Перейти к основному контенту

Новейшие практики цифрового обслуживания бизнеса

Обслуживание счета

Снятие в банкоматах

Переводы физлицам

Реклама. ПАО «Промсвязьбанк».
Генеральная лицензия Банка России № 3251.

Экономика ,  
0 

На какие льготные кредиты сможет рассчитывать малый бизнес из-за санкций

На фоне ужесточения западных санкций власти расширяют льготное кредитование малого и среднего бизнеса. За счет средств ЦБ будут профинансированы займы объемом до ₽500 млрд. Среди других мер поддержки — отмена ковидных ограничений
Фото: Андрей Любимов / РБК
Фото: Андрей Любимов / РБК

Банк России совместно с правительством разработал две программы льготного кредитования субъектов малого и среднего предпринимательства (МСП) с лимитом 500 млрд руб., сообщила пресс-служба регулятора. Они призваны поддержать предпринимателей в кризис, вызванный санкционным давлением.

Программы включают возможность получить кредиты на пополнение оборотного капитала сроком до одного года, а также инвестиционные кредиты сроком до трех лет. Кредиты бизнесу будут выдавать аккредитованные банки, а Центробанк — субсидировать им процентные ставки.

Три льготные программы

Как ожидается, более длинные инвестиционные кредиты будут предоставляться по расширенной программе стимулирования кредитования субъектов МСП, которую ЦБ реализует совместно с Корпорацией МСП (выступает поручителем по кредитам). Ранее лимит по ней составлял 175 млрд руб., но теперь увеличится до 335 млрд руб. (на 160 млрд руб.), а ставки по этим инвесткредитам составят до 15% годовых для малых и до 13,5% для средних предприятий.

Программа заработает с 16 марта и будет действовать весь 2022 год, сообщили РБК в Корпорации МСП.

Программа оборотного кредитования позволит малым предприятиям получить льготный кредит также по ставке не выше 15% годовых, средним — не выше 13,5%. По таким же ставкам можно будет рефинансировать уже взятые займы. Программа продлится до 30 декабря, а объем кредитования составит до 340 млрд руб.

В программе оборотных кредитов Корпорация МСП не выступает поручителем. Здесь банки будут напрямую работать с ЦБ. Заработает эта программа по мере того, как они будут подписывать договоры с Банком России.

Как пояснили РБК в пресс-службе Центробанка, средства банкам на кредиты выделяет Банк России. При этом все кредиты — возвратные. «Поручительство [Корпорации МСП] не требуется, кредитование происходит с учетом рейтинга банка», — отметили в пресс-службе регулятора, добавив, что программа поддержки кредитов на пополнение оборотных средств для МСП была отработана в 2020 году на фоне коронавирусных ограничений. Тогда ЦБ выдавал кредитные средства банкам, которые, в свою очередь, предоставляли пострадавшим предприятиям МСП льготные кредиты, чтобы они могли обеспечить выплату заработной платы.

Предполагается, что антикризисные кредиты ЦБ не приведут к увеличению рублевой массы, поскольку эта ликвидность будет стерилизоваться ЦБ через операции по привлечению депозитов у коммерческих банков.

Помимо инвестиционных и оборотных кредитов для стимулирования кредитования предусмотрена третья программа, которая уже действует. Речь идет о кредитовании и рефинансировании ссуд под 8,5% годовых. Решение о возобновлении выдачи таких займов 5 марта принял совет директоров Корпорации МСП во главе с первым вице-премьером Андреем Белоусовым. Льготное кредитование будет доступно предпринимателям как минимум до конца марта, на него за этот месяц предусмотрен лимит в размере 60 млрд руб.

«Это самая срочная мера, которую запустили наиболее оперативно, максимальная сумма кредита — до 150 млн руб. В ней участвуют все банки, аккредитованные корпорацией, в том числе системно значимые кредитные организации», — пояснили в Корпорации МСП.

Мера льготного кредитования под 8,5% действовала еще в пандемию для субъектов МСП из 28 пострадавших от коронавируса отраслей. В 2021 году объем займов по этой программе составил 101,4 млрд руб.

По оценке старшего директора, руководителя группы рейтингов финансовых институтов АКРА Валерия Пивня, сейчас трудно сказать, достаточен ли лимит кредитов для компаний МСП: с учетом санкций его может и не хватить. «Однако сам факт наличия такой поддержки может стимулировать кредитную активность в условиях высоких процентных ставок», — прогнозирует он.

В первых версиях антикризисного плана правительства по поддержке экономики в условиях санкционного давления (есть у РБК) рассматривалась более масштабная программа оборотных кредитов с низкими ставками. Так, ставка фондирования для банков предполагалась на уровне 6%, а конечная ставка для заемщика — 10%. Однако ее параметры не поддержал ЦБ, опасаясь раскручивания инфляционной спирали и подрыва финансовой стабильности из-за вливания большого объема дешевой ликвидности по низким ставкам, рассказал РБК источник, знакомый с итогами совещания.

Власти предложили убрать часть госзакупок из публичного доступа
Экономика
Фото:Екатерина Кузьмина / РБК

Как еще поддержат МСП

Ранее правительство объявило о других мерах поддержки малого и среднего бизнеса в условиях ужесточившихся санкций. В частности, власти продлили программу льготного кредитования на зарплаты сотрудникам ФОТ 3.0, ввели мораторий на плановые проверки на текущий год и кредитные каникулы, а также компенсируют МСП банковскую комиссию за пользование Системой быстрых платежей ЦБ до июля 2022-го (на это выделят 500 млн руб.).

Кроме того, правительство сможет оперативно менять условия отнесения юридических лиц и ИП к субъектам МСП (таким образом, на льготы смогут рассчитывать больше предпринимателей). Сейчас к МСП относятся микропредприятия с выручкой до 120 млн руб. в год и численностью работников до 15 человек; малые компании с доходом до 800 млн руб. и занятостью до 100 человек; а также средние фирмы с выручкой до 2 млрд руб. и не более чем 250 сотрудников. По данным Единого реестра МСП, который ведет ФНС, на начало февраля таких предприятий в России насчитывалось 5,9 млн, в них заняты почти 15 млн человек.

Ранее с предложением поднять порог для отнесения к МСП выступала «Опора России». Как рассказали РБК в организации, на сегодня решения об изменении условий получения статуса МСП в правительстве нет (оно лишь получило такую возможность). В Корпорации МСП подтвердили, что обсуждение по этому вопросу открыто. РБК направил запрос в Минэкономразвития.

Другое важное послабление для бизнеса — снятие коронавирусных ограничений. Правительство рассматривает возможность отмены QR-кодов, а также требований к заполняемости помещений, времени работы учреждений и количеству средств индивидуальной защиты, следует из проекта антикризисного плана по состоянию на 3 марта. Часть регионов, включая Москву и Санкт-Петербург, уже ослабили антиковидные меры.

СберПро Интересное

Упал — поднялся.
Как быстро восстановить бизнес после кибератак

СберПро Интересное

Заряд для автопрома. Как развивается индустрия электромобилей

СберПро Туризм

Притяжение Арктики. Как туристический бренд помогает развивать индустрию путешествий

СберПро АПК

Барометр отрасли: рыболовство и аквакультура

СберПро Транспорт

Эпоха ренессанса.
Что движет российский рынок лизинга

СберПро Главное

Азиатский уклон: новые перспективные пути для экспорта российских технологий

СберПро Главное

Цифровой кодекс:
как будет выглядеть новая концепция регулирования ИКТ

СберПро Промышленность

Как развиваются промышленные кластеры в России и чем они выгодны бизнесу и регионам

СберПро Интересное

Пять глобальных технотрендов в области искусственного интеллекта

СберПро Интересное

Как избежать коммуникативных трудностей в распределённой команде

Авторы
Теги
Магазин исследований Аналитика по теме "Банки"

Новейшие практики цифрового обслуживания бизнеса

Обслуживание счета

Снятие в банкоматах

Переводы физлицам

Реклама. ПАО «Промсвязьбанк».
Генеральная лицензия Банка России № 3251.

Прямой эфир
Ошибка воспроизведения видео. Пожалуйста, обновите ваш браузер.
Лента новостей
Курс евро на 21 июня
EUR ЦБ: 91,45 (+2,36)
Инвестиции, 20 июн, 18:06
Курс доллара на 21 июня
USD ЦБ: 85,42 (+2,79)
Инвестиции, 20 июн, 18:06
Спорт для самых маленьких: чем заняться с ребенком Pro, 15:14
Король Испании схватился за голову, узнав возраст игрока сборной Спорт, 15:13
Кремль отказался обсуждать с США ядерные риски без учета фактора Украины Политика, 15:12
Балканские жалобы и ограбление Роберто Баджо. Что происходит на Евро Спорт, 15:11
В Британии 86 человек попали в больницы с кишечной палочкой из-за салата Общество, 15:06
Украина убрала в запас вратаря «Реала» после разгрома на старте Евро Спорт, 15:06
В Черногории и соседних странах почти полностью пропал свет Общество, 15:01
Онлайн-курс Digital MBA от РБК
Объединили экспертизу профессоров MBA из Гарварда, MIT, INSEAD и опыт передовых ИТ-компаний
Оставить заявку
Роберто Баджо сделал первое заявление после вооруженного нападения Спорт, 14:58
Ликсутов объявил о новом рейсе в Грузию с автовокзала «Красногвардейский» Город, 14:57
Военная операция на Украине. Онлайн Политика, 14:53
В Курске сгорело кафе в парке «Боева дача». Видео Общество, 14:51
Как санкции против Мосбиржи повлияют на рынок недвижимости Недвижимость, 14:49
ФАС выдала Альфа-банку предписания за рекламу мелким шрифтом Общество, 14:46
Они не симулянты: как проблемы в теле влияют на психику — The Economist Pro, 14:43