Вебинар: «Что такое AML и при чем тут грязная криптовалюта»
РБК-Крипто совместно с компанией BitOK провел вебинар на тему «Как защитить обменник от финансовых преступлений».
С ростом курса биткоина до исторических рекордов на рынок приходит больше заинтересованных пользователей, кратно растет и уровень преступной деятельности, связанной с отмыванием незаконно полученной криптовалюты.
Переводы из незаконных источников маркируются аналитическими сервисами. Сам факт соприкосновения с «грязной» криптовалютой создает риски блокировки средств для пользователей. Но еще сильнее это бьет по бизнесу обменных сервисов, которые злоумышленники могут использовать в попытках отмывания нелегальных доходов.
Руководитель проекта РБК-Крипто Николай Загвоздкин и основатель компании BitOK Дмитрий Мачихин обсудили, как обменным пунктам снизить риски с помощью программных решений и как учитывать тонкости процессов AML (anti money laundering) и KYT (know your transaction).
В ходе вебинара также обсудили, как на российском крипторынке, в частности в сфере обмена и p2p-торговли, отразятся недавно опубликованные рекомендации Банка России. Регулятор предписал банкам выявлять операции по покупке и продаже цифровых валют с использованием счетов, оформленных на подставных физических лиц (дропов) и в целом минимизировать взаимодействие с криптовалютами.
Посмотреть видео можно на всех площадках РБК:
P.S. Уже после записи вебинара мы получили еще несколько вопросов от читателей. Дмитрий ответил на них письменно
— Кaкой сервис вы выбрали для KYT?
— Для работы в странах БРИКС наиболее эффективным решением явлется BitOK (Бит окей).
— Знакомы с scorchain или chainalysis? Если да, который из них бы выбрали?
- «Чейн» нужен для работы в Северной Америке и Латаме. «Скорчейн» уступает «чейну» по всем параметрам
— Хотелось бы узнать, какие документы следует оформлять и подавать в налоговую службу, как налоговая служба относится к p2p сделкам и сделкам с обменниками, принимает ли во внимание распечатки чеков/скриншоты проведения сделок, не создает ли это проблем со службами безопасности (в частности, возможность попасть под подозрение в чем-то типа отмывания денег), какие риски? И какие у вас есть наработки в этом.
- Хорошо относится, принимает. Декларацию можете бесплатно сформировать на сайте https://bitok.org/ru/