«Блок Петра Порошенко» выступил против введения визового режима с Россией 22 май. 23:44, Политика В Химках неизвестный открыл стрельбу из оружия 22 май. 23:24, Общество Суд заочно арестовал бизнесмена по делу экс-главы Марий Эл 22 май. 23:08, Общество Версальские смотрины: зачем Путин едет к новому президенту Франции 22 май. 23:07, Политика Путин наградил сотрудников метро Петербурга за действия во время теракта 22 май. 23:05, Общество Moody's повысило прогноз роста ВВП России до 1,5% 22 май. 22:33, Экономика Бизнесмена объявили в международный розыск по делу экс-главы Марий Эл 22 май. 22:18, Политика Бывшая жена Потанина подала иск к экс-супругу на 849 млрд рублей 22 май. 22:17, Бизнес Проблемы с госзакупками помогли Крыму стать самым «экономным» регионом 22 май. 22:04, Экономика Reuters узнал о наличии у Венесуэлы 5 тыс. российских ракет для ПЗРК 22 май. 21:56, Политика Экс-чемпион MotoGP скончался после аварии в возрасте 35 лет 22 май. 21:48, Спорт Росгвардия опровергла данные о создании собственного уголовного розыска 22 май. 21:47, Общество Отток капитала из ориентированных на Россию фондов продолжился 22 май. 21:42, Финансы Путин наградил Турчака и Лепса за заслуги перед Отечеством 22 май. 21:35, Политика Президент компании Torres предсказал дефицит вина на европейском рынке 22 май. 21:17, Бизнес Киев заявил о невозможности полностью заблокировать российские соцсети 22 май. 21:08, Политика Путин смягчил ограничения оборота огнестрельного оружия во время ЧМ-2018 22 май. 21:08, Общество Рогозин поручил проработать создание космической станции БРИКС 22 май. 21:02, Технологии и медиа В Госдуме отклонили идею переноса вступления «пакета Яровой» на пять лет 22 май. 20:55, Политика Минобрнауки ограничило доступ к заседаниям ВАК 22 май. 20:41, Общество Реальные доходы россиян в апреле упали на 7,6% 22 май. 20:38, Экономика Росалкогольрегулирование уточнило условия розлива пива для малого бизнеса 22 май. 20:26, Бизнес Депутат попросил Чайку проверить «воздействие» Transparency на Поклонскую 22 май. 20:25, Политика Смена курса: какой должна быть внешняя политика нового президента России 22 май. 20:23, Мнение Скандальный президент: лидер Филиппин Родриго Дутерте приехал в Россию 22 май. 20:15, Политика  Платежи для народа: чем отличается сервис Android Pay от конкурентов 22 май. 20:13, Деньги Кредит для союзника: как Трамп начал сокращать военный бюджет США 22 май. 20:12, Мнение Россия пересмотрела список запрещенных белорусских поставщиков продуктов 22 май. 20:10, Экономика
ЦБ заставит банки отслеживать операции по покупке наркотиков
Экономика, 14 авг. 2014 09:53
0
ЦБ заставит банки отслеживать операции по покупке наркотиков
Банки и небанковские организации должны отслеживать признаки того, что та или иная операция может быть связана с незаконным оборотом наркотиков, психотропных веществ и их аналогов. Это требование будет включено в положение ЦБ о выявлении операций, совершаемых для легализации преступных доходов и финансировании терроризма.
Фото: Depositphotos

Положение уже действует, а новый пункт о наркотиках появится в нем по указанию Банка России, опубликованному в его вестнике от 13 августа.

Банк России не ответил на запрос о том, зачем вносится такое изменение. Но источник РБК в Росфинмониторинге объяснил, что граждане слишком часто стали указывать в графе платежного поручения «назначение платежа» различные варианты покупки наркотиков. Это пишется прямым текстом в жаргонных выражениях, которые приняты в данной среде, возмущается собеседник РБК. А банковские работники и операторы платежных систем, подозревая, что клиенты просто шутят, такие поручения пропускают.

«Сотрудники банков объясняют прием поручений с таким назначением тем, что не владеют специфической терминологией и не обязаны ее понимать. Росфинмониторинг проблему поставил, Банк России ее услышал и пошел нам навстречу», — рассказал собеседник РБК.

РБК насчитал как минимум три сайта в Сети, предлагающих онлайн-покупку различных «легальных порошков» и «курительных смесей». Произвести оплату товара можно в том числе на счет Сбербанка, Альфа-Банка, QIWI, «Яндекс.Денег». Сайт обещает доставить товар через почтовые службы или по системе «закладки», когда товар оставляется в скрытом месте, которое потом сообщается заказчику.

Ни один из опрошенных РБК банков не подтвердил, что получал платежные поручения с назначением, как-либо связанным с наркотиками. Не сталкивались с этим ВТБ 24, Альфа-Банк, Райффайзенбанк, Промсвязьбанк, «Возрождение», СМП банк, платежная система QIWI. Сбербанк комментарий не предоставил.

Сотрудник банка из топ-10 сказал РБК, что одно время финансовая организация получала платежки, в которых в качестве назначения платежа указывалась покупка соли. «Придраться не к чему, если не знать, что соль — это неофициальное название наркотика «спайс», — говорит представитель банка. По словам топ-менеджера банка из топ-50, скорее всего, большая часть платежей с таким назначением проходит через систему «интернет-банк».

Вместе с новыми правилами регулятор должен будет еще составить четкий словарь терминов, чтобы сотрудники понимали, какие препараты должны считаться подозрительными, считает специалист IT-департамента крупного иностранного банка. Следует даже указать правильное написание этих препаратов. «В противном случае будет сложно настроить систему отслеживания платежей с назначением на сомнительные цели, как через систему дистанционного банковского обслуживания, так и через операционистов», — пояснил он.

Формулировка ЦБ означает, что банкам придется проверять совокупность признаков, в том числе и косвенных, после детального изучения которых можно сделать вывод о том, что операция является сомнительной.

«Совокупностью таких факторов, например, может быть веерное зачисление денежных средств мелкими суммами на счет неработающего физического лица, характер дальнейшего распределения этих денежных средств или их обналичивание», — поясняет директор по комплаенсу Промсвязьбанка Светлана Ермолаева. По ее словам, также проверяется, является ли этот клиент резидентом государства, о котором из международных источников известно, что там незаконно производятся или через него переправляются наркотические вещества; или речь может идти о стране, разрешающей свободный оборот наркотиков.

Представитель банка из топ-20 сетует, что для кредитных организаций новое указание ЦБ может означать дополнительные проблемы и ответственность. «Когда выясняется, что сомнительная операция была проведена банком, то виноватым признается именно банк, поскольку он не смог ее распознать», — говорит банкир.

Лилия Фиалко, Наталья Старостина, Татьяна Алешкина