Что такое ETF на биткоин и как на них заработать в 2025 году

Оглавление

• Что такое биткоин-ETF и как они работают
• Преимущества и риски инвестирования в биткоин-ETF
• Обзор популярных биткоин-ETF в 2025 году
• Как заработать на биткоин-ETF в 2025 году
• Как выбрать подходящий биткоин-ETF для инвестирования

Что такое биткоин-ETF и как они работают

ETF, или биржевой фонд (от англ. Exchange Traded Fund), - это инвестиционный инструмент, который позволяет инвесторам покупать доли в определенном наборе активов, как если бы они покупали обычную акцию на бирже. Эти активы могут быть чем угодно: от акций компаний до нефти, золота, облигаций и, как в нашем случае, криптовалют.

Биткоин-ETF - это разновидность ETF, связанная с биткоином. Их основная идея заключается в том, чтобы предоставить инвесторам доступ к рынку биткоина без необходимости покупать, хранить и управлять самой криптовалютой напрямую. Такие фонды торгуются на традиционных биржах, что делает их доступными для широкой аудитории.

Существует два типа биткоин-ETF:

• Фьючерсные ETF. Эти фонды основаны на фьючерсных контрактах на биткоин -т.е. они следят за ценой контракта, а не самого актива. Это более сложный инструмент с возможными отклонениями от текущей цены актива.
• Спотовые ETF (spot bitcoin ETF). Такие фонды непосредственно обеспечены реальными биткоинами. То есть фонд покупает биткоины и хранит их, а инвестор покупает долю в фонде.

Спотовые фонды считаются более прозрачными и предсказуемыми с точки зрения соответствия реальной цене BTC, поэтому многие инвесторы в 2025 году отдают им предпочтение.

Преимущества и риски инвестирования в биткоин-ETF

Как и любой инвестиционный инструмент, биткоин-ETF имеет свои плюсы и минусы. Начнем с очевидных преимуществ:

Преимущества:

• Простота доступа. Не нужно заводить криптокошелек, разбираться в seed-фразах и блокчейнах. ETF можно купить через любой брокерский счет.
• Регулирование. Большинство ETF, особенно те, что торгуются в США, поднадзорны регулирующим органам, таким как SEC. Это снижает риск мошенничества.
• Надежное хранение. Все заботы о безопасности и хранении биткоинов ложатся на плечи управляющей компании фонда.
• Ликвидность. ETF торгуются на биржах как обычные акции. Вы можете купить или продать их в любой рабочий день.

Риски:

• Волатильность. Цена ETF напрямую или косвенно привязана к цене биткоина, а он остается крайне волатильным активом.
• Комиссии. Управляющие фонды взимают комиссии за обслуживание. Иногда они «съедают» значительную часть потенциальной прибыли.
• Риск отклонения от цены BTC. В случае с фьючерсными ETF возможны ситуации, когда цена фонда отличается от спотовой цены биткоина.

Важно помнить, что инвестирование через ETF не избавляет от рыночных рисков. Он просто упрощает сам процесс.

Обзор популярных биткоин-ETF в 2025 году

В 2025 году на рынке уже работает несколько крупных биткоин-ETF. Ниже представлены самые популярные из них.

1. iShares Bitcoin Trust (IBIT) -от BlackRock

• Тип: Спотовый
• Страна: США
• Объем активов: Более $15 млрд
• Комиссия: 0,25%
• Особенности: Поддержка от крупнейшего управляющего фонда в мире, высокая ликвидность.

2. Grayscale Bitcoin Trust (GBTC)

• Тип: Преобразован в ETF в 2024 году
• Страна: США
• Объем активов: $25 млрд
• Комиссия: 1,5% (снижается постепенно)
• Особенности: Старейший биткоин-фонд, ранее торговался как траст. Теперь получил одобрение SEC.

3. VanEck Bitcoin Trust

• Тип: Спотовый
• Комиссия: 0,20%
• Позиционирование: Ставка на низкие комиссии и активное продвижение в Европе.

4. Bitwise Bitcoin ETF

• Тип: Спотовый
• Комиссия: 0,24%
• Отличие: Один из самых популярных среди индивидуальных инвесторов.

Такие инструменты делают биткоин доступным для широкой категории инвесторов -от институционалов до розницы. Главное -понимать, что именно вы покупаете.

Как заработать на биткоин-ETF в 2025 году

Способы заработка на биткоин-ETF не слишком отличаются от других фондовых инструментов, но есть свои особенности, связанные с природой базового актива -биткоина.

Вот несколько стратегий:

1. Долгосрочное инвестирование

Покупка ETF «впрок» - это стратегия для тех, кто верит в рост BTC в горизонте 3–5 лет. Преимущество в том, что вам не нужно следить за кошельками и делать резервные копии. Вы просто держите ETF в брокерском портфеле.

2. Торговля на колебаниях цены

Для опытных трейдеров ETF - это способ заработать на спекуляциях. Учитывая высокую волатильность биткоина, на ETF можно играть как на акциях: покупать дешево -продавать дорого, используя технический анализ и новостной фон.

3. Хеджирование и балансировка портфеля

Биткоин-ETF можно использовать как инструмент диверсификации. Например, добавив в портфель с акциями, облигациями и золотом. Это помогает сбалансировать риски и получить доступ к альтернативному классу активов.

4. Арбитраж

Институциональные инвесторы могут использовать расхождения между ценами фьючерсных и спотовых ETF для арбитражных стратегий. Однако это требует сложной инфраструктуры.

Как выбрать подходящий биткоин-ETF для инвестирования

Выбор ETF - это не просто поиск «лучшего» фонда. Это поиск подходящего именно вам. Вот на что стоит обратить внимание:

• Тип ETF: Фьючерсный или спотовый. Второй -предпочтительнее для большинства частных инвесторов.
• Комиссия: Низкие комиссии - это больше дохода в долгосрочной перспективе.
• Объем активов и ликвидность: Чем больше фонд, тем легче купить/продать доли без проскальзывания.
• Надежность управляющей компании: Лучше доверять тем, у кого за плечами годы успешной работы -вроде BlackRock, VanEck, Fidelity.
• Доступность в вашем регионе: Некоторые ETF доступны только для американских инвесторов, другие можно купить и в Европе.

Важно понимать, зачем вы покупаете ETF. Если вы хотите просто вложиться в рост биткоина - подойдет один инструмент. Если же вы планируете спекулировать - другой.

ETF на биткоин - это инструмент, который делает криптоинвестиции более понятными и доступными для тех, кто лучше разбирается в традиционных рынках. В 2025 году такие фонды продолжают набирать популярность, и уже не являются чем-то экзотическим.

Для одних они - способ войти в рынок, не связываясь с блокчейнами. Для других -альтернатива устаревшим инструментам. Главное - подходить к инвестированию с холодной головой, не забывая о том, что даже самый удобный фонд не застрахован от падения цены базового актива.