Экономика , 25 авг 2016, 15:11

Банки проверят чиновников на связь с нежелательными организациями

Банки обяжут выявлять политиков, чиновников и их родственников среди получателей денег от нежелательных в России зарубежных организаций. Цель новшества — усилить контроль над лицами, принимающими решения, считает эксперт

Фото: Олег Яковлев / РБК

Росфинмониторинг предлагает обязать банки и некредитные организации сообщать властям о «публичных должностных лицах» — российских чиновниках и политиках — среди контрагентов зарубежных и международных организаций, признанных нежелательными в России. Такое положение содержится в проекте приказа ведомства, опубликованном на портале проектов нормативных актов. Логика этого шага — усилить контроль за политиками, исключить любые их «опасные связи» с точки зрения правящего режима, говорит эксперт.

Сейчас банки и некредитные организации не должны выявлять и сообщать в Росфинмониторинг о «публичных должностных лицах» среди контрагентов нежелательных организаций. Такого требования нет ни в законе о нежелательных иностранных организациях (этот закон с июня 2015 года запретил работающим в России финансовым организациям проводить какие-либо операции с участием нежелательных организаций), ни в действующем с августа 2015 года информационном письме Росфинмониторинга, которыми банки и некредитные организации руководствуются, сообщая о фактах отказов в проведении таких операций. Согласно этому письму финорганизации раскрывают Росфинмониторингу суть предотвращенных операций и передают общие сведения об их несостоявшихся контрагентах — компаниях и физлицах. Нет требования выявлять среди них «публичных должностных лиц» и в соответствующем постановлении правительства от мая 2016 года.

Росфинмониторинг не ответил на запрос РБК о необходимости введения нового требования к банкам.

Усиление контроля

Цель новшества — дальнейшее усиление государственного контроля над политической сферой в России, в частности над лицами, принимающими решения, считает политолог Алексей Макаркин. «Судя по всему, принимая закон о нежелательных организациях (как и закон об организациях — иностранных агентах), государство исходило из того, что эти организации наносят ущерб государственным интересам, — объясняет эксперт РБК. — Но наиболее опасный ущерб, с точки зрения государства, наносит связь этих организаций с публичными лицами, которые решают значимые государственные вопросы и влияют на общественное мнение в России». Так что это контроль не столько над этими организациями, сколько над такими «публичными лицами» — «любая причастность этих лиц к таким организациям признается особенно опасной для государства», говорит Макаркин. Он не исключает появления в ближайшее время ряда новых подзаконных актов, подобных проекту Росфинмониторинга.

Сейчас банки и некредитные организации уже располагают сведениями о российских и зарубежных «публичных должностных лицах» среди своих клиентов, говорят РБК банкиры. Выявлять их и следить за транзакциями на суммы свыше 15 тыс. руб. финорганизации обязаны по закону о противодействии легализации денег и финансированию терроризма. Мониторинга движения средств по счетам публичных лиц требует даже не Росфинмониторинг, а международная ФАТФ (межправительственная группа, разрабатывающая меры по борьбе с отмыванием денег) — так что это мировая практика, указывает председатель комитета Госдумы по экономической политике, президент Ассоциации региональных банков России Анатолий Аксаков. По его словам, зарубежные банки уже анкетируют своих клиентов, выясняя, не являются ли они или их родственники публичными должностными лицами.

Такое анкетирование для исполнения «антиотмывочного» закона есть и у российских банков. Например, Финпромбанк говорит своим клиентам, что относит к российским «публичным должностным лицам» людей, занимающих государственные должности (это высокопоставленные чиновники, а также депутаты Госдумы, члены Совета Федерации; полный перечень определен указом президента. — РБК), а также должностных лиц Банка России, госкорпораций и т.д. Очевидно, если банки будут видеть таких людей среди контрагентов нежелательных организаций, они будут сообщать об этом в Росфинмониторинг, говорит один из банкиров. Но проблемой станет добросовестность клиентов при заполнении таких анкет, а проводить следственные действия банки не обязаны, отмечает Аксаков.

Риски для политиков

Вряд ли власти настолько серьезно верят, что кого-то из высокопоставленных чиновников или политиков удастся поймать на связи с нежелательными в России организациями, но с учетом того, что количество таких организаций постоянно увеличивается, это вполне возможно, полагает Макаркин. Кто-то мог не обратить внимание на закон о нежелательных организациях (не все ведь читают законы), рассуждает эксперт, а кто-то, условно, мог написать статью для такой организации, когда она еще была «допустимой», а к моменту получения гонорара ее уже признали «нежелательной». «Получится, что еще вчера эти отношения никак не наказывались, а уже сегодня они становятся криминальными. И человек потом может 125 раз доказывать, что опубликовал статью, когда организация еще была «допустимой», — его если и не накажут, то упрекнут в отсутствии бдительности. Понятно, что сейчас публичные политики стараются держаться подальше от любых иностранцев, но кто-то вполне может и промахнуться», — говорит Макаркин.

Читайте на РБК Pro

Санкции могут признать форс-мажором. Как это поможет бизнесу

Эти семь привычек руководителю надо взять под контроль

Объемы торгов валютой упали к уровням 2008 года. Что отражает курс рубля

18 минут хаоса: как трейдеры пережили коллапс на рынке никеля — Bloomberg

Принятый летом 2015 года закон о нежелательных организациях был предназначен для борьбы с «оранжевыми революциями» в России, поясняли голосовавшие за него депутаты Госдумы. Ряд зарубежных и международных организаций финансировали организации на Украине, которые позже участвовали в свержении президента Виктора Януковича, заявляли парламентарии. К настоящему моменту Генпрокуратура объявила нежелательными семь организаций, видно из перечня, который ведет Минюст. Среди них — основанный и финансируемый конгрессом США Национальный фонд в поддержку демократии, созданный финансистом-миллиардером Джорджем Соросом фонд «Открытое общество», Национальный демократический институт международных отношений экс-госсекретаря США Мадлен Олбрайт и Международный республиканский институт американского сенатора Джона Маккейна.

Все эти организации финансировали правозащитные или образовательные некоммерческие организации в России, говорилось в соответствующих сообщениях Генпрокуратуры, которая сочла эти организации «угрозой основам конституционного строя». По закону этим организациям запрещено присутствовать в какой-либо форме в России, а также контактировать с находящимися в России людьми и компаниями. Физическим лицам за сотрудничество с такими организациями грозит ответственность вплоть до уголовной. Банки и некредитные организации за обслуживание операций с участием запрещенных организаций ждут штрафы до 100 тыс. руб.

Автор

Светлана Бочарова

Росфинмониторинг FATF анкетирование