В светлом омуте. Главные правила инвестирования в криптовалюты

Создатель Ethereum Виталик Бутерин владеет не только криптовалютой собственного производства, но и другими цифровыми деньгами, в том числе Bitcoin, Bitcoin Cash, Zcash, Dogecoin и несколькими токенами стандарта ERC-20. Даже разработчики не делают ставки на один актив, чтобы снижать риски, инвестиции необходимо диверсифицировать.

При вложении средств в криптовалюту можно использовать три основные стратегии: краткосрочную и долгосрочную торговлю, а также покупку и хранение средств из расчета роста цены, объяснил вице-президент РАКИБ по развитию и регулированию рынка. Он назвал последние два подхода крайне рискованными в текущих условиях.

«При инвестировании в криптовалюту необходимо быть готовым технологически осваивать механизмы хранения своих средств и торговли ими. Необходимо открыть криптокошелек, если вы собираетесь заниматься этим достаточно долго, то потребуется еще и холодный кошелек. После этого нужно выбрать площадку, где вы будете осуществлять торговлю. Также необходимо будет пройти процедуру KYC, которая позволит получить официальное подтверждение юридической чистоты ваших денег и обеспечит официальный доступ к проведению торгов», — объяснил Петров.

Он порекомендовал использовать биржи для покупки криптовалюты, так как обменные пункты — это довольно рискованно. Для работы, помимо криптовалютного кошелька, потребуются промежуточные места для хранения резервных средств, например, в системах Web Money, Яндекс.Деньги, QIWI и так далее.

«Затем необходимо определить цену входа и тот актив, который вы собираетесь купить. Помните одно из важнейших правил: инвестор чаще всего зарабатывает не тогда, когда продает свою криптовалюту, а когда принимает решение о ее покупке. Именно правильная точка входа и позволяет заработать», — рассказал эксперт.

Точка входа должна соответствовать коррекции на рынке, при этом она должна иметь потенциал для дальнейшего роста, а не отражать какой-то длительный нисходящий тренд, на котором не получится заработать. Самое важное, соблюдать базовые правила, чтобы не потерять свои средства:

• ни в коем случае не работать с сомнительными посредниками
• не вкладывать всю сумму только в один актив
• учитывать, что базовый актив для криптовалют — Bitcoin, остальные монеты существенно коррелированны с ним

Золотое правило торговли, по мнению вице-президента РАКИБ: обязательное назначение точек «стоп лосс» и «тейк профит» для себя. Первое — значение цены, ниже которой вы обязательно продаете свои вложения, второе — принимаете решение зафиксировать прибыль.

«Проще говоря, не жадничайте, и это позволит вам избежать очень серьезных потерь», — посоветовал специалист.

Объем инвестиций в криптовалюту должен занимать достаточно скромное место, так как нет смысла вкладывать крупные суммы, особенно в условиях текущей волатильности. Покупка цифровых денег — высочайший риск, необходимо быть готовым к существенным потерям, которые должны быть несущественными с точки зрения общего объема ваших инвестиций, заключил Петров.

Портфельное инвестирование в криптовалютах отличается большей эффективностью и простотой, в отличие от фондового рынка, утверждает аналитик компании «ФинИст» Александр Агеев. Основная особенность — это положительная корреляция между 50 крупнейшими по капитализации цифровыми деньгами.

«Она позволяет использовать одну и ту же стратегию управления активом на всех инструментах. Единственное, что должен учитывать управляющий портфелем, это среднюю волатильность актива за торгуемый период и обязательно не забывать про стоимость актива, это необходимо для грамотной диверсификации, то есть распределения средств по активам с учетом рисков», — пояснил эксперт.

По его словам, количество инструментов в портфеле ограничивается лишь физической возможностью трейдера следить за ними. Краткосрочный период для составления портфеля — две недели, среднесрок — от квартала до половины года.

«В таких временных промежутках при грамотных инвестиционных идеях простота и эффективность торговли будет самой большой. В целом, рынок криптовалют очень прямолинеен, и в портфеле вероятность получить прибыль заметно увеличится даже для самого неопытного трейдера. Доходности при этом могут вырастать до 500 раз, при условии активного управления портфелем», — уверен Агеев.

Эксперт Академии управления финансами и инвестициями Геннадий Николаев посоветовал не вкладываться целиком в криптовалюту, так как из-за низкой диверсификации отрасли это крайне ненадежная затея. По мнению специалиста, лучше собрать портфель из активов компаний, которые так или иначе связаны с блокчейном, например IBM, конгломерата Hitachi, немецкого Daimler AG.

«Главное помнить, что хайповые технологии регулярно сменяют друг друга, а значит не стоит инвестировать в компанию, которая не в состоянии предложить ничего выдающегося кроме внедрения блокчейна в уже прижившееся сферы», — посоветовал Николаев.

Для того, чтобы максимально снизить риски, необходимо диверсифицировать инвестиционный портфель, включая в него различные финансовые инструменты, сообщил эксперт «Международного финансового центра» Гайдар Гасанов. Он рекомендует жестко соблюдать мани-менеджмент и риск-менеджмент, не рисковать более чем 2% от капитала в каждой сделке, при этом совокупный риск на депозит не должен превышать 10%.

«Для криптовалютных инвесторов формирование инвестиционных портфелей базируется на трех принципах: тайминге, распределении и выборе криптовалют. Тайминг означает, что инвестор заранее определяет свои действия при росте/падении рынка. Распределение подразумевает под собой процентное соотношение токенов находящихся в составе портфеля (BTC — 80%, ETH — 13%, LTC-7%, например). Ну и сами токены должны быть выбраны таким образом, чтобы основные (базовые) криптовалюты занимали наибольший процент в составе портфеля», — подчеркнул эксперт.

Руководитель департамента управления активами компании «ERARIUM Group» Денис Лисицын также посоветовал обратить внимание на волатильность монет и соблюдение менеджмента при управлении активами. При правильном анализе рынка и определении направления движения цены доходность портфеля может составить от 100% до 500% от начального депозита за достаточно короткий срок — от двух недель до трех месяцев.

Основное правило портфельного или индивидуального инвестирования в криптовалюты — строгий контроль рисков, включающий запрет на использование кредитного плеча, принятие долгосрочности подобного рода вложений и разборчивости в инструментах, сказал руководитель аналитического отдела «Гранд Капитал» Сергей Козловский. Он добавил, что новичкам не стоит углубляться дальше ТОП-10 монет по объему капитализации, их будет вполне достаточно на первое время.

Главное — вкладывать не больше 3-5% своего портфеля, те деньги, которые не жалко потерять и не ждать отдачи как минимум в ближайший год, подвел итог советник председатея правления Ассоциации «Финансовые инновации» Мурад Салихов. Если случится внезапный рост котировок, нет смысла жадничать — можно все продать, уйти в «кэш» и ждать нового снижения.

«Стратегически сидеть в криптовалютах нет смысла — нужно использовать их только для спекуляций», — уверен эксперт.

Он подчеркнул, что важнее всего найти биржу и кошелек, которые максимально защищены от хакеров. При этом не стоит забывать, что взломать могут любой сервис, поэтому все свои средства лучше держать на холодном кошельке, а на платформы выводить не больше, чем нужно для торговли.