Росфинмониторинг не будет блокировать счета при запросе платежей у НСПК
Росфинмониторинг при запросе платежной информации по денежным переводам через СБП, универсальный платежный код (QR-код) и карты «Мир» не будет блокировать счета — новый закон такую меру не предполагает, сообщили «РБК Инвестициям» в пресс-службе ведомства.
«Федеральный закон направлен на совершенствование национальной антиотмывочной системы путем расширения источников получаемой Росфинмониторингом информации. С этой целью предусматривается наделение Росфинмониторинга полномочиями по взаимодействию с АО «Национальная система платежных карт» (НСПК). Это позволит Росфинмониторингу для реализации возложенных на него функций получать платежную информацию, связанную с денежными переводами, совершенными с использованием сервиса быстрых платежей Банка России (СБП), универсального платежного кода и национальной платежной системы «Мир». Блокировку закон не предусматривает», — сообщила пресс-служба финансовой разведки «РБК Инвестициям».
Почему Росфинмониторинг будет получать данные о переводах
15 декабря президент России Владимир Путин подписал закон № 461-ФЗ, который направлен на усиление системы борьбы с отмыванием преступных доходов. Закон наделяет Росфинмониторинг новыми полномочиями. С 1 сентября 2026 года ведомство сможет получать информацию о платежных операциях, проводимых через:
- универсальный платежный код;
- систему быстрых платежей (СБП);
- платежные карты национальной системы платежных карт (АО «НСПК»).
Также в новом законе указано, что Национальная система платежных карт (НСПК) не имеет права разглашать факт передачи информации в Росфинмониторинг, чтобы обеспечить конфиденциальность данных. В ведомстве также добавили, что порядок информационного взаимодействия Росфинмониторинга и НСПК, включая состав передаваемых сведений, будет определяться заключаемым по согласованию с Банком России соглашением.
«Возможность получения службой информации у НСПК повысит оперативность проводимых Росфинмониторингом мероприятий. Действие федерального закона не принесет каких-либо неудобств гражданам», — резюмировали в Росфинмониторинге.
Сейчас для получения данных о переводах Росфинмониторинг отправляет запросы в банки. В пояснительной записке к закону сказано, что прямой канал связи с НСПК сократит нагрузку на кредитные организации.
Росфинмониторинг занимается контролем за финансовыми операциями. Его задача — не допустить отмывание денег, полученных преступным путем, и отследить операции, которые могут быть направлены на финансирование терроризма.
Кроме того, ведомство ведет перечень организаций и физических лиц, которых подозревают в причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
Чем полезен закон № 461-ФЗ
Закон поможет быть в едином информационном поле разным структурам: Банку России, Росфинмониторингу, МВД, поскольку обмен информацией сделает для данных структур более прозрачными действия банков в рамках исполнения закона 115-ФЗ, полагает заместитель председателя правления Цифра банка Сергей Зорин.
Положения закона позволяют укоротить цепочки взаимодействия в системе обмена информацией, устранить пробелы при контроле за движением средств, пояснила эксперт проекта НИФИ Минфина России «Моифинансы.рф» Ольга Дайнеко.
«Информация будет собираться обо всех операциях во всех банках, будет полной и достоверной, что приведет к тому, что Росфинмониторинг будет наравне с Банком России «подсвечивать» клиентов, о которых накоплена в их базе негативная информация, банкам. И в случае если клиент, о котором имеется негативная информация, будет становиться клиентом банка, кредитная организация установит ограничения в объеме требований закона», — сказал Зорин.
Таким образом удастся оптимизировать нагрузку у банков, которая за последние годы значительно увеличилась (в том числе в связи с расширением обязанностей по пресечению мошеннических действий), заключила Дайнеко.
С 1 июня 2025 года вступили в силу поправки в «антиотмывочный» закон № 115-ФЗ, согласно которым в случае наличия достаточных оснований Росфинмониторинг вправе принять решение о приостановлении операций по счету или с имуществом.
Блокировка осуществляется в пределах суммы денежных средств или в отношении иного имущества, предположительно полученных в результате совершения преступления. Срок приостановления определяется ведомством. Но он не может превышать десяти дней, а если соответствующее решение принято на основании информации, полученной от компетентного органа иностранного государства, — 30 дней.
При обращении в Росфинмониторинг лица, чьи операции с денежными средствами или иным имуществом приостановлены, ведомство должно в течение трех рабочих дней проинформировать об основаниях приостановления операций.
Читайте «РБК Инвестиции» в Telegram.