Минфин США оценил риски отмывания денег с помощью DeFi-сервисов
Министерство финансов США выпустило отчет об оценке рисков проведения незаконных финансовых операций через DeFi-сервисы. Согласно документу, преступники используют децентрализованные финансовые платформы для отмывания средств, добытых незаконным путем.
«Такие субъекты, как Корейская Народно-Демократическая Республика (КНДР), киберпреступники, вымогатели, воры и мошенники, используют услуги DeFi для перевода и отмывания своих незаконных доходов», — говорится в отчете.
Основная уязвимость, которую используют злоумышленники, связана с несоблюдением DeFi-сервисами санкционных ограничений и правил противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ), отмечают авторы. При этом они настаивают, что DeFi-сервисы занимаются деятельностью, подпадающей под действие Закона о банковской тайне, и обязаны соблюдать требования ПОД/ФТ, независимо от того, децентрализованы они или нет.
Использование данных из публичного блокчейна и разработка новых отраслевых решений могут помочь снизить некоторые риски незаконного финансирования, утверждают в ведомстве. Тем не менее Минфин обращает внимание на то, что эти средства не могут заменить применение финансовыми регуляторами мер контроля ПОД/ФТ.
Ведомство рекомендует усилить регуляторный надзор, а также призывает частные компании разрабатывать собственные инструменты, снижающие риски нарушений со стороны DeFi-сервисов и злоупотреблений их услугами.
В то же время авторы документа признали, что объем правонарушений в сфере DeFi остается незначительным по сравнению с областью традиционных финансов.
«Незаконная деятельность — лишь часть деятельности в сфере DeFi, которая в свою очередь имеет незначительную долю в общей экосистеме виртуальных активов. Более того, отмывание денег и финансирование терроризма чаще всего происходят с использованием фиатной валюты или других традиционных активов, а не виртуальных активов», — говорится в заключении.
