Инвестиции в криптовалюту с доходностью в 1000% и выше. Как это работает
Доходное фермерство — это новый способ заработка в секторе децентрализованных финансов (DeFI). Пользователи вкладывают средства в проект и получают прибыль в его токене. Существует несколько стратегий для возврата своих инвестиций, однако практически все они предполагают многократную доходность.
Например, 16 сентября биржа Binance предложила доходность до 1200% за вклад в криптовалюте. Пользователи могут сделать временный вклад в BNB, BUSD, APRA и ONT, чтобы получать выплату в монете WING. Самый низкий процент годовых — 20%, будет если использовать стейблкоин BUSD, самый высокий — ONT. На тот момент доходность при вкладе в ONT превышала 1200%, однако ставка плавающая, к текущему моменту она снизилась до 350%.
Фермерство в криптовалютах похоже на вклады в банке. Однако в случае с DeFI предполагаемый доход выше, как и риски. В августе курс криптовалюты Yam упал в 167 раз через сутки после ее выпуска. Практически все пользователи, которые купили монету, потеряли свои деньги.
Механизм заработка происходит двумя основными путями:
- Первый — предоставление ликвидности. Пользователи имеют вознаграждение за то, что работают в сети конкретного стартапа. За это они получают определенную сумму в его токенах.
- Второй — заработок через займ средств. Инвесторы обращаются к проектам, которые выдают кредиты. В таком случае средства пользователя передаются клиенту стартапа, который оформил займ. Часть от комиссионных получает «фермер». Также он зарабатывает токены проекта.
Сооснователь Exante Анатолий Князев объяснил, что доходность от DeFi-фермерства складывается из трех вещей:
- Комиссий от торгов, которые отдаются провайдерам ликвидности;
- Рынка репо и его потоков, которые тоже отдаются провайдерам ликвидности;
- Дополнительной мотивацией служит получение токена протокола, который имеет высокую капитализацию, и на начальных этапах является существенным фактором для повышения доходности.
Проектов и токенов в сфере DeFi уже сотни, большая часть из них, как и в случае с ICO, пустышки. Такие проекты не смогут существовать на конкурентном рынке и в конечном итоге обесценятся.
«На вопрос, стоит ли инвестировать, ответ, конечно, да, но дьявол, как всегда, кроется в деталях. Для этого надо иметь собственную оценку рисков каждого из проектов и сравнивать их с доходностью, которую предлагают инвесторам — возможна ситуация, когда 1000% годовых в результате обернется девальвацией капитала на 50%» — объяснил Князев.
Он сравнил происходящее на рынке DeFi с майнингом молодых блокчейнов в 2014-2015 годах. Тогда также было не понятно, какие криптовалюты стоит добывать, а какие исчезнут или обесценятся уже в ближайшее время.
— Майнеры Ethereum заработали за час рекордный $1 млн
— Как заработать на криптовалюте за три месяца: лучшие варианты
— Потеря биткоинов на $16 млн и другие громкие неудачи месяца
Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.