Перейти к основному контенту
Финансы ,  
0 

Мастер-банк заработал на незаконных операциях 5,5 млрд руб. за два года

Основатель Мастер-банка Александр Булочник
Основатель Мастер-банка Александр Булочник (Фото: ИТАР-ТАСС)

За два года до отзыва лицензии Мастер-банк обналичил 374,5 млрд руб., еще 231 млрд руб. прошло через него на обналичивание транзитом, сообщили РБК в Агентстве по страхованию вкладов (АСВ) со ссылкой на результаты проверки. По информации агентства, прибыль банка за эти операции в качестве комиссионных составила 5,5 млрд руб.

Ранее зампред ЦБ Михаил Сухов говорил, что общий объем сомнительных операций по обналичиванию мог составить около 200 млрд руб. Таким образом, объем сомнительных операций в Мастер-банке оказался в три раза выше, чем предполагалось ранее.

Банк России отозвал лицензию у Мастер-банка 20 ноября 2013 года. В качестве официальной причины регулятор указал недостоверную отчетность и неоднократное нарушение в течение года требований закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма". В тот же день председатель ЦБ Эльвира Набиуллина заявила, что у кредитной организации обнаружена "дыра" в активах в размере 2 млрд руб., также банк был вовлечен в проведение крупномасштабных сомнительных операций.

Решением Арбитражного суда Москвы от 16 января 2014 года Мастер-банк признан банкротом. Функции конкурсного управляющего были возложены на АСВ.

Мастер-банк был владельцем одной из самых крупных банкоматных сетей, состоявшей из 1,7 тыс. устройств. После отзыва лицензии она достались Альфа-банку. Именно банкоматная сеть служила главным инструментом обналичивания, сообщал ранее ЦБ. По данным регулятора, в Мастер-банке было открыто около 2 тыс. счетов физлиц, на которые фирмы-однодневки перечисляли деньги под видом заработной платы, кредитов и средств от продажи ценных бумаг. В тот же день владельцы счетов обналичивали эти средства в банкоматах кредитной организации. "Банкоматы стояли в специально отведенных местах, куда не было доступа никому, кроме определенных людей со специальными карточками, поток через них был такой же, как по Москве, потому и не вызывал подозрений", — рассказал РБК источник, знакомый с деталями проверки Мастер-банка.

Год назад комиссия за обналичивание составляла 4—8% в зависимости от суммы и прочих факторов, рассказали РБК два финансиста. После истории с Мастер-банком комиссия резко подскочила, знают они.

Согласно отчетности, за девять месяцев 2013 года комиссионные доходы Мастер-банка составили 90,4 млн руб., а за весь 2012 год — 277,4 млн руб. Эти цифры существенно ниже того, что обнаружило АСВ. Сотрудник одного из рейтинговых агентств объясняет это расхождением тем, что только часть платы за обналичивание взимается в качестве комиссии за проведение платежей, переводов и снятие наличных, именно она обычно и отражается в соответствующих статьях дохода банка. "Еще часть оплаты проходит по неофициальным каналам — чаще всего наличными средствами. Есть другой вариант, когда комиссия переводится внешним структурам, проходит как оплата услуг организаций за якобы проведенные работы, дальше выводится под видом зарплаты или переводится еще куда-либо. Но это более сложный способ и менее интересный, так как здесь этот доход будет облагаться налогом", — говорит он.

Программа развития РБК Pro Освойте 52 навыка за год
Программа развития — удобный инструмент непрерывного обучения новым навыкам для успешной карьеры

"Нет смысла учитывать доходы за нелегальную деятельность в отчетности банка. Соответственно, доход от этой деятельности распределяется иными способами", — говорит партнер юридической компании "Яковлев и партнеры" Игорь Дубов. По его словам, комиссию за такие услуги получают обычно наличными средствами.

Авторы
Прямой эфир
Ошибка воспроизведения видео. Пожалуйста, обновите ваш браузер.

  

Лента новостей
Курс евро на 28 марта
EUR ЦБ: 100,27 (-0,14)
Инвестиции, 27 мар, 17:15
Курс доллара на 28 марта
USD ЦБ: 92,59 (+0,02)
Инвестиции, 27 мар, 17:15
Генпрокуратура увеличила сумму по иску против экс-владельцев ЧЭМК Бизнес, 16:51
Постирочная, гардероб и сквозной санузел: как организовать пространство РБК и ПИК, 16:50
Умер тренер сборной СССР по фехтованию Владимир Аракелов Спорт, 16:47
Власти объяснили лишение стипендии поблагодарившей террористов школьницы Общество, 16:47
НКР повысило кредитный рейтинг ООО «ОТЭКО-Портсервис» с A.ru до A+.ru Кредитные рейтинги, 16:45
Шувалов анонсировал новую стратегию ВЭБ.РФ с учетом новых майских указов Отрасли, 16:44
Росфинмониторинг внес напавших на «Крокус» в реестр террористов Политика, 16:44
Тайм-менеджмент: как больше успевать
За 5 дней вы пересмотрите свой подход к планированию и научитесь разным инструментам тайм-менеджмента
Подробнее
НКР присвоило АО «Полюс Красноярск» кредитный рейтинг AAA.ru Кредитные рейтинги, 16:25
Mercedes признали ответственной за занижение показателей выхлопных газов Бизнес, 16:21
Стоимость токенизированных казначейских облигаций США достигла $1 млрд Крипто, 16:16
Умер бывший футболист «Ливерпуля» и сборной Англии Ларри Ллойд Спорт, 16:15
НКР присвоило облигациям МТС на 42 млрд руб. кредитный рейтинг AAA.ru Кредитные рейтинги, 16:14
Киргизия заменила борт № 1 с Ту-154М на Airbus A320 Технологии и медиа, 16:12
«Яндекс» представил третье поколение нейросетей YandexGPT Технологии и медиа, 16:11