Перейти к основному контенту
Финансы ,  
0 

Помогут ли договоренности Москвы и Пекина решить проблему с расчетами

Премьеры России и Китая договорились развивать расчетную инфраструктуру двух стран для бесперебойной торговли. Решением проблемы может быть открытие филиалов китайских банков в России и наоборот, однако риски санкций сохраняются
Ли Цян и Михаил Мишустин
Ли Цян и Михаил Мишустин (Фото: Дмитрий Астахов / Sputnik / Reuters)

Россия и Китай на правительственном уровне договорились развивать платежно-расчетную инфраструктуру, в том числе способствовать открытию филиалов и дочерних организаций банков в двух странах, чтобы обеспечить бесперебойное функционирование каналов расчетов в торговле между Россией и Китаем. Об этом говорится в совместном коммюнике по итогам встречи между премьер-министром России Михаилом Мишустиным и премьером Госсовета КНР Ли Цяном.

Главы правительств отметили необходимость углублять сотрудничество в финансовой сфере для того, чтобы обеспечить бесперебойное и нормальное функционирование каналов расчетов для устойчивой торговли между Россией и Китаем. Для этого они договорились:

  • поддерживать достигнутый высокий уровень доли расчетов в национальных валютах в двусторонней торговле, инвестициях, кредитовании и других торгово-экономических операциях;
  • укреплять и развивать платежно-расчетную инфраструктуру, в том числе путем открытия корреспондентских счетов и учреждения филиалов и «дочек» банков в двух странах;
  • расширять сотрудничество в сфере банковской и страховой деятельности, в том числе в области регулирования;
  • обеспечить дальнейшее укрепление двустороннего взаимодействия в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма с акцентом на усиление контактов и сотрудничества в Группе разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) и Евразийской группе по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ).

Предпосылки договоренностей

Ситуация с платежами между Россией и Китаем ухудшается с декабря 2023 года, когда президент США Джо Байден подписал указ, который уполномочил Минфин США вводить санкции против иностранных банков за помощь в проведении сделок по поставке определенных материалов и оборудования российскому ОПК. В июне угроза вторичных санкций была ужесточена, в том числе с прямым упоминанием сотрудничества с подсанкционными российскими банками и их филиалами в других странах. На фоне этого крупные китайские банки стали чаще отказывать в приеме платежей из России, ограничили работу с российскими банками и т.п. В августе некоторые российские импортеры жаловались на то, что банки Китая начали возвращать платежи за уже поставленные товары, писали «Ведомости». Глава ВТБ Андрей Костин говорил в апреле, что после ужесточения режима вторичных санкций банки дружественных стран резко увеличили число отказов в проведении платежей, связанных с Россией.

Россия и Китай договорились обеспечить бесперебойные расчеты в торговле
Политика
Фото:China Photos / Getty Images

Задержки платежей вызваны в большей степени ужесточением процедур комплаенса в китайских банках, говорит основатель российско-китайской b2b-платформы КИФА Сунь Тяньшу. «Дополнительные вопросы у банков возникают в связи с платежами за поставки тех товаров, которые могут быть отнесены к продукции двойного назначения, а это могут быть даже всем привычные электроника, бытовая техника и так далее в связи с особенностью кодов ВЭД», — объясняет Сунь. При этом он считает, что массовых возвратов платежей из Китая нет, но происходят единичные случаи, которые зачастую вызваны конкретными операционными причинами.

«Я не думаю, что проблемы с расчетами могут привести к серьезным проблемам с импортом. Китай до сих пор остается мировой фабрикой, производящей и экспортирующей существенный объем товарной продукции. И, конечно, отказываться от такого рынка сбыта, как Россия, не в его интересах», — считает старший партнер О2Consulting Татьяна Сафонова. Старший партнер коллегии адвокатов Pen&Paper Антон Именнов, наоборот, допускает, что проблемы с платежами могут вести к ощутимому снижению импорта из Китая в Россию.

По данным главного таможенного управления Китая, за первое полугодие 2024 года экспорт товаров из Китая в Россию в денежном выражении составил 366,81 млрд юаней, увеличившись почти на 2% по сравнению с тем же периодом 2023 года. Однако в долларовом эквиваленте показатель снизился на 0,8%, до $51,66 млрд. Для сравнения: совокупный экспорт товаров из Китая во все страны мира в долларовом выражении в июне увеличился на 8,6% — таким образом, поставки в Россию росли медленнее, но не снижались.

Какие российские банки есть в Китае, а китайские — в России

  • В Китае действует «ВТБ Шанхай» — «дочка» российского госбанка, которая работает в полностью закрытом контуре и «в состоянии взять на себя функции основного расчетного банка в юанях для обслуживания российско-китайской двусторонней торговли», говорил Костин. В феврале 2024 года Костин также заявлял о планах открыть филиалы банка в Пекине и других городах Китая.
  • Планы по открытию филиалов в Китае также есть у Сбербанка. Первый зампред правления банка Александр Ведяхин говорил, что процесс идет по установленному регламенту, однако регламентные сроки у китайского регулятора достаточно длинные.
  • Альфа-банк планирует открыть отделения в Пекине и Шанхае в третьем квартале 2025 года.
  • Газпромбанк хочет открыть офис в Китае до конца 2024 года, сейчас у ГПБ есть только представительство в Пекине. Также представительство в Пекине есть у Промсвязьбанка и Сбербанка.
  • В июне 2024 года США ввели блокирующие санкции против «ВТБ Шанхай», а также представительств Сбербанка, ВТБ и Промсвязьбанка.
  • В России, в свою очередь, работают китайские «дочки» ICBC (Industrial & Commercial Bank of China), Bank of China, CCB (China Construction Bank) и Чайнасельхозбанк, а также представительства ряда других китайских банков. Летом 2024 года в России был принят закон, разрешающий с 1 сентября 2024 года открывать филиалы иностранных банков. В отличие от дочерних структур, которые работают как полноценные банки, филиалы имеют ряд ограничений: например, они не могут открывать и вести банковские счета юридических лиц, переводить средства по их поручению, проводить инкассацию денежных средств, кассовое обслуживание юридических лиц и т.д.

Помогут ли договоренности решить проблему с расчетами

В целом использование расчетов в национальных валютах, развитие платежей и финансовой инфраструктуры облегчит проведение платежей, но это не является панацеей, предупреждает Именнов: «Проведение платежей во внутренней инфраструктуре, без привязки к валютам западных государств, снижает вероятность привлечения китайских банков к уголовной и административной ответственности за нарушение санкционных режимов, например в виде штрафов, но не снижает риск введения в отношении них вторичных санкций за взаимодействие с подсанкционными лицами и иными лицами».

Увеличение числа филиалов и «дочек» банков в двух странах может быть одним из решений проблемы, так как в этом случае платежи между контрагентами могут осуществляться в рамках одного банка, рассуждает Именнов: «Например, китайский банк создает дочернюю компанию в России и получает банковскую лицензию. Китайские контрагенты, имеющие системный интерес в торговле с российскими контрагентами, могут открыть счет в таком дочернем банке и получать на него платежи в рублях от российских заказчиков. При необходимости рублевая выручка может быть конвертирована в юани и переведена на счет в материнском банке в Китае». Однако такой подход не будет работать с подсанкционными банками, подчеркивает Именнов.

Силуанов назвал долю расчетов между Россией и Китаем в нацвалютах
Политика
Фото:Getty Images

Наладить ситуацию с платежами в национальных валютах поможет решение российских законодателей допустить на российский банковский рынок филиалы иностранных банков, добавляет Сафонова. «Работая напрямую с российскими юридическими лицами, имея возможность проводить процедуры по одобрению их в качестве своих клиентов (KYC, принцип «знай своего клиента»), китайские банки будут иметь меньше оснований опасаться применения к ним санкций», — говорит Сафонова.

Что касается корреспондентских счетов, то формально сейчас ничто не мешает банкам не под санкциями открывать их в Китае, однако в рамках договоренностей на национальном уровне может быть установлена более лояльная политика по отношению к корреспондентским счетам российских банков, предполагает Именнов. В настоящее время китайские банки могут закрыть корреспондентские счета в соответствии со своей внутренней политикой, которая высоко оценивает санкционный риск взаимодействия с Россией, добавляет юрист.

Доля расчетов между Россией и Китаем в национальных валютах уже превышает 95%, оценивал Мишустин. По последним данным ЦБ, на азиатском направлении (разбивка по странам не приводится) во втором квартале 2024 года доля недружественных валют в расчетах за российский экспорт составила 14,7%, опустившись за год на 14 п.п., а за импорт — упала до 14%. Но эти данные еще не в полной мере учитывают введенный в июне западный санкционный пакет, который привел к остановке биржевых торгов в России долларами и евро.

При использовании ограниченного перечня мягких валют в расчетах при несбалансированном платежном балансе, когда, например, объем экспорта превышает объем импорта, возникают риски дисбаланса в денежных потоках, предупреждает Сафонова: «Мы видели эту ситуацию весной, когда существенный объем рупий, полученных за сырьевые товары, было сложно в дальнейшем использовать. Данную проблему можно решать путем использования различных механизмов стерилизации денежной массы, например направления ее на инвестиции в стране-эмитенте».

Авторы
Теги
Прямой эфир
Ошибка воспроизведения видео. Пожалуйста, обновите ваш браузер.
Лента новостей
Курс евро на 10 октября
EUR ЦБ: 106,42 (+0,73)
Инвестиции, 09 окт, 17:45
Курс доллара на 10 октября
USD ЦБ: 96,95 (+0,84)
Инвестиции, 09 окт, 17:45
В Австралии готовившего барбекю тренера увезли в больницу на вертолетеСпорт, 14:04
Нобелевскую премию по литературе дали южнокорейской писательницеОбщество, 14:03
Синоптики назвали время прихода в Москву первого постоянного снегаГород, 14:01
RQ и AMDG представили отраслевой рейтинг в сегменте «Недвижимость»РБК Компании, 14:00
Замглавы Агентства по страхованию вкладов арестовали после опроса в ФСБПолитика, 13:54
Ураган «Милтон» ударил по побережью Флориды. ФоторепортажОбщество, 13:44 
Песков назвал уткой сообщения об участии военных из КНДР в спецоперацииПолитика, 13:44
Онлайн-курс Digital MBA от РБК Pro
Объединили экспертизу профессоров MBA из Гарварда, MIT, INSEAD и опыт передовых ИТ-компаний
Оставить заявку
50 оттенков чувств: зачем наука изучает смешанные эмоции — Fast CompanyPro, 13:37
В Киеве опровергли данные о готовности к прекращению огня по линии фронтаПолитика, 13:36
Ураган «Милтон» сорвал крышу стадиона во Флориде. ВидеоОбщество, 13:35
Облигации катастроф могут понести крупные потери из-за урагана «Милтон»Инвестиции, 13:30
Алаудинов сообщил о гибели штурмовика «Ахмата» КиллераПолитика, 13:29
ФСБ провела следственные действия в центральном офисе АСВ⁠Общество, 13:26
«Спартак» проведет матч КХЛ в ТашкентеСпорт, 13:23