Перейти к основному контенту
Финансы ,  
0 
Эксклюзив

Риски из Венесуэлы: зачем Газпромбанк и ВТБ продают Еврофинанс Моснарбанк

ВТБ и Газпромбанк ведут переговоры о продаже контрольного пакета Еврофинанс Моснарбанка, почти половиной которого владеет госфонд Венесуэлы. На покупку есть несколько претендентов, говорят источники РБК
Фото: Алексей Гусев / Фотобанк Лори
Фото: Алексей Гусев / Фотобанк Лори

Российские госбанки ВТБ и Газпромбанк ведут переговоры с несколькими заинтересованными инвесторами о продаже принадлежащих им блокпакетов (25% плюс одна акция у каждого) в АКБ «Еврофинанс ​Моснарбанк», сообщили РБК два источника, близких к сторонам переговоров и подтвердил инвестбанкир, осведомленный о подготовке сделки.

«Еврофинанс» продается, — рассказал источник РБК, близкий к одному из участников переговоров. — Есть несколько претендентов: и российские, и зарубежные». Еще один источник, представляющий интересы другого участника, говорит о четырех претендентах. «Переговоры идут, но говорить о результатах рано. Сделки может не быть», — сообщил он.

Инвестбанкир узнал о подготовке сделки от своих коллег. По его данным, речь идет о консолидации новым инвестором пакетов акций банка, которыми владеют структуры ВТБ и Газпромбанк. «Участвующие в переговорах потенциальные инвесторы заинтересованы в первую очередь в опыте Еврофинанс Моснарбанка по структурированию сложных международных сделок», — объясняет банкир.

В Газпромбанке и ВТБ на запрос РБК не ответили.

Наследие Уго Чавеса

Акционерами АКБ «Еврофинанс Моснарбанк», который с 2011 года функционирует как российско-венесуэльское предприятие, выступают государственный венесуэльский Фонд национального развития Fonden S.A. (принадлежит Министерству экономики, финансов и государственных банков страны) c долей 49,99%, Газпромбанк и его дочернее общество «Новфинтех» (суммарно 25% плюс одна акция), а также банк ВТБ и его зарубежные структуры — кипрская ITC Consultants и VTBBank (Europe) (в общей сложности 25% плюс одна акция).

Структура акционеров Еврофинанс Моснарбанка предусмотрена межправительственным соглашением, имеющим статус международного договора, подчеркнули в пресс-службе Еврофинанс Моснарбанка. «На данный момент ни одна из сторон не заявляла о прекращении действия данного соглашения, и банк не располагает информацией о шагах по изменению межправительственного соглашения», — сообщили там. РБК ожидает ответа от Фонда национального развития Fonden S.A.​

Россия и Венесуэла договорились о создании банка развития на базе Еврофинанс Моснарбанка для финансирования совместных проектов в 2009 году, когда президентом Венесуэлы был Уго Чавес (с 1999 по 2013 год). Соглашение об учреждении в Москве российско-венесуэльского народного банка развития было подписано в декабре 2011 года тогда вице-премьером РФ Игорем Сечиным и министром планирования и финансов Венесуэлы Хорхе Джордани.

Банк должен был стать площадкой для совместных с Россией международных проектов Венесуэлы и, возможно, получить наднациональный статус, напоминает аналитик рейтингового агентства Fitch Дмитрий Васильев. «Но эти планы так и не были реализованы, и банк в последние годы работает без определенной стратегии», — говорит он.

Бизнес банка уже несколько лет, по сути, находится в законсервированном состоянии: кредитный портфель и активы практически не растут, а сам банк в основном сфокусирован на расчетном бизнесе, отмечает Васильев. На 1 октября Еврофинанс Моснарбанк занимал 91-е место среди российских банков по активам (54,9 млрд руб.) в рэнкинге «Интерфакс-ЦЭА».

Банк был держателем венесуэльских госбумаг и по итогам 2017 года был вынужден зафиксировать убытки по находившимся в его портфеле облигациям Венесуэлы, допустившей по ним дефолт. Резерв под обесценение портфеля на общую сумму 3,4 млрд руб. был создан в размере 2,9 млрд руб., следует из отчетности банка по МСФО. В активах банка остался лишь незначительный объем кредитного риска Венесуэлы — менее 10% от капитала, говорит Васильев из Fitch. «По нашим оценкам, качество активов у банка хорошее», — отметил он.

Практически весь бизнес Еврофинанс Моснарбанка как в пассивной, так и в активной части баланса обеспечивается действующими акционерами банка или их бизнес-связями, возражает младший директор по банковским рейтингам «Эксперт РА»​ Вячеслав Путиловский. «В случае смены акционеров бизнес банка и его пассивная база могут сократиться радикально, — говорит он. — Таким образом, если продавать собственно лицензию, недвижимость и остатки капитала, то стоимость банка составит 0,5–0,7 капитала, или 5–7 млрд руб.». На 1 октября капитал банка составлял 10,4 млрд руб.

Уйти от риска

В последнее время Еврофинанс Моснарбанк используется руководством Венесуэлы, чтобы обойти введенные против президента страны Николаса Мадуро и его окружения американские санкции, сообщало агентство Bloomberg со ссылкой на источники. По их данным, венесуэльские чиновники рекомендуют местному бизнесу проводить международные транзакции именно через «Еврофинанс», который занимается в том числе обменом боливаров на евро, юани и другие валюты.

По словам Вячеслава Путиловского, банк проводит расчеты по российско-венесуэльским проектам и, учитывая высокий риск санкций и структуру собственности, покупателя на долю в этом банке найти будет крайне сложно. «Теоретически речь может идти о полной продаже, на что вряд ли пойдет венесуэльская сторона», — считает он.

Для ВТБ и Газпромбанка вложения в Еврофинанс Моснарбанк можно оценивать как небольшие в масштабах их бизнеса, говорят эксперты. По данным отчетности МСФО за 2017 год, балансовая стоимость вложений ВТБ в акции «Еврофинанса» — 2,9 млрд руб. Это незначительная часть капитала ВТБ, отмечает аналитик S&P Роман Рыбалкин. «Но регуляторные требования к капиталу банков растут, а вложения в капитал других кредитных организаций с точки зрения нормативов — достаточно «тяжелая» инвестиция, поэтому решение продать акции для ВТБ логично», — замечает он.​

Еврофинанс Моснарбанк используется, по всей видимости, для обхода санкций США в отношении Венесуэлы, и его стоимость на рынке обусловлена этим же фактором, уверен главный аналитик «БКС Премьер» Антон Покатович. Банк вряд ли создавался для получения прибыли, поэтому говорить о какой-либо коммерческой выгоде от владения его акциями или их продаже не стоит. Для Газпромбанка владение акциями Еврофинанс Моснарбанка несет существенный риск, и логично, что банк не хочет держать такой токсичный актив на балансе, гораздо безопаснее перевести его на номинальных держателей и уйти от рисков со стороны США, заключает Антон Покатович.

Кто первым поздравил Путина с победой на выборах. Список лидеров стран

В каких регионах больше всего жителей платят «налог на богатых». Инфографика

ЦБ проведет заседание 22 марта. Что будет с ключевой ставкой

На Масленицу сожгли 22-метровую скульптуру «Черная гора». Видео

Нефть марки Brent дорожает четыре месяцы подряд. Почему так происходит

У российских дилеров появились кроссоверы новой марки Denza. Фото и цены

В Хамовниках нашли 400 артефактов XVIII–XIX веков. Фото

Издательство АСТ выпустит роман Драйзера, который никогда не выходил на русском

Как голосовали на выборах в посольствах и консульствах за границей. Видео

НАТО начало строить крупнейшую военную базу в Европе

Организацию католиков из «Кода да Винчи» обвинили в «современном рабстве»

Здание британского парламента оказалось под угрозой из-за полчищ крыс и «атмосферы разложения»

Акции «Тинькофф» упали на 6% после «переезда» с Кипра. Что будет дальше?

«Газпром» — главная интрига дивидендного сезона. Чего ждать инвесторам?

Авторы
Теги
Магазин исследований Аналитика по теме "Банки"
Прямой эфир
Ошибка воспроизведения видео. Пожалуйста, обновите ваш браузер.
Лента новостей
Курс евро на 19 марта
EUR ЦБ: 100,24 (+0,27)
Инвестиции, 18 мар, 17:03
Курс доллара на 19 марта
USD ЦБ: 91,98 (+0,11)
Инвестиции, 18 мар, 17:03
Britannica запланировала получить оценку в $1 млрд в рамках IPO Бизнес, 05:21
CERN прекратит сотрудничество с 500 связанными с Россией специалистами Политика, 04:53
В Армении начали демаркацию границы с Азербайджаном Политика, 04:50
Торговый центр загорелся в Якутске Общество, 04:14
Telegram выпустил облигации на $330 млн для «ускоренного развития» Технологии и медиа, 04:01
В Грузии запланировали внести законопроект о ЛГБТ-пропаганде Политика, 03:42
Ученые заявили о пользе «Виагры» для мозга Общество, 03:30
Видите в ChatGPT конкурента?
Узнайте, как превратить нейросеть в помощника, в интенсиве РБК Pro
Купить интенсив
Полянский назвал условия переговоров с США по стратегической стабильности Политика, 03:09
Спасатели нашли тело второго пропавшего под лавиной на Камчатке туриста Общество, 02:39
Экс-участник военных действий застрелил мужчину в ресторане в Петербурге Общество, 02:33
В погранзоне на юге Белоруссии ограничили передвижение людей Политика, 02:13
Военные США потеряли связь со своим дроном в Польше Политика, 01:47
Путин поговорил по телефону с наследным принцем Саудовской Аравии Политика, 01:43
Средства РЭБ перехватили беспилотник над Воронежской областью Политика, 01:06