Лента новостей
Представители ЛНР и ДНР предложили Киеву объявить перемирие с 22 декабря Политика, 16:17 Турция выиграла спор в ВТО из-за американских пошлин на металлы Экономика, 16:14 Глава биржи BitMEX рассказал о перспективах биткоина Крипто, 16:14 В Совфеде сочли западные фильмы «идеологическими троянскими конями» Политика, 16:04 Как будут праздновать Рождество в Москве РБК и Путешествие в Рождество, 16:00 Финалист серии Гран-при по фигурному катанию пропустит чемпионат России Спорт, 15:47 НБУ подал иск в суд Женевы против Коломойского почти на $240 млн Финансы, 15:45 Путин поручил подумать о режиме льгот на ввоз иностранных самолетов Экономика, 15:37 Вера в надежность денег: почему нужно уходить от депозитов к инвестициям РБК и FW Raiffeisen, 15:32 Госдума приняла внесенный 8 лет назад закон об обращении с животными Общество, 15:28 В Германии задержали россиянина за торговлю товарами двойного назначения Общество, 15:20 Минфин не смог занять 10 млрд руб. на рынке госдолга Финансы, 15:18 Криптовалюты: что происходит с виртуальными деньгами сегодня РБК и EXMO, 15:07 Майнинг снова стал выгодным: прибыльность выросла в три раза за сутки Крипто, 15:05
Финансы ,
0
ЦБ отозвал лицензии у двух банков из топ-300 и топ-500
Регулятор запретил осуществлять операции УМ-Банку, который по величине активов занимает 293-е место в банковской системе России, и региональной акционерной коммерческой кредитной организации «Москва» (431-е место)
Фото: Алексей Зотов / ТАСС

Банк России отозвал лицензию у кредитной организации «УМ-Банк», занимавшей на начало ноября по величине активов 293-е место в банковской системе страны. Помимо этого регулятор ввел запрет на осуществление операций в отношении регионального акционерного коммерческого банка «Москва», который, согласно данным отчетности, занимал 431-е место по России.

Объясняя свое решение относительно УМ-Банка, регулятор указал, что руководство кредитной организации принимало недобросовестные решение, а именно проводило сделки по выводу ликвидных активов с ущербом для интересов кредиторов и вкладчиков. Информацию об этих операциях ЦБ пообещал направить в правоохранительные органы, поскольку в них есть признаки нарушения Уголовного кодекса.

Помимо этого банк:

  • держал более половины пассивов в виде привлеченных денежных средств населения, их организация размещала в низкокачественные активы (примерно 70% кредитного портфеля сформированы «сомнительной и безнадежной» ссудной задолженностью);
  • систематически занижал величину принимаемого кредитного риска. По этой причине регулятор неоднократно предъявлял ему требования о досоздании резервов на возможные потери;
  • осуществлял непрозрачные операции, которые были направлены на искусственное поддержание величины капитала, для того, чтобы скрыть реальное финансовое положение.

Фото: пресс-служба УМ-Банка

По данным ЦБ, банк «Москва» неоднократно нарушал нормативные акты по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Во втором квартале этого года объем сомнительных транзитных операций многократно увеличился. Половина этих операций была связана с теневой продажей розничными торговыми предприятиями наличной выручки третьим лицам.

В течение последнего года ЦБ три раза применял в отношении банка «Москва» меры надзорного реагирования. С УМ-Банком это происходило пять раз за последние 12 месяцев, помимо прочего, регулятор дважды вводил против него ограничения на привлечение денежных средств населения.​

В обоих банках регулятор приостановил полномочия исполнительных органов и назначил временную администрацию, которая будет работать до назначения конкурсного управляющего или ликвидатора. Также Банк России в обоих случаях аннулировал лицензию на осуществление деятельности на рынке ценных бумаг.

УМ-Банк был основан в 1991 году в уральском Качканаре на базе кадровых ресурсов подразделения системы Промстройбанка СССР. Изначально носил название Качканарбанка, после чего был переименовал в КБ «Уральский межрегиональный банк». В настоящее время он представлен в Москве, Санкт-Петербурге, Екатеринбурге, Хабаровске, Владивостоке, Костроме и Челябинске. Полный пакет акций находится под контролем Андрея Шляхового. С октября 2017 года по ноябрь этого года он также единолично владел попавшим под американские санкции ООО «КБ «Агросоюз», у которого на минувшей неделе Банк России отозвал лицензию. В июле Шляховой купил у ВТБ его сербскую «дочку».

Магазин исследований: аналитика по теме "Банки"
Следующая новость раздела