ЦБ РФ снижает процентные ставки

Совет директоров Банка России принял решение о снижении с 13 июля 2009г. ставки рефинансирования на 0,5 процентного пункта - до 11%, сообщил 10 июля департамент внешних и общественных связей ЦБ РФ. Ранее действовала ставка 11,5% годовых, принятая 5 июня с.г.

В сообщении ЦБ РФ отмечается, что в настоящее время макроэкономическая ситуация в России характеризуется условиями, диктующими необходимость снижения процентных ставок по операциям рефинансирования и инструментам стерилизации ликвидности Банка России. Так, потребительская инфляция в июне 2009г. составила 0,6% по отношению к предыдущему месяцу и 11,9% по отношению к соответствующему периоду предыдущего года против 12,3% в мае.

По итогам мая 2009г. объем промышленного производства предприятий российской экономики снизился по отношению к соответствующему периоду предыдущего года на 17,1%. Одновременно происходило снижение реальных располагаемых доходов населения, которое в мае 2009г. составило 1,3% по сравнению с соответствующим периодом предыдущего года.

ЦБ РФ отмечает, что по показателям кредитной активности улучшение наметилось только для отдельной группы кредитных организаций, в частности получивших поддержку в рамках антикризисных мер.

Ситуация на внутреннем валютном рынке в июне 2009г. оставалась стабильной, что было обусловлено прекращением роста цен на нефть на мировых рынках и завершением коррекции экономическими агентами валютной структуры активов. В этих условиях выраженная тенденция к укреплению рубля против корзины валют не наблюдалась, а присутствие Банка России на внутреннем валютном рынке было минимальным.

Несмотря на последовательное снижение ставок по инструментам денежно-кредитной политики, осуществленное Банком России в апреле - июне 2009г., ставки по кредитам конечным заемщикам продолжают оставаться на высоком уровне. В мае 2009г. средний уровень процентных ставок по кредитам нефинансовым организациям в рублях на сроки до 1 года составил 15,9%.

В текущих условиях, отмечается в сообщении Банка России, в целях стимулирования кредитной активности банковского сектора с учетом замедления темпов инфляции и завершения периода коррекции внутреннего валютного рынка Банк России принял решение о дальнейшем снижении процентных ставок по операциям рефинансирования и инструментам стерилизации ликвидности на 0,5 процентного пункта.

Банк России ожидает, что данная мера создаст необходимые условия для снижения ставок кредитования конечных заемщиков и восстановления кредитной активности банковского сектора.

При этом при определении дальнейшего направления процентной политики Банк России будет принимать во внимание развитие инфляционных тенденций, динамику показателей кредитной активности банковского сектора, состояние финансовых рынков, а также ситуацию на внутреннем валютном рынке.

Напомним, предыдущее снижение ставки рефинансирования произошло 5 июня с.г., когда ЦБ РФ снизил ставку рефинансирования на 0,5 процентного пункта и установил ее в размере 11,5% годовых. Ставка рефинансирования с 14 мая 2009г. была установлена в размере 12% годовых, с 24 апреля 2009г. - в размере 12,5% годовых вместо действовавшей с 1 декабря 2008г. ставки в 13% годовых.

Кроме того, ЦБ устанавливает с 13 июля с.г. новые минимальные процентные ставки по операциям предоставления ликвидности, проводимым на аукционной основе:

- по операциям прямого РЕПО на срок 1 день - в размере 8% годовых;
- по операциям прямого РЕПО на срок 7 дней - в размере 8,5% годовых;
- по операциям прямого РЕПО на срок 90 дней - в размере 9,75% годовых;
- по операциям прямого РЕПО на срок 6 месяцев - в размере 10,25% годовых;
- по операциям прямого РЕПО на срок 12 месяцев - в размере 10,75% годовых;
- по ломбардным кредитам на срок 14 календарных дней - в размере 8,5% годовых;
- по ломбардным кредитам на срок 3 месяца - в размере 9,75% годовых;
- по ломбардным кредитам на срок 6 месяцев - в размере 10,25% годовых;
- по ломбардным кредитам на срок 12 месяцев - в размере 10,75% годовых.

Все минимальные процентные ставки по операциям предоставления ликвидности, проводимым на аукционной основе, снижены с 13 июля на 0,5 процентного пункта.

Также с 13 июля ЦБ РФ снижает ставки по депозитным операциям на 0,5 процентного пункта. Так, ставка по депозитным операциям, проводимым по фиксированным процентным ставкам на стандартных условиях, на срок один день (tom-next и spot/next) и до востребования (call deposit), установлена в размере 5,75% годовых вместо 6,25% годовых. Ставка по депозитным операциям на стандартных условиях на срок одна неделя (one week и spot/оnе week) установлена в размере 6,25% годовых, вместо 6,75% годовых.

Кроме того, ЦБ РФ устанавливает с 13 июля новые процентные ставки по по кредитам, обеспеченным "нерыночными" активами или поручительствами, предоставляемым в соответствии с Положением Банка России от 12 ноября 2007г. N 312-П:

- на срок до 90 календарных дней - в размере 10% годовых;
- на срок от 91 до 180 календарных дней - в размере 10,5% годовых;
- на срок от 181 до 365 календарных дней - в размере 11% годовых.

С 13 июля также снижаются фиксированные ставки по операциям РЕПО - на 0,5 процентного пункта. Фиксированные ставки по операциям РЕПО на срок один день и семь дней установлены в размере 10% годовых вместо действующей ставки 10,5% годовых, на срок 1 год - 10,75% годовых.