Перейти к основному контенту
Экономика ,  
0 

На какие льготные кредиты сможет рассчитывать малый бизнес из-за санкций

На фоне ужесточения западных санкций власти расширяют льготное кредитование малого и среднего бизнеса. За счет средств ЦБ будут профинансированы займы объемом до ₽500 млрд. Среди других мер поддержки — отмена ковидных ограничений
Фото: Андрей Любимов / РБК
Фото: Андрей Любимов / РБК

Банк России совместно с правительством разработал две программы льготного кредитования субъектов малого и среднего предпринимательства (МСП) с лимитом 500 млрд руб., сообщила пресс-служба регулятора. Они призваны поддержать предпринимателей в кризис, вызванный санкционным давлением.

Программы включают возможность получить кредиты на пополнение оборотного капитала сроком до одного года, а также инвестиционные кредиты сроком до трех лет. Кредиты бизнесу будут выдавать аккредитованные банки, а Центробанк — субсидировать им процентные ставки.

Три льготные программы

Как ожидается, более длинные инвестиционные кредиты будут предоставляться по расширенной программе стимулирования кредитования субъектов МСП, которую ЦБ реализует совместно с Корпорацией МСП (выступает поручителем по кредитам). Ранее лимит по ней составлял 175 млрд руб., но теперь увеличится до 335 млрд руб. (на 160 млрд руб.), а ставки по этим инвесткредитам составят до 15% годовых для малых и до 13,5% для средних предприятий.

Программа заработает с 16 марта и будет действовать весь 2022 год, сообщили РБК в Корпорации МСП.

Программа оборотного кредитования позволит малым предприятиям получить льготный кредит также по ставке не выше 15% годовых, средним — не выше 13,5%. По таким же ставкам можно будет рефинансировать уже взятые займы. Программа продлится до 30 декабря, а объем кредитования составит до 340 млрд руб.

В программе оборотных кредитов Корпорация МСП не выступает поручителем. Здесь банки будут напрямую работать с ЦБ. Заработает эта программа по мере того, как они будут подписывать договоры с Банком России.

Как пояснили РБК в пресс-службе Центробанка, средства банкам на кредиты выделяет Банк России. При этом все кредиты — возвратные. «Поручительство [Корпорации МСП] не требуется, кредитование происходит с учетом рейтинга банка», — отметили в пресс-службе регулятора, добавив, что программа поддержки кредитов на пополнение оборотных средств для МСП была отработана в 2020 году на фоне коронавирусных ограничений. Тогда ЦБ выдавал кредитные средства банкам, которые, в свою очередь, предоставляли пострадавшим предприятиям МСП льготные кредиты, чтобы они могли обеспечить выплату заработной платы.

Предполагается, что антикризисные кредиты ЦБ не приведут к увеличению рублевой массы, поскольку эта ликвидность будет стерилизоваться ЦБ через операции по привлечению депозитов у коммерческих банков.

Помимо инвестиционных и оборотных кредитов для стимулирования кредитования предусмотрена третья программа, которая уже действует. Речь идет о кредитовании и рефинансировании ссуд под 8,5% годовых. Решение о возобновлении выдачи таких займов 5 марта принял совет директоров Корпорации МСП во главе с первым вице-премьером Андреем Белоусовым. Льготное кредитование будет доступно предпринимателям как минимум до конца марта, на него за этот месяц предусмотрен лимит в размере 60 млрд руб.

«Это самая срочная мера, которую запустили наиболее оперативно, максимальная сумма кредита — до 150 млн руб. В ней участвуют все банки, аккредитованные корпорацией, в том числе системно значимые кредитные организации», — пояснили в Корпорации МСП.

Мера льготного кредитования под 8,5% действовала еще в пандемию для субъектов МСП из 28 пострадавших от коронавируса отраслей. В 2021 году объем займов по этой программе составил 101,4 млрд руб.

По оценке старшего директора, руководителя группы рейтингов финансовых институтов АКРА Валерия Пивня, сейчас трудно сказать, достаточен ли лимит кредитов для компаний МСП: с учетом санкций его может и не хватить. «Однако сам факт наличия такой поддержки может стимулировать кредитную активность в условиях высоких процентных ставок», — прогнозирует он.

В первых версиях антикризисного плана правительства по поддержке экономики в условиях санкционного давления (есть у РБК) рассматривалась более масштабная программа оборотных кредитов с низкими ставками. Так, ставка фондирования для банков предполагалась на уровне 6%, а конечная ставка для заемщика — 10%. Однако ее параметры не поддержал ЦБ, опасаясь раскручивания инфляционной спирали и подрыва финансовой стабильности из-за вливания большого объема дешевой ликвидности по низким ставкам, рассказал РБК источник, знакомый с итогами совещания.

Власти предложили убрать часть госзакупок из публичного доступа
Экономика
Фото:Екатерина Кузьмина / РБК

Как еще поддержат МСП

Ранее правительство объявило о других мерах поддержки малого и среднего бизнеса в условиях ужесточившихся санкций. В частности, власти продлили программу льготного кредитования на зарплаты сотрудникам ФОТ 3.0, ввели мораторий на плановые проверки на текущий год и кредитные каникулы, а также компенсируют МСП банковскую комиссию за пользование Системой быстрых платежей ЦБ до июля 2022-го (на это выделят 500 млн руб.).

Кроме того, правительство сможет оперативно менять условия отнесения юридических лиц и ИП к субъектам МСП (таким образом, на льготы смогут рассчитывать больше предпринимателей). Сейчас к МСП относятся микропредприятия с выручкой до 120 млн руб. в год и численностью работников до 15 человек; малые компании с доходом до 800 млн руб. и занятостью до 100 человек; а также средние фирмы с выручкой до 2 млрд руб. и не более чем 250 сотрудников. По данным Единого реестра МСП, который ведет ФНС, на начало февраля таких предприятий в России насчитывалось 5,9 млн, в них заняты почти 15 млн человек.

Ранее с предложением поднять порог для отнесения к МСП выступала «Опора России». Как рассказали РБК в организации, на сегодня решения об изменении условий получения статуса МСП в правительстве нет (оно лишь получило такую возможность). В Корпорации МСП подтвердили, что обсуждение по этому вопросу открыто. РБК направил запрос в Минэкономразвития.

Другое важное послабление для бизнеса — снятие коронавирусных ограничений. Правительство рассматривает возможность отмены QR-кодов, а также требований к заполняемости помещений, времени работы учреждений и количеству средств индивидуальной защиты, следует из проекта антикризисного плана по состоянию на 3 марта. Часть регионов, включая Москву и Санкт-Петербург, уже ослабили антиковидные меры.

СберПро Медиа Туризм

Барометр отрасли: развитие внутреннего туризма

СберПро Медиа Промышленность

Рекордная цена: 
как развивается золотодобыча на фоне растущего спроса

СберПро Медиа Транспорт

В поисках баланса. Как развиваются контейнерные перевозки в России и мире

СберПро Медиа Интересное

Как технологии помогают бизнесу повысить эффективность в разных отраслях

СберПро Медиа Интересное

Особенности внедрения искусственного интеллекта в бизнес-процессы

СберПро Медиа Промышленность

Барометр отрасли: химическая промышленность

СберПро Медиа Финансы

Эволюция банкинга. Как и почему крупный бизнес переходит на Open API

СберПро Медиа Интересное

Вместе к успеху. Как выстраивать коммуникации 
в команде

СберПро Медиа Промышленность

Сплав технологий: 5 трендов цифровизации в металлургии

СберПро Медиа Интересное

Нейро-, микро- и лайфстайл. Тренды российского онлайн-образования

Авторы
Теги
Магазин исследований Аналитика по теме "Банки"
Прямой эфир
Ошибка воспроизведения видео. Пожалуйста, обновите ваш браузер.

*

Лента новостей
Курс евро на 22 мая
EUR ЦБ: 98,3 (-0,29)
Инвестиции, 21 мая, 16:37
Курс доллара на 22 мая
USD ЦБ: 90,41 (-0,25)
Инвестиции, 21 мая, 16:37
Минобороны сообщило о перехвате четырех дронов ВСУ в двух регионах Политика, 07:42
На Ленинградском шоссе в Москве произошло ДТП с несколькими машинами Общество, 07:29
В Кемеровской области трое подростков подожгли релейный шкаф за ₽60 тыс. Общество, 07:14
Как в России распределяются доходы населения Экономика, 07:00
В Гарварде назвали главный фактор счастья и долгой жизни Pro, 07:00
В Калужской области силы ПВО сбили беспилотник Политика, 06:36
Пентагон заявил о запуске Россией в космос противоспутникового аппарата Политика, 06:25
Онлайн-курс Digital MBA от РБК
Объединили экспертизу профессоров MBA из Гарварда, MIT, INSEAD и опыт передовых ИТ-компаний
Оставить заявку
Гинцбург исключил необходимость менять состав «Спутник V» из-за FLiRT Общество, 06:16
В летних каникулах школьники увидели возможность заработать до ₽100 тыс. Общество, 06:00
Жительницу Забайкалья приговорили к 12 годам тюрьмы за госизмену Политика, 05:42
Конгрессмены попросили Пентагон разрешить ВСУ атаки оружием США по России Политика, 05:29
В Грузии сочли предвзятыми выводы Совета Европы по закону об иноагентах Политика, 05:13
За пять лет расходы россиян на выпускные детей выросли почти в два раза Общество, 05:00
Сумы остались без электричества на фоне удара по энергообъектам Политика, 04:43