Международная группа SCB закрыла счета российских частных банков

Репутационный риск

О том, что SCB сокращает бизнес в России, РБК рассказали два топ-менеджера банков, у которых были открыты корсчета в этом банке. В августе они получили письмо от SCB с просьбой закрыть все счета в банке до 15 сентября (есть в распоряжении РБК), после этой даты он не сможет обслуживать расчеты по ним. Также SCB предупредил о том, чтобы контрагенты банка не направляли какие-либо средства на его счета.

Свое решение SCB объяснил тем, что в январе этого года он пересмотрел свою деятельность в части корреспондентских отношений, в результате чего SCB и его филиалы решили «выйти из ряда отношений». По информации одного из топ-менеджеров банка из топ-100, получившего письмо о прекращении сотрудничества, SCB отказался от работы со всеми российскими частными банками. «Он оставил только счета госбанков, — говорит он. — Сложно сказать о причинах такого решения. Возможно, это связано с увеличением числа нетранспарентных операций, связанных с выводом клиентских денег в офшоры. Насколько я знаю, SCB попадает на штрафы из-за таких операций».

Финансовый директор одного из банков, сотрудничавших с SCB, рассказал РБК, что банк предупреждал о том, что закроет счет еще в начале лета. «Тогда свое решение SCB объяснял тем, что из их банка уволился ключевой менеджер, который курировал клиринговый и расчетный бизнес в России. Поскольку кроме него в SCB этот бизнес больше никто не понимает, руководство посчитало, что репутационные риски сейчас по этому бизнесу слишком высоки, — поделился он. — Специалисты SCB говорили, что возможные штрафы от регулятора не могут быть оправданы относительно большими доходами, которые банк получает от России и поэтому решил выйти из этого бизнеса».

История с репутацией

Топ-менеджер одного из банков полагает, что решение SCB может быть связано с проблемами, которые возникли у головного офиса с американским регулятором. 20 августа этого года стало известно, что обвиняемый в многолетней работе с Ираном Standard Chartered должен будет выплатить американским властям $300 млн. Кроме штрафа, банку запрещается проводить клиринговые транзакции от клиентов с высоким уровнем риска из Гонконга и разорвать отношения с «определенными клиентами» в ОАЭ. Новые клиенты, которые захотят открыть в банке долларовый счет, должны будут перед этим получить одобрение департамента финансовых услуг Нью-Йорка.

О нарушении Standard Chartered санкционного режима стало известно еще в 2012 году. Тогда Standard Chartered признал, что несколько лет работал с различными клиентами из Ирана, общая сумма проведенных транзакций, которые нарушали санкционный режим США, составляла $250 млрд. Тогда по итогам расследования банк согласился выплатить $340 млн штрафа и допустить следователей департамента финансовых услуг к наблюдению за своими операциями.

Глава российского представительства SСB Ольга Боярская сказала РБК, что банк продолжает сотрудничество с российскими банками в рамках своей бизнес-стратегии и с учетом последних международных событий.

Среди крупных российских банков, которые имеют корреспондентский счет в Standard Chartered Bank, такие банки, как Альфа-банк, «Уралсиб», Промсвязьбанк, Московский кредитный банк, банк «Интеза», и другие. Представители этих банков сказали, что подобных писем не получали.

По словам банкиров, Standard Chartered Bank не самый главный игрок среди зарубежных банков по корреспондентским отношениям. Большее значение имеют Bank of New York Mellon, Сitibank, JP Morgan и Bankers Trust. «Основной риск, который понесут банки, с которыми разорвали корреспондентские отношения, удлинение сроков расчетов из-за поиска других банков корреспондентов», — говорит зампред правления Связь-банка Алексей Рукавишников, курирующий корреспондентские отношения в кредитной организации.

Standard Chartered Bank — международная банковская группа с головным офисом в Лондоне. Группа была образована в 1969 году из двух отдельных банков, один из которых был основан в Лондоне, а другой — в Бомбее. Согласно информации на сайте банка, он присутствует на рынках 70 стран, у него более 1600 отделений. Спектр предоставляемых банковских услуг широкий: от проведения расчетов до исламского банкинга. У SCB есть представительство в Москве.

Наталья Старостина, Татьяна Алешкина