Прямой эфир
Ошибка воспроизведения видео. Пожалуйста, обновите ваш браузер.
Лента новостей
ВВС США отчитались об успешных испытаниях гиперзвукового оружия Политика, 04:56
Безос обвинил власти США в «замыливании» проблемы рекордной инфляции Экономика, 04:33
Генсек призвал учесть опасения Турции из-за Финляндии и Швеции в НАТО Политика, 03:55
Объем вложений России в гособлигации США сократился почти в два раза Экономика, 03:38
Сенат США согласился рассмотреть проект о выделении Киеву $40 млрд Политика, 02:56
Власти Мали сообщили о попытке госпереворота Политика, 02:53
Постпред США при ООН подтвердила переговоры по вывозу зерна с Украины Политика, 02:21
МИД Польши попросил ЕК о финпомощи для украинских беженцев Политика, 01:40
«Москвич» будет выпускать машины для такси и каршеринга Москвы и области Общество, 01:34
Военная операция на Украине. Главное Политика, 00:42
В США заявили, что Байден хочет поехать на Украину, но пока не планирует Политика, 00:36
Зеленский заявил, что военные с «Азовстали» нужны Украине живыми Политика, 00:35
Винер словами Путина оценила запрет показа Олимпиад в России Спорт, 00:30
Против протестующих в Таджикистане применили слезоточивый газ Политика, 00:23
Экономика ,  
0 

ЦБ ужесточит контроль за валютными операциями граждан

ЦБ планирует обязать физические лица оформлять паспорта сделки, если они предоставляют валютный заем нерезидентам. До сих пор это было обязательным для юрлиц и ИП
Купюры евро
Купюры евро (Фото: Matthias Balk/DPA/TASS)

Банк России опубликовал для публичного обсуждения проект указания, который направлен на ужесточение контроля за валютными операциями российских юридических и физических лиц. Согласно документу, пороговое значение суммы обязательств по внешнеторговым контрактам и кредитным договорам, по которым компании должны оформлять паспорта сделки, снижается в два раза — до $25 тыс.

Паспорт сделки оформляется на договор между резидентом и нерезидентом, и расчеты по нему осуществляются через счет резидента, открытый в банке — российском или зарубежном.​ Паспорт сделки является обязательным документом для прохождения операции, к которой применяется валютный контроль. Паспорт сделки среди прочего должен содержать сведения о российском резиденте и его зарубежном контрагенте, а также общую информацию самой сделке (в частности, величину ее суммы). Банки, в которых оформляются такие паспорта сделок, передают их органам и агентам валютного контроля, говорится в законе. В числе агентов валютного контроля — таможенные и налоговые органы, следует из закона.

Право требовать оформления паспорта сделки было дано ЦБ в 2011 году законом о валютном контроле. Однако ЦБ ввел такое требование только для юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и тех, кто занят частной практикой. Теперь же регулятор, согласно проекту документа, предлагает распространить такие правила валютного контроля и на физических лиц. Их ЦБ также предлагает обязать отчитываться по займам нерезидентам и оформлять на такие сделки паспорта.

Вводя требования к резидентам-физическим лицам, ЦБ ссылается на статью 20 закона о валютном контроле. Эта статья позволяет регулятору требовать от резидентов оформлять в уполномоченных банках паспорта сделок при проведении валютных операций с нерезидентами, но эта норма общая, она не конкретизирует, кто именно должен отчитываться — компании или физические лица. Требование об оформлении паспорта сделки преследует цель «обеспечения учета и отчетности по валютным операциям и осуществления валютного контроля», сказано в законе.

Действие нового нормативного акта Банка России будет распространяться на резидентов, осуществляющих валютные операции, и уполномоченные банки, говорится в пояснительной записке к проекту указания. Планируемый срок вступления в силу Указания предусмотрен по истечении 60 дней после дня его официального опубликования. Замечания и предложения по Проекту принимаются с 28 июня до 12 июля 2016 года.

Снижение порогов обязательств по контрактам можно объяснить реакцией ЦБ на девальвацию рубля, полагает старший юрист международной юридической фирмы Goltsblat BLP LLP Артем Торопов. Изменения следует оценивать в негативном ключе, поскольку они идут вразрез с запросом законопослушного бизнеса на либерализацию валютного регулирования и не способствуют притоку капитала в Россию, на практике подобное регулирование усложнит работу с российскими счетами, считает он.

«Регулятор пытается усилить контроль за сомнительными операциями, которые проводятся через физических лиц, и пресечь случаи оттока капитала, оформляемого путем выдачи безвозвратных займов нерезидентам», — комментирует юрист. Партнер Paragon Advice Group Александр Захаров считает, что проект может быть связан с «существованием агрессивной практики использования физическими лицами займов для бесконтрольного вывода валюты за рубеж». Он полагает, что для добросовестных россиян предоставление документов и оформление паспорта сделки не будет сложностью.

Pro
Фото: Gleren Meneghin / Unsplash Свой — чужой: кого из кандидатов и когда брать на работу
Pro
Анти-Джобс: как ученый-изгой из США сделал Японию промышленным лидером
Pro
Фото: Shutterstock Самые актуальные площадки для продвижения сегодня: большой обзор
Pro
Не все можно заменить: без этих ИТ-сервисов бизнесу будет особенно сложно
Pro
Фото: Юрий Смитюк / ТАСС Смогут ли акции АЛРОСА подняться после падения
Pro
PR госзаказчика: где кроются сложности
Pro
Фото: Chris McGrath / Getty Images Почему фрилансеры все-таки не заменят компании ключевых сотрудников
Pro
Фото: Oli Scarff / Getty Images «Внутренние предприниматели»: как раскрыть в себе потенциал инноватора

Это не первая попытка властей усилить контроль за движением валютных средств и пресечь отток капитала из страны. В конце января Госдума в первом чтении одобрила законопроект, который обязывал российские компании возвращать в Россию займы, выданные ранее зарубежными компаниями и физическими лицами. Автор законопроекта — председатель комитета Думы по экономической политике Анатолий Аксаков — заявлял, что схема выдачи займов нерезидентам с последующим невозвратом используется для нелегального вывода денег за рубеж. За нарушение сроков возврата в Россию одолженных иностранцам денег в законопроекте предусматривается административная ответственность: штраф в размере 1/150 ставки рефинансирования ЦБ от суммы, возвращенной с нарушением срока (за каждый день просрочки). А за невозврат денег — изъятие от 3/4 до полной суммы займа.

Кроме того, с этого года россияне должны предоставлять ФНС отчет о движении средств по счетам и вкладам в зарубежных финансовых организациях.

Материалы к статье
Авторы
Теги
Магазин исследований Аналитика по теме "Банки"