Прямой эфир

К сожалению, ваш браузер
не поддерживает
потоковое видео.

Попробуйте

установить Flash-плеер
Лента новостей 5:10 МСК
СК начал проверку сообщений о нападении на фельдшера скорой в Рязани Общество, 04:28 В Тюменской области при пожаре в частном доме погибли трое детей Общество, 03:38 Абэ пообещал предпринять вместе с США меры для сдерживания КНДР Политика, 02:58 Трампа проинформировали о запущенной с территории КНДР ракете Политика, 02:25 На испанском курорте автомобиль врезался в толпу пешеходов Общество, 02:02 Турчинов призвал создать непреодолимую крепость на востоке страны Политика, 01:39 СМИ узнали о частичном признании вины экс-главой Удмуртии Политика, 01:31 Объявлены победители кинофестиваля в Каннах. Фоторепортаж Фотогалерея, 01:12 Запущенная с территории КНДР ракета упала в экономической зоне Японии Политика, 00:40 В Британии задержали еще одного фигуранта дела о теракте в Манчестере Политика, 00:32 Дополнительные расходы на МВД в 6 раз превысят траты на здравоохранение Общество, 00:01 В Одесской области на берегу моря обнаружили десятки тел дельфинов Общество, Вчера, 23:51 Ростуризм призвал россиян на Шри-Ланке быть осторожными из-за ливней Общество, Вчера, 23:12 «Золотую пальмовую ветвь» Каннского фестиваля получил фильм «Квадрат» Общество, Вчера, 21:19 Франческо Тотти провел последний матч в карьере Спорт, Вчера, 21:16 В Москве из-за сильного ветра объявлен желтый уровень опасности Общество, Вчера, 21:12 Звягинцев с фильмом «Нелюбовь» получил приз жюри Каннского фестиваля Общество, Вчера, 20:58 Перенос дивидендов «Башнефти» поможет «Роснефти» сэкономить на налогах Бизнес, Вчера, 20:42 В Красноярском крае легкий самолет при посадке обесточил три поселка Общество, Вчера, 20:36 «Зенит» уволил тренера Мирчу Луческу Спорт, Вчера, 20:33 В Москве на станции метро «Парк Победы» произошло задымление Общество, Вчера, 19:44 СМИ опровергли сообщения о госпитализации Хворостовского Общество, Вчера, 19:40 После саммита G7 Меркель призвала европейцев не полагаться на других Политика, Вчера, 19:19 Микаил Шишханов покинул пост председателя правления Бинбанка Бизнес, Вчера, 19:17 В парке «Патриот» прошел второй слет движения юнармейцев Политика, Вчера, 18:55 В Турции перевернулся микроавтобус с российскими туристами Общество, Вчера, 18:36 На Сицилии без потепления: чем закончился саммит «Большой семерки» Политика, Вчера, 18:31 В РФПЛ впервые вышла команда из Хабаровска Спорт, Вчера, 18:18
29 мая 2014, 02:11
ЦБ снизил банкам лимит на отмывание
Фото: Fotobank/Getty Images
Центральный банк уменьшил лимит сомнительных операций, при котором банк считается непричастным к отмыванию средств или выводу активов. Банкиры считают, что критерии слишком размыты: под них могут попасть и вполне законные операции крупных банков.

Банк России снизил допустимый уровень сомнительных операций, при котором банк считается не участвующим в отмывании средств и выводе активов. Раньше ЦБ считал, что банк не причастен к подозрительным операциям своих клиентов, если их объем не превышал 5% от квартального оборота по счетам граждан и компаний, или 5 млрд руб. за квартал. Сейчас этот показатель равен 4%, или 3 млрд руб.

Впервые лимит на обналичку и вывод капитала был установлен в сентябре 2013г. Тогда же регулятор предупредил, что за выход за установленные рамки банк может лишиться лицензии. В среду, 28 мая, в "Вестнике Банка России" было опубликовано письмо, в котором регулятор рекомендует своим территориальным учреждениям использовать новые, более жесткие критерии определения причастности банка к незаконным операциям клиента.

Полный перечень критериев ЦБ перечислит в нормативном акте, над которым сейчас работает. "ЦБ дает сигнал рынку о том, что разрабатывает критерии вовлеченности банков в проведение таких операций и снижает планку их допустимого объема", - говорит вице-президент ВТБ24 Игорь Венгеров.

"Возможно, ЦБ доработал механизм уже с учетом выявленных операций у банков, которые лишились лицензий за последние полгода", - полагает директор финансово-аналитического департамента СБ Банка Алексей Колтышев. Прошлой осенью началась зачистка банковского сектора. Лишившиеся лицензии банки были вовлечены в операции по выводу капитала и обналичке.

Клиенты банка "Западный" (лишился лицензии 21 апреля), которые, по мнению регулятора, имели признаки фирм-однодневок, только за месяц - с 21 февраля по 17 марта - вывели за границу более 2 млрд руб. Проверка Русского земельного банка (потерял лицензию 18 марта) показала, что 95% всех кредитов невозвратные - это тоже говорит о выводе активов из банка.

Эксперты считают, что наличие критериев вовлеченности банка в проведение сомнительных операций клиентов - повод буквально за несколько дней отозвать лицензию. "ЦБ может это сделать, если видит, что банк, находящийся в тяжелом финансовом положении, начинает участвовать в сомнительных операциях - например, выступает транзитом для схем по выводу капитала за рубеж", - считает Колтышев.

Для ЦБ это удобно, потому что признаки сомнительных операций размыты (операции, имеющие необычный характер или не имеющие экономического смысла). При желании к ним можно отнести очень широкий круг операций.

Банкиры опасаются новых критериев. "Установленная сумма 3 млрд руб. может быть применима ко многим банкам, особенно крупным, входящим в первую сотню, - говорит представитель банка, входящего в топ-30. - Например, у нас квартальный оборот 300 млрд руб., и 3 млрд руб. - всего 1% от него".

Как уточняет Венгеров, полностью избежать сомнительных операций не так просто: банк может распознать их и отказаться работать с клиентом, который их проводит, после того как проанализирует его деятельность. "Объемные критерии - субъективный показатель, чтобы принимать однозначные решения: получается, что 4% можно, а 4,1% - уже нельзя. Нужны другие критерии, но разработать их очень сложно, так как характер деятельности компаний сильно различается", - добавляет он.

Например, под критерии сомнительных операций, которые условно делятся на две группы - незаконный вывод средств за рубеж и обналичку - могут попасть операции по перечислению средств клиентов в офшоры, большой объем снятия наличных, спровоцированный паникой вкладчиков, либо снятие наличных клиентом-юрлицом, который может заниматься банальной скупкой сельхозпродукции у населения, а не отмыванием незаконных доходов.

Татьяна Алешкина