ЦБ усилит мониторинг крипторынка и ужесточит борьбу с мошенниками

Банк России опубликовал проект стратегии развития финансового рынка на 2026–2028 годы. Для обеспечения финансовой стабильности регулятор будет проводить мониторинг системных рисков, включая криптовалютные.

В их числе регулятор назвал «распространение денежных суррогатов», к ним отнесены цифровые валюты и стейблкоины. В документе говорится, что такие активы могут использоваться в качестве замены национальной валюте, а также несут высокие риски потери вложений из-за отсутствия гарантий и ответственных лиц. Кроме того, ЦБ отмечает анонимный и децентрализованный характер части цифровых валют.

«Анонимная природа некоторых цифровых валют и их распространение в децентрализованных сетях также повышают риски использования таких цифровых активов в незаконной деятельности. Кроме того, децентрализованный и экстерриториальный характер распространения и использования цифровых активов снижает эффективность реализации установленных в отношении них регуляторных ограничений и запретов», — говорится в сообщении регулятора.

Международное регулирование цифровых активов находится на начальной стадии, а отсутствие единых подходов может способствовать росту теневого рынка, считают в ЦБ. Подчеркивается, что действий отдельных стран может быть недостаточно для эффективного управления этими рисками.

Мониторинг отрасли и борьба с нарушениями

С 2026 года Банк России намерен регулярно получать сведения о деятельности майнеров и операторов майнинговой инфраструктуры. Регулятор также будет отслеживать риски, связанные с инвестициями в финансовые инструменты, доходность которых зависит от курса криптовалют. Это касается производных финансовых инструментов, цифровых финансовых активов и ценных бумаг, которые разрешено предлагать квалифицированным инвесторам.

В документе ЦБ также представил комплекс мер по борьбе с финансовыми нарушениями, включая незаконный криптообмен, использование подставных лиц и схемы с признаками пирамид.

Отмечается, что зафиксирован рост жалоб на кибермошенничество и блокировки счетов клиентов, участвовавших в нелегальных криптообменных и арбитражных операциях. Ведется работа по запуску системы «Антидроп», которая позволит банкам получать сведения о так называемых дропах (дропперах) — физлицах, чьи реквизиты используются в теневых расчетах.

ЦБ также продолжит выявление финансовых пирамид и схем привлечения средств через интернет. В документе подчеркивается, что публично предлагать инвестиции физлицам вправе только лицензированные участники рынка. К теневому бизнесу регулятор относит «анонимные интернет-криптообменники, нелегальные онлайн-казино, продавцов наркотиков и так далее».

Согласно отчету ЦБ о противодействии нелегальной деятельности на финансовом рынке за первую половину 2025 года, более 80% пирамид предлагали использовать для расчетов криптовалюту. Отмечалось, что доля мошеннических проектов, использующих цифровые валюты, увеличивается. Годом ранее она составляла 59%.

Pantera Capital накопил $1,1 млрд в Solana. Почему фонд выбрал эту монету

Сколько будет стоить Ethereum до конца года. Прогноз Citi

Израиль связал с КСИР 187 криптокошельков и приказал изъять $1,5 млн