объектов недвижимости, еще 6 млрд руб. выданы под строительство и инвестиции. В результате санации эти активы приобрела подконтрольная ВЭБу «ВЭБ-инвест» более чем за 80 млрд руб. Благодаря этому была восстановлена ликвидность банка. Санация «Глобэкса» стала одной из самых дорогостоящих в истории российской банковской системы.
О проблемах у фондов Мотылева стало известно еще в марте этого года, когда ЦБ отказал одному из НПФ группы — «Сберфонду Солнечный берег» во вступлении в систему гарантирования. Источники РБК тогда говорили, что поводом для недовольства регулятора могло стать то, как Мотылев купил «Сберфонд». «Суть всех покупок фондов Мотылевым — это покупка за счет средств клиентов этого же фонда. НПФ размещает средства на расчетном счете в банке, а потом банк покупает на эти деньги НПФ», — рассказывал источник, близкий к регулятору.
Банк России также не устраивало и то, как фонд инвестировал пенсионные накопления. «Значительная часть пенсионных накоплений «Сберфонда» была вложена через банк «Российский кредит» в строительные проекты Мотылева. Как ранее писал РБК, на конец 2014 года «Сберфонд Солнечный берег» инвестировал в ИСУ 39,4% портфеля пенсионных накоплений, или 6,2 млрд руб. По словам источника, близкого к фонду, и источника, близкого к ЦБ, более 30% накоплений «Сберфонд Солнечный берег» инвестированы в ипотечные сертификаты участия, в которые «упакована» земля на Рублевке, где планируется построить дома.
В июне пенсионные фонды Мотылева не смогли вовремя перевести накопления граждан в выбранные ими фонды. Руководители пяти крупных фондов сказали РБК, что не получили деньги от «НПФ «Сберфонд Солнечный берег», НПФ «Солнце. Жизнь. Пенсия», НПФ «Адекта-Пенсия» и НПФ «Сберегательный». Источник РБК в одном из крупных НПФ рассказывал, что вместо пенсионных накоплений ему предлагали корпоративные облигации и ИСУ.
На ситуацию повлияло и то, что 24 июля Банк России лишил лицензии банк «Российский кредит», а также лицензий лишились и другие банки входящие в финансовую группу Мотылева — Мосстройэкономбанк (М Банк), АМБ Банк и «Тульский промышленник». ЦБ оценил «дыру» в капитале группы «Российский кредит» в 50 млрд руб.
В результате собственные средства (или капитал) двух НПФ («Сберфонд Солнечный берег» и «Солнце. Жизнь. Пенсия»), лежавшие на счетах «Российского кредита», оказались заблокированы. Как сообщила пресс-служба ЦБ, «свыше 99% средств НПФ, на которые могут оказать влияние негативные события с данными банками, находились под управлением одной управляющей компании» — «Интерфин капитал», которой 2 июля ЦБ запретил проводить любые операции, за исключением тех, что направлены на устранение выявленных нарушений, ставших поводом для введения запрета.
Во всех семи фондах Мотылева сосредоточено около 59,6 млрд руб. пенсионных накоплений и резервов. В пяти фондах с отозванной лицензией на момент отзыва хранились накопления 863 тыс человек.
