ЦБ РФ: В мире отмывается около $2,5 трлн в год
Одной из проблем в этой области В.Мельников также считает корреспондентские отношения банков с так называемыми "банками-оболочками", то есть банками, не имеющими своего физического представительства в стране. По мнению зампреда Банка России, подобные операции в большей степени увеличивают объемы отмывания денег.
В.Мельников напомнил, что в сентябре 2002г. и в апреле 2003г. члены Международной организации по борьбе с преступными доходами (FATF) приезжали в РФ со специальными проверками. По его словам, они высоко оценили деятельность проверенных российских банков (проверки были осуществлены в Москве, Санкт-Петербурге, Туле, Екатеринбурге и других городах России). После проверки было принято решение о возможности вступления РФ в FATF, и в июне 2003г. Россия стала членом этой международной организации.
Вместе с тем, в FATF отметили, что в России необходимо усовершенствовать некоторые вопросы по противодействию отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма. В частности, было отмечено, что до сих пор кредитные организации не наделены правом закрывать счета клиентов, которые подозреваются в совершении терактов. Также в FATF считают, что необходимо расширить процедуру определения истинных владельцев средств и способов получения их доходов.
FATF рекомендовал наделить Центральный банк правом менять руководителей банков, если они находятся под подозрением в отмывании денег, и в любое время без ограничений осуществлять проверку кредитных организаций на соответствие законодательству по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма. Также FATF рекомендовал банкам расширить систему внутреннего контроля.
В данный момент в FATF входит 31 страна и 2 международные организации. Недавно FATF уточнил и конкретизировал список преступлений, связанных с отмыванием денег, расширил перечень мер, применяемых кредитными организациями в отношении подозрительных клиентов, включил в систему контроля нефинансовые организации (казино, адвокатские, трастовые конторы и др.) и подготовил другие меры по противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма.
Между тем, по словам заместителя секретаря Совета безопасности РФ Вячеслава Солтаганова, объем теневой экономики в России составляет 20-25% ВВП. Объем теневого сектора оценивается в 2-2,5 трлн руб., что эквивалентно доходам федерального бюджета в 2002г. По словам В.Солтаганова, в этом секторе заняты около 9 млн человек. Кроме того, он отметил, что в прошлом году из России было нелегально вывезено порядка 12 млрд долл., что могло бы покрыть одну треть расходов федерального бюджета.
В.Солтаганов также подчеркнул, что острой проблемой по-прежнему остаются так называемые "фирмы-однодневки", играющие ключевую роль в нелегальном переводе средств за границу. Так в 1999г. из федерального бюджета на возврат НДС было выделено 40 млрд руб., в 2003г. на эти цели запланировано выделение 240 млрд руб. При этом объем российского экспорта с 1999г. значительно сократился.
Отметим, что с 1 ноября 2002г. по настоящее время Комитет по финансовому мониторингу России (КФМ) передал в правоохранительные органы более 200 материалов об операциях с сомнительными сделками. По словам главы комитета Виктора Зубкова, материалы основываются на 13 тыс. поступивших в комитет сообщений от различных организаций.
Ежедневно в КФМ поступает от 3 до 4 тыс. сообщений об операциях, подлежащих обязательному контролю, а также о сомнительных сделках. Под сомнительными сделками понимаются те, в которых отсутствует явный экономический смысл, отметил В.Зубков. Однако информация, передаваемая в правоохранительные органы, подчеркнул он, отбирается тщательно, чтобы "не пострадал честный бизнес". При этом В.Зубков пояснил, что при передаче соответствующей информации кредитными организациями в КФМ объясняется причина отнесения сделки к подозрительной.
Попробуйте новую функцию «ГигаЧат» — общаться голосом
Какое вино подать к ужину, если не знаешь предпочтения гостей
Как приготовить говядину в вине по-бургундски
Чем занять детей, пока взрослые общаются за столом
Как легко завести разговор в компании, где все только что познакомились
О чём надо позаботиться, если собираешься позвать много гостей
Из каких сыров и ветчин собрать тарелку закусок к вину
Что делать, если пролил красное вино на белую скатерть
Какие есть правила классической сервировки стола
Какие игры можно предложить для взрослой компании дома
Как легко запомнить имена людей, которых тебе представили
