Инвестиции
РБК Банки·
0
0

ЦБ: средняя ставка в топ-10 банков выросла до 17,63% годовых

ЦБ: средняя максимальная ставка в топ-10 банков выросла до 17,63% годовых
Банк России 13 сентября увеличил ключевую ставку до 19% годовых с сигналом о возможном повышении на заседании в октябре. Банки, не дожидаясь этого решения, повышали ставки по сберегательным продуктам
Фото: Михаил Гребенщиков / РБК
Фото: Михаил Гребенщиков / РБК

Средняя максимальная ставка в топ-10 банков в первой декаде сентября выросла на 0,14 п.п., до 17,63% годовых, сообщает Банк России. Средняя ставка по вкладам в пятый раз обновила более чем двухлетний максимум — в апреле 2022 года средняя доходность по депозитам была равна 16,58% годовых.

Максимальной ставка по вкладам в топ-10 российских банков за все время наблюдений с 2009 года была в первой декаде марта 2022 года — 20,51%. Ключевая ставка  на тот момент составляла рекордные 20%.

Ключевая ставка в качестве инструмента денежно-кредитной политики была введена Банком России 13 сентября 2013 года.

Наибольший рост показали ставки по вкладам сроком от трех до шести месяцев — 0,36 п. п. В равной степени подросли ставки по депозитам до трех месяцев и от шести месяцев до года — 0,23–0,24 п. п. Незначительно увеличились ставки по депозитам свыше года — на 0,06 п. п.

Средние максимальные процентные ставки по вкладам в топ-10 банков в зависимости от срока за первую декаду сентября 2024 года составили:

  • на срок до трех месяцев — 16,27% годовых (+0,23 п.п. к третьей декаде августа);
  • на срок от трех до шести месяцев — 16,91% годовых (+0,36 п.п.);
  • на срок от шести месяцев до одного года — 17,27% годовых (+0,24 п.п.);
  • на срок свыше одного года — 16,20% годовых (+0,06 п.п.).

При расчете средней максимальной ставки учитываются срочные банковские вклады, доступные любому клиенту без предварительных условий.

Средняя ставка определялась как максимальное среднее арифметическое значение ставок в топ-10 кредитных организаций — Сбербанке, ВТБ, Газпромбанке, Альфа-Банке, Россельхозбанке, Росбанке, Московском кредитном банке, Т-Банке (бывший Тинькофф Банк), Промсвязьбанке, Совкомбанке.

На 13 сентября средняя ставка в 80 крупнейших банках по вкладам сроком на один год на сумму от ₽100 тыс. составляет 14,54% годовых, по данным ежедневного индекса FRG100. Это максимальное значение индекса за все время наблюдений с апреля 2017 года.

По данным на 13 сентября, согласно индексу доходности вкладов платформы «Финуслуги», который оценивает динамику ставок топ-50 банков по размеру депозитного портфеля, по вкладам от ₽100 тыс. зафиксированы следующие средние ставки в зависимости от срока:

  • на три месяца — 16,65% (+0,12 п.п. по сравнению с 2 сентября);
  • на шесть месяцев — 17,6% (+0,11 п.п.);
  • на год — 16,9% (+ 0,06 п.п.).

В топ-10 банков, согласно индексу «Финуслуг», на 13 сентября предлагались следующие средние ставки в зависимости от срока:

  • на три месяца — 17,21% (+0,21 п.п. по сравнению с 2 сентября);
  • на шесть месяцев — 18,12% (+0,24 п.п.);
  • на год — 17,6% (+0,25 п.п.).

ВТБ повысил доход по вкладу до 20% годовых перед заседанием ЦБ
ВТБ , ЦБ , Ключевая ставка , Вклад
Фото:Михаил Гребенщиков / РБК

Центробанк 13 сентября увеличил ключевую ставку на 100 б.п., с 18% до 19% годовых. При этом регулятор сохранил жесткий сигнал, указав, что «допускает возможность повышения ключевой ставки на ближайшем заседании», — сказано в пресс-релизе.

В ЦБ отметили, что годовая инфляция по итогам 2024 года, вероятно, превысит июльский прогнозный диапазон 6,5–7,0%, но с учетом проводимой денежно-кредитной политики снизится до 4,0–4,5% в 2025 году и будет находиться вблизи 4% в дальнейшем.

Следующее заседание совета директоров Банка России по ключевой ставке состоится 25 октября 2024 года.

За период по сентябрь 2024 года инфляция изменилась на 0,09%, в годовом выражении выросла до 9,05%, по данным Росстата.

Банк России 12 сентября опубликовал данные по сезонно скорректированной инфляции в августе. Базовый индекс потребительских цен с сезонной корректировкой в августе вырос до 0,62% с 0,49% в июле, следует из материалов ЦБ.

Инфляционные ожидания россиян выросли до максимума с начала года
Инфляция , Банки и финансы , Личные финансы
Фото:Михаил Гребенщиков / РБК

В преддверии заседания ЦБ по ключевой ставке системно значимые банки заранее увеличивали доходность по сберегательным продуктам:

  • Газпромбанк повысил доходность по вкладу «Копить» до 19% годовых, «В плюсе» и «Новые деньги» — до 20% годовых;
  • ВТБ повысил ставку по «ВТБ-Вкладу» до 20% годовых сроком на два года с учетом капитализации процентов;
  • Сбербанк увеличил максимальную доходность по двум вкладам «Лучший%» и «СберВклад» до 20% и 19% соответственно.

Самую высокую доходность — 21% годовых — предлагают:

  • Московский кредитный банк по вкладу «МКБ. Преимущество+» сроком на три месяца при открытии через онлайн-платформу «Финуслуги», а также по продукту «МКБ. Перспектива» сроком на три года при покупках от ₽ 10 тыс. в месяц по карте банка;
  • Совкомбанк по вкладу «Осенний максимум с Халвой» и «Удобный» сроком на три года при покупках по карте «Халва» с подключенной подпиской «Халва.Десятка»;
  • Альфа-Банк по вкладам «Максимальный», «Альфа-Вклад» и «Пенсионный» сроком на три года.

Решение Центрального банка — сигнал финансовому рынку о том, что жесткий курс будет неизменным как минимум до конца года, прокомментировал новость о повышении ключевой ставки старший вице-президент ВТБ Дмитрий Брейтенбихер.

«На этом фоне ставки по депозитам продолжат расти. По прогнозам ВТБ, в ближайшее время увеличение доходности составит порядка 70–80% от сегодняшнего повышения ключевой ставки, то есть около 0,7–0,8 п.п.», — отметил он. По словам топ-менеджера, в ноябре-декабре, когда банки традиционно усиливают конкуренцию за розничные пассивы, они могут снова скорректироваться и достигнуть пиковых в этом году значений.

Указанные в материале условия по депозитам не являются публичной офертой, размещены исключительно для предварительного ознакомления. Перед принятием решения о размещении денежных средств в банковской организации следует уточнить в ней полные условия на дату открытия вклада.

Основной инструмент денежно-кредитной политики центрального банка страны. Это процентная ставка, которая определяет минимальную стоимость денег в стране, влияет на ставки кредитов, депозитов, размер купона торгуемых облигаций. Центробанк воздействует на инфляцию и валютные курсы, изменяя ключевую ставку. Например, если ключевая ставка повышается, то кредиты и депозиты становятся дороже, а инфляция сдерживается.
Прямой эфир
Ошибка воспроизведения видео. Пожалуйста, обновите ваш браузер.
Новости
В Госдуме задумались о разделении налоговых вычетов по ИИС и ПДС03 окт, 19:46·0
В «Цифра брокер» дали три сценария для российского рынка в 4-м квартале03 окт, 19:01·0
ЦБ впервые за год поднял официальный курс доллара США выше ₽9503 окт, 17:46·0
Цена нефти взлетела на 5% после слов Байдена об ударе Израиля по Ирану03 окт, 17:42·0
Цены на рис показали самое сильное падение за 16 лет03 окт, 16:58·0
Курс доллара в октябре 2024-го: что может ослабить рубль этой осенью03 окт, 14:33·0
Доллар продолжил рост к иене после рекордного за два года подъема03 окт, 13:21·0
«Все худшее сразу»: грозит ли стагфляция российской экономике
Мосбиржа с 8 октября запустит новые фьючерсы на металлы03 окт, 11:51·0
Выдержит ли экономика Израиля войну — The Economist
Как долго продлится кризис на рынке алмазов
«Хэдхантер» получила разрешение Кипра на переезд в Россию03 окт, 10:34·0
Курс юаня на Мосбирже впервые за год превысил ₽13,503 окт, 10:11·0
Между грантом и поглощением: какие варианты спасения есть у Intel