Перейти к основному контенту
Финансы ,  
0 
Эксклюзив

МВД возбудило дело против главы микрофинансовой компании из топ-15

Александр Шустов, гендиректор микрофинансовой «Мани Фанни», и неустановленные лица стали фигурантами дела о мошенничестве. Весной компания, входившая в топ-15, перестала платить инвесторам и лишилась права работать на рынке
Александр Шустов
Александр Шустов (Фото: moneyfunny.ru)

Гендиректор МФК «Мани Фанни» Александр Шустов и неустановленные лица стали подозреваемыми в деле о мошенничестве в особо крупном размере (ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса), возбужденном отделом МВД по столичному району Арбат. Это следует из уведомления, предоставленного одному из инвесторов компании (копия документа есть в распоряжении РБК). Шустов находится под подпиской о невыезде, рассказал РБК еще один пострадавший инвестор «Мани Фанни» Дмитрий Легошин, эту информацию он получил, по его словам, от начальника арбатского РОВД.

Телефон Шустова в настоящее время недоступен. РБК направил запрос в управление МВД по Центральному административному округу Москвы.

«Мани Фанни» работала на российском рынке с 2012 года и в конце прошлого года занимала 13-е место в России по размеру активов среди МФК. По данным ренкинга агентства «Эксперт РА», активы компании в 2018 году составляли 1,3 млрд руб., обязательства — 1 млрд руб., чистая прибыль — 162 млн руб. В апреле МФК приостановила выплаты инвесторам-физлицам, а 8 мая ЦБ исключил «Мани Фанни» из реестра МФО. На момент исключения из реестра «Мани Фанни» привлекала средства от населения под 23% годовых.

Что случилось с «Мани Фанни»

Как указывал регулятор, «Мани Фанни» нарушала нормативы резервов и достаточности капитала, а также предоставляла недостоверную отчетность. Например, занижала объем начисленных резервов более чем на 20%. Шустов утверждал, что сложности у компании стали возникать из-за паники вокруг ее имени и репутации. В сентябре ЦБ подал иск о банкротстве «Мани Фанни» в Арбитражный суд Москвы. Позднее к иску присоединилась Федеральная налоговая служба: задолженность по налогам и сборам составляет 83,6 млн руб., следует из данных СПАРК.

По состоянию на 1 апреля этого года среди инвесторов «Мани Фанни» было около 200 физлиц и 20 индивидуальных предпринимателей. Объем привлеченных средств на ту же дату составлял около 770 млн руб., писал «Коммерсантъ». Объем обязательств «Мани Фанни» перед инвесторами оценивался в 820 млн руб., сообщал banki.ru со ссылкой на источник в компании.

В уголовном деле против Шустова еще не определена сумма ущерба, утверждает Легошин со ссылкой на следователя. По его словам, в деле есть еще один фигурант — единственный учредитель «Мани Фанни» Павел Лосев. На прошлой неделе, 8 ноября, Пресненский районный суд рассматривал вопрос о домашнем аресте Лосева, следует из картотеки Пресненского районного суда. Представитель суда сообщил РБК, что Лосева отправили под домашний арест на полтора месяца, до 21 декабря.

Программа развития РБК Pro Освойте 52 навыка за год
Программа развития — удобный инструмент непрерывного обучения новым навыкам для успешной карьеры

Не первое дело против микрофинансистов

В августе 2018 года ЦБ исключил из реестра одну из крупнейших российских МФО — «Домашние деньги». Причинами стали предоставление недостоверной отчетности, неисполнение предписаний регулятора, а также нарушение нормативов, пояснил банк. До этого микрофинансовая компания допустила дефолт по облигациям на 1,25 млрд руб. Среди инвесторов «Домашних денег» были и физлица.

В июле этого года стало известно об уголовном деле и аресте основного владельца и бенефициара «Домашних денег» Евгения Бернштама. Его подозревают в мошенничестве в особо крупном размере (ст. 159, ч. 4). По информации «Коммерсанта», в деле фигурируют около 150 млн руб., однако общий объем задолженности «Домашних денег» перед инвесторами составляет порядка 10 млрд руб.

Как россиян пытаются оградить от инвестиций в МФО

Согласно закону № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности», гражданин имеет право вкладывать в микрофинансовую компанию по договору займа не менее 1,5 млн руб. Кроме того, он может купить облигации таких МФК без ограничений минимальной суммы сделки.

В феврале 2019 года президент Владимир Путин поручил принять меры по пресечению неправомерных действий со стороны МФО. В апреле депутаты Госдумы подготовили поправки в профильный закон, которые касались в том числе инвестиций граждан в МФО. В частности, предлагалось увеличить вдвое, до 3 млн руб., минимальный порог для вложения средств по договору займа. Но эта поправка так и не была принята.

В России изменились правила выдачи микрокредитов
Финансы
Фото:Виктор Коротаев / «Коммерсантъ»

Но ограничения для инвесторов МФО оказались в законопроекте ЦБ о категоризации инвесторов, который сейчас готовится ко второму чтению в Госдуме. Согласно предложению регулятора, вкладывать средства в микрофинансовые компании или покупать их облигации разрешат только квалифицированным инвесторам.

По оценкам «Эксперт РА», объем инвестиций физлиц в микрофинансовый рынок с учетом облигаций на 1 июля составлял приблизительно 23 млрд руб. В первой половине 2019 года количество граждан и индивидуальных предпринимателей, вложивших деньги в МФО, снизилось с 6 тыс. до 1,7 тыс., следует из данных ЦБ. Однако средний размер инвестиций за год вырос на 29% — до 4,5 млн руб.

Авторы
Теги
Прямой эфир
Ошибка воспроизведения видео. Пожалуйста, обновите ваш браузер.

  

Лента новостей
Курс евро на 29 марта
EUR ЦБ: 99,71 (-0,56)
Инвестиции, 28 мар, 16:51
Курс доллара на 29 марта
USD ЦБ: 92,26 (-0,33)
Инвестиции, 28 мар, 16:51
Зеленский рассказал, сколько нужно Patriot для защиты промышленности Политика, 02:07
Захарова ответила поговоркой на сравнение чиновников с продавцами навоза Политика, 01:56
В Днепре и Черкассах прогремели взрывы Политика, 01:34
Лавров назвал пиаром заявления Макрона об отправке войск на Украину Политика, 01:26
Генштаб отправил в запас достигших 27-летия до 2024 года призывников Политика, 00:56
Пассажир впал в кому во время суточной задержки рейса из Таиланда Общество, 00:39
Генштаб пообещал не привлекать срочников весеннего призыва к спецоперации Политика, 00:35
Здоровый сон: как легче засыпать и просыпаться
Интенсив РБК Pro поможет улучшить качество сна и восстановить режим
Подробнее
Власти Казахстана призвали сограждан покинуть Одессу и Харьков Политика, 00:16
Одержит ли «Спартак» первую победу в этом году в РПЛ. Интриги тура Спорт, 00:00
Верховный суд обязал ВТБ заплатить НДС за лицензии на Microsoft Технологии и медиа, 00:00
Минпросвещения дало советы тем, чьих детей призывают к терроризму Общество, 28 мар, 23:58
Какими будут обои и ламинат: где можно увидеть ремонт будущей квартиры РБК и ПИК, 28 мар, 23:33
В Киевской области прогремели взрывы Политика, 28 мар, 23:31
Зеленский объяснил нежелание некоторых стран ехать на саммит по Украине Политика, 28 мар, 23:28