Главное о криптосанкциях против россиян. Короткие карточки
6 октября Евросоюз ввел запрет на предоставление услуг по хранению криптовалюты для российских граждан, компаний и резидентов. Новые рестрикции стали частью восьмого пакета санкций против России.
В Официальном журнале Евросоюза говорится, что запрет коснется российских граждан и резидентов, а также юридических лиц.
Пока крупнейшие площадки не делали объявлений о новом пакете санкций Евросоюза. На текущий момент они продолжают работать в России, но не гарантируют продолжить в дальнейшем.
После нового пакета санкций два крупных криптосервиса ограничили доступ россиян — канадский NFT-маркетплейс Dapper, швейцарская компания YouHodler, кошелек Cryptopay и финский обменник LocalBitcoins.
Американские площадки находятся в группе экстремального риска. Например, Coinbase весной ввела санкции в отношении пользователей из России, а Gemini и BitMEX уже закрыты для россиян. На FTX пользователи из России наблюдают проблемы с депозитами и выводами криптовалюты.
Все ведущие криптобиржи из Южной Кореи — Bithumb, Upbit, Gopax и закрыли доступ россиянам еще в марте.
Торговые площадки, основанные Китае, Гонконге и Сингапуре, пока не соблюдают санкции Евросоюза или США. Например, платформы Gate.io, OKX (заблокирован РКН), Huobi Global, CoinEX и другие еще не вводили ограничений в отношении россиян.
Еще в марте платежные системы Visa и Mastercard приостановили работу в России. С тех пор они недоступны в том числе в зарубежных криптосервисах. Карты «Мир» не поддерживаются крупнейшими криптоплощадками, как и UnionPay. Независимо от платежной системы карты из России могут подвергаться блокировкам.
Uniswap или Sushiswap не требуют прохождения верификации. Такие биржи не могут определить принадлежность пользователя к определенной юрисдикции. Однако, для россиян затруднено использование DEX для обмена фиата на криптовалюты, поскольку эквайринг осуществляется через европейские и американские сервисы.
На текущий момент единственная криптобиржа в Казахстане, которая имеет лицензию — Binance. Крупнейшая площадка Белоруссии Currency.com весной прекратила работу в России и поддержала Украину. Площадка EXMO продала часть бизнеса, связанного с работой в СНГ предпринимателю из Казахстана.
В настоящий момент наибольшей рублевой ликвидностью оперирует криптовалютная биржа Garantex, которая не только не вводит ограничения в отношение российских пользователей, но и поддерживает работу с рублем и любыми российскими банковскими картами.
В новый пакет также вошли экспортные и импортные меры, санкции против бизнесменов, организаторов референдумов, российских компаний и организаций.
По комментариям экспертов Criminal Defense Firm и ITS WM, ограничения распространяются на всех пользователей с российскими паспортами, вне зависимости от их места жительства.
Некоторые площадки самостоятельно ввели ограничения в отношении пользователей из России. Например, южнокорейские Bithumb и Upbit, сейшельская BitMEX и британская BTC-Alpha.
Эксперты рекомендуют пользователям переводить средства из торговых площадок, зарегистрированных в ЕС или имеющих действующие лицензии Евросоюза.
Однако есть такие площадки, как Kraken, которые могут продолжить работать с россиянами вопреки различным ограничениям до тех пор, пока требования не примут критический характер.
Торговые площадки внесли российские IP-адреса в черный список по рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF).
Также площадки Bybit, KuCoin, MEXC Global объявили, что не планируют вводить санкций в отношении россиян.
Напрямую пополнение счетов на зарубежных криптосервисах для россиян затруднено, однако остаются другие способы ввести фиат. Например, можно приобрести криптовалюту на площадке, которая продолжает работать в России, а затем отправить ее на аккаунт на другой бирже.
DEX несут больше рисков для пользователей, а сделки на них могут быть менее выгодными. В частности, на такой площадке можно наткнуться на поддельные токены и потерять свои средства. Также перевод криптовалюты с децентрализованной биржи может быть маркирован как подозрительная транзакция.
На EXMO.me пользователям предположительно доступно пополнение счета с карт Visa и MasterCard, а также платежная система Qiwi. Сервис работает при поддержке литовского Simplex.
В России готовится регулирование криптовалютного рынка, причем озвучиваются варианты выдачи соответствующих лицензий не только известным криптовалютным биржам, но и классическим операторам организованных торгов.