«Не стать мировой прачечной». Дубай усиливает контроль за криптобизнесом

После банкротства биржи FTX в ноябре прошлого года регуляторы в Дубае ужесточают контроль за криптобизнесом. По словам собеседников Bloomberg, после закрытия ряда нелегальных криптовалютных обменников чиновники Управления по регулированию виртуальных активов Дубая (VARA) начали рассылать запросы информации в криптосервисы, работающие в эмирате.

Серый список

Властям Дубая приходится искать баланс между поощрением инноваций и необходимостью надлежащего надзора за криптоиндустрией. Один из опрошенных изданием экспертов, консультирующий компании из сферы финтеха по расширению в регионе Персидского залива, говорит, что регулятор намерен превратить Дубай в столицу цифровой экономики, сохранив при этом деловые связи с западными юрисдикциями и не вызывая претензий с их стороны.

«Ближний Восток в лице ОАЭ стремится соблюсти баланс между тем, чтобы оставаться притягательным регионом для инвестиций, и тем, чтобы не стать при этом «мировой прачечной», учитывая тенденцию последнего времени и претензии к региону со стороны мирового сообщества», — соглашается старший партнер юридической компании Emet law firm Эдуард Давыдов.

Объединенные Арабские Эмираты, частью которых является Дубай, уже пресекли деятельность десятков криптовалютных обменников, которые открылись там без лицензий. По словам собеседников Bloomberg, это стало частью более широкой программы по исключению ОАЭ из серого списка Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).

Эта тенденция связана с растущей озабоченностью властей рисками, связанными с использованием криптовалют: мошенничеством, отмыванием денег и финансированием терроризма. В результате власти стремятся ужесточить регулирование и контроль над компаниями, занимающимися операциями с криптовалютами, поясняет Давыдов.

Среди конкретных мер, которые могут предпринять власти Дубая, Давыдов называет ужесточение требований к лицензированию криптобизнеса, включая более тщательную проверку финансовых отчетов и усиленные процедуры комплаенса. Кроме того, возможно повышение штрафов и других санкций для компаний, которые нарушают правила, связанные с операциями с криптовалютами, и в частности с проведением ICO (первичное предложение монет, Initial Coin Offering. — «РБК Крипто»). В целом эти меры направлены на повышение прозрачности и надежности операций с криптовалютами, а также на сокращение рисков, связанных с этими операциями, отмечает юрист.

«Я бы не стала рассматривать запрос этой информации в контексте ужесточения по отношению к членам криптовалютного рынка. Сама по себе структура VARA является экспериментальной и новаторской. Организация появилась в рамках инициативы ОАЭ по созданию пространства для развития сегмента криптовалют», — рассуждает криптоэксперт и автор телеграм-канала GFiS Channel Таисия Романова.

К ОАЭ уже поступали вопросы от ФАТФ в контексте возможности попадания страны в черный список из-за недостаточного, по мнению регулятора, соблюдения мер против отмывания средств. Ведомство публиковало свидетельства того, что страна прямо и косвенно помогает олигархам уходить от западных санкций, в том числе и через криптовалютные операции. На текущий момент страна находится в сером списке. Поэтому бездумно раздавать лицензии не самое лучшее решение. Здесь, скорее, вопрос не в закручивании гаек, а в том, чтобы обезопасить самих себя, считает Романова.

Binance на низком старте

С запросами от VARA столкнулась в том числе и крупнейшая в мире криптобиржа Binance. Ее глава Чанпэн Чжао сам живет в Дубае и прилагает усилия, чтобы сделать его центром расширения бренда на Ближнем Востоке. При этом он сталкивается с растущим давлением со стороны американских регуляторов. В конце марта Комиссия по торговле товарными фьючерсами США (CFTC) подала в суд на Binance и лично Чжао за нарушение законодательства о торговле деривативами и обвинила биржу в фиктивных процедурах комплаенса.

США против Binance. Кто выиграет от проблем крупнейшей криптобиржи

Дубайский регулятор запрашивает у Binance больше данных, чем у других участников рынка, подтвердили журналистам несколько собеседников. Ведомство проверяет информацию о структуре собственности, аудиторских отчетах и процедурах управления на уровне глобальной группы компаний, относящихся к бирже. Процесс усложняется тем, что у Binance нет единой штаб-квартиры, а вместо совета директоров в привычном виде действует глобальный экспертный совет. Кроме того, у биржи сложная корпоративная структура, включающая несколько холдинговых компаний и множество юридических лиц в разных регионах. Представители Binance сообщили, что представили в VARA полный комплект данных по запросам, включая результаты аудита местного подразделения.

В публичном реестре поставщиков услуг виртуальных активов VARA, помимо Binance, указаны еще четыре компании, имеющие лицензии: Komainu, Hex Trust, GC Exchange и биржа Crypto.com. Последняя, как и Binance, имеет предварительные разрешения на минимально жизнеспособный продукт (MVP), что означает, что они пока не могут предлагать в Дубае услуги, связанные с оборотом криптовалют, официально регулируемые местным законодательством.

Binance намерена запустить торговлю криптовалютами в эмирате через дочернюю компанию Binance FZE, которая, по словам представителей биржи, имеет совет директоров и проходит процедуру аудита, которую проводит фирма Mazars. Запуск Binance FZE пока «отложен по техническим причинам», а данные о владельцах компании отсутствуют в федеральном реестре фирм, работающих в ОАЭ.

Первая цель Binance в регионе — получить лицензию формата Operational MVP, которая позволит ей обслуживать институциональных и квалифицированных инвесторов, а уже после этого добиться разрешения полноценно выйти на рынок, в частности запустить торги для розничных пользователей.

Все выданные лицензии являются временными, это своего рода «песочница», поясняет Таисия Романова. Получение лицензий более высокого уровня будет возможно лишь после принятия необходимых изменений в законодательстве. Поэтому нет ничего странного в том, что регулятор запрашивает дополнительные сведения у бизнеса, «странно было бы как раз, если бы было по-другому», резюмирует эксперт.

Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале «РБК Крипто».