Криптомошенники часто создают собственные токены. Как это работает

По данным исследования сервиса безопасности криптовалютных активов «Шард» общий ущерб от деятельности наиболее крупных криптовалютных пирамид в России за первое полугодие 2023 года составил $50 млн.

Согласно данным Банка России, который с 2020 года ведет список компаний с признаками финансовой пирамиды, к концу 2022 года их число превысило 2 тыс., а к концу первого полугодия 2023 года к ним добавилось еще почти 900 пирамид. По мере общего роста их числа, доля пирамид с участием криптовалюты с каждым годом имеет тенденцию к увеличению: если в 2022 их доля составляла 58%, то на первую половину текущего года их доля уже более 70%.

Собственные токены

Для привлечения аудитории организаторам пирамид, как и прежде, приходится проводить агрессивные рекламные кампании, но сейчас они завлекают потенциальных участников не только быстрым заработком. С ростом популярности криптовалютного рынка мошенники все чаще пользуются его актуальными нарративами. Потенциальных участников стали чаще привлекать наличием у проекта-пирамиды технологической модели, например, метавселенной, или собственного токена. Такой токен действительно существует, и его можно покупать на децентрализованных торговых площадках (DEX), как и любые другие криптоактивы, работающие на смарт-контрактах.

По наблюдениям авторов исследования, привлечение средств криптовалютными пирамидами уже намного реже осуществляется в популярных криптовалютах вроде биткоина, Ethereum или стейблкоина Tether USD (USDT), и гораздо чаще происходит в собственных монетах. Это в большей степени связано с тем, что контроль за эмиссией собственного токена позволяет организаторам управлять его ликвидностью, создавая искусственный рост и падение монеты на нужных информационных поводах, создавая тем самым иллюзию реального рынка.

В исследовании приводится в пример проект Evolution Multi Game, представляющий собой GameFi-платформу с собственным токеном EVO, работающим на блокчейне Binance Smart Chain (BSC), который можно приобрести на децентрализованных площадках 1inch или PancakeSwap. Организаторы проекта обещают, что токен обеспечивает возможность играть за деньги на серверах компании в игры World of Warcraft, CS: GO, GTA V, приобретать за токены виртуальные предметы в играх, а также обеспечивать стейкинг монет с доходностью от 10% до 20% в месяц.

«Идея и перспективы развития проекта выглядят очень многообещающими, однако, к сожалению, проект имеет признаки финансовой пирамиды, организаторы манипулируют курсом монеты EVO», — пишут аналитики «Шард». По их данным, участники проекта — бывшие организаторы пирамиды Artery, которая с апреля 2023 года находится в реестре ЦБ.

Другие мошеннические проекты могут не запускать свои токены, но эксплуатировать идею рынка децентрализованных финансов (DeFi). Существовавшая в период с ноября 2022 года по июнь 2023 года и аналогично попавшая в реестр ЦБ русскоязычная криптопирамида Terminal 7 принимала средства только в USDT. Помимо высокой доходности (до 35% в месяц), создатели проекта предлагали доверительное управление инвестициями, якобы зарабатывая через арбитраж на децентрализованных криптобиржах. Число участников пирамиды составило около 10 тыс. человек, а объем похищенных средств оценивается в $1 млн.

С кого спрашивать

Криптовалютные скамы (мошеннические проекты) и, в частности, так называемые рагпулы (англ. rug pull) — скамы с запуском собственного токена — также, по наблюдениям аналитиков, унаследовали техники классических пирамид. Ранее при изучении криптовалютных проектов можно было отнести его к пирамидам, если проект декларировал высокие прибыли, имел реферальную программу и структуру «звезд» и «рефоводов», сейчас же большинство скам-проектов также имеет подобные признаки.

Ситуация в России в целом резонирует с мировой. Согласно исследованию компании TRM Labs, занимающейся разведывательными решениями для блокчейна, в результате взломов и использования мошеннических схем в 2022 году было потеряно порядка $11,5 млрд в различных криптоактивах. Если, например, в 2016 году две трети украденных криптовалют приходилось на биткоин, то в 2022 году на него приходится чуть менее 3%. По данным отчета, доминирующее положение заняли сети Ethereum (68%) и Binance Smart Chain (19%) — те блокчейны, в которых можно выпускать собственные токены.

В конце августа в США состоялось показательное судебное заседание, когда за мошенничество с токенами попытались привлечь к ответственности площадку на которой они торговались. Судья окружного суда США в Нью-Йорке отклонила коллективный иск группы инвесторов, прогоревших на покупке мошеннических токенов на крупнейшей децентрализованной криптобирже Uniswap. В иске утверждалось, что пострадавшие понесли «значительные убытки» после покупки токенов, и что именно Uniswap «выкачала из своих клиентов» более $1 млрд путем продажи «незарегистрированных ценных бумаг», таких как Rocket Bunny и EthereumMax. За разовую рекламу последнего Ким Кардашьян была оштрафована на $1 млн Комиссией по ценным бумагам и биржам США (SEC).

Ссылаясь на трактовки SEC, истцы утверждали, что Uniswap должна была зарегистрироваться в качестве биржи и брокера-дилера, а также обеспечить регистрацию любых токенов, торгуемых на ее платформе, в качестве ценных бумаг. Однако судья вынесла решение о том, что площадка сама по себе не является биржей в привычном виде, не может быть привлечена к ответственности, а решения о покупке любых торгуемых на ней токенов принимают сами пользователи под свою ответственность.

В криптовалютном сообществе восприняли этот случай как положительный прецедент, но еще не до конца понятно, будет ли аналогичный подход иметь место в решениях, где задействованы разного рода работающие на блокчейне экосистемы.

Запуск блокчейна Base от криптобиржи Coinbase сопровождался крупным «рагпулом» с токеном BALD и десятками менее заметных аналогов. Поскольку сама компания Coinbase играет ведущую роль в разработке Base, в теории ее могут привлечь к ответственности за любые недобросовестные действия на платформе.