ЦБ РФ отозвал лицензии у двух организаций
В первом случае ЦБ приказом от 20 сентября 2006г. отозвал лицензию на осуществление банковских операций у небанковской кредитной организации ООО "Кумост-Инкасс". Как сообщает департамент внешних и общественных связей ЦБ, решение об отзыве лицензии у НКО "Кумост-Инкасс" Центробанк принял в связи с неоднократным нарушением организацией федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также учитывая неоднократное применение мер в порядке надзора.
НКО "ООО "Кумост-Инкасс" направляла данные по операциям, подлежащим обязательному контролю, в Федеральную службу по финансовому мониторингу с нарушением установленного срока. НКО не выполняла в полном объеме требования по идентификации своих клиентов, а также допускала нарушения нормативных актов ЦБ по вопросам применения валютного законодательства. В период с 2005г. по 2006г. кредитная организация, валюта баланса которой не превышала 350 млн руб., выдала клиентам наличных денежных средств на общую сумму 8,1 млрд руб. В этот же период клиенты кредитной организации осуществили платежи в пользу нерезидентов по сделкам, связанным с продажей товаров вне таможенной территории России, на общую сумму 76,6 млрд руб.
За допущенные нарушения в течение последних двенадцати месяцев к кредитной организации неоднократно применялись принудительные меры воздействия. Деятельность НКО "ООО "Кумост-Инкасс" свидетельствовала о наличии реальной угрозы интересам ее кредиторов.
Принято решение назначить временную администрацию для управления указанной кредитной организацией до назначения конкурсного управляющего или ликвидатора. Полномочия исполнительных органов НКО приостановлены.
Также Центробанк приказом от 20 сентября отозвал лицензию у Акционерного коммерческого банка "Русский банк имущественной опеки" (ОАО "АКБ "РБИО") за предоставление недостоверной информации.
Как сообщает департамент внешних и общественных связей ЦБ, решение об отзыве лицензии у АКБ "РБИО" принято в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов ЦБ, установлением фактов существенной недостоверности отчетных данных, а также учитывая неоднократное применение мер в порядке надзора.
В частности, банк не создавал адекватных резервов на покрытие возможных убытков, представлял в Банк России недостоверную отчетность, а также не выполнял или допускал несвоевременное выполнение требований предписаний ЦБ.
За допущенные нарушения в течение последних двенадцати месяцев к кредитной организации неоднократно применялись принудительные меры воздействия. Законность предъявленных по линии банковского надзора к АКБ "РБИО" требований и вынесенных решений подтверждена судебными органами.
Принято решение назначить временную администрацию для управления кредитной организацией до назначения конкурсного управляющего или ликвидатора. Полномочия исполнительных органов банка в соответствии с федеральными законами приостановлены.
Напомним, что на днях был застрелен заместитель председателя Центробанка Андрей Козлов. В числе других вопросов в сфере его компетенции был и отзыв банковских лицензий. Эксперты выдвинули предположение, что смерть банкира была связана с его профессиональной деятельностью в сфере борьбы с финансовыми нарушениями. Ряд аналитиков заявли о том, что с гибелью А.Козлова политика ЦБ РФ в отношении отзыва лицензий станет более мягкой. Однако пока, как мы видим, этого не произошло.
