РБК

Корпоративный банк, материнский банк в Группе ВТБ, которая занимает второе место в России после Сберегательного банка по размеру активов - активы группы ВТБ по МСФО на 31 декабря 2011г. составляли 6,8 трлн руб.

В России Группа ВТБ осуществляет банковские операции через Банк ВТБ и его дочерние банки: розничный ВТБ-24, ТрансКредитБанк и Банк Москвы, а также менее крупные Мосводоканалбанк и Бежица-банк. Помимо российских банков в состав группы входят 5 дочерних банков в СНГ (в Армении, Белоруссии, Азербайджане, Казахстане и на Украине), 5 банков в Европе (во Франции, Германии, Великобритании, Австрии и на Кипре), 1 банк в Грузии и 1 - в Анголе. Кроме того, филиалы ВТБ и дочерних компаний находятся в Индии, Китае, Дубае и Сингапуре. Банк также представлен на рынке Вьетнама, где он владеет 50% акций Вьетнамско-Российского банка (Vietnam-Russia Joint Venture Bank, VRB).

Главным акционером ВТБ с долей в 75,5% является правительство РФ. 17,26% приходится на долю держателей глобальных депозитарных расписок (GDR), выпущенных Bank of New York International Nominees, оставшиеся 7,24% находятся в свободном обращении. Размер уставного капитала банка составляет 113,1 млрд руб. Президентом-председателем правления банка является Андрей Костин.

Чистая прибыль группы ВТБ по МСФО в 2011г. составила 90,5 млрд руб. (+65% к аналогичному показателю 2010г.). Чистая прибыль ВТБ по РСБУ с учетом событий после отчетной даты (СПОД) в 2011г. составила 24,4 млрд руб, сократившись в 1,8 раза по сравнению с 2010г.

Акции ВТБ обращаются на ММВБ-РТС, а глобальные депозитарные расписки (GDR) - на Лондонской фондовой бирже. 1 GDR выпущена на 2 тыс. акций.

История компании

Банк внешней торговли (Внешторгбанк) был учрежден в октябре 1990г. при участии Государственного банка РСФСР и Министерства финансов РСФСР для обслуживания внешнеэкономических операций России. В это время банк обслуживал треть внешнеторгового оборота РСФСР. Вскоре он учредил Russische Kommerzial Bank AG в Цюрихе и вошел в состав акционеров Donau-Bank AG (Австрия), открыл несколько зарубежных представительств, в том числе в Италии, Индии и Китае. В 1994г. ВТБ стал агентом государства по привлечению и обслуживанию внешних займов, связанных с финансированием крупных инвестиционных проектов.

К 1999г. Внешторгбанк стал самым капитализированным кредитным институтом не только в России и СНГ, но и в Центральной и Восточной Европе. Уставный капитал банка к тому времени составил 42,1 млрд руб. При этом доля Центрального банка РФ в капитале ВТБ увеличилась до 99,9%.

В 2002г. основным акционером Внешторгбанка стало правительство РФ, выкупившее у Банка России его долю участия в уставном капитале банка, а в сам банк пришла новая команда менеджеров во главе с А.Костиным, занявшим должность президента-председателя правления ВТБ.

В 2004г. Внешторгбанк в разгар летнего банковского кризиса за символическую сумму в 1 млн руб. приобрел Гута-банк, попавший в тяжелую финансовую ситуацию. Самой ценной составляющей приобретенной кредитной организации для ВТБ стала ее широкая филиальная сеть. Эта покупка позволила Внешторгбанку в 2005г. запустить на основе Гута-банка проект специализированного розничного банка под названием ВТБ 24. Кроме того, 28 декабря 2005г. Внешторгбанк стал владельцем 75% плюс 1 акция ОАО "Промышленно-строительный банк", впоследствии банк был переименован, а доля ВТБ в нем увеличена примерно до 86%.

Одновременно Внешторгбанк приступил к созданию международной банковской группы. ВТБ создал дочерние банки на Украине, в Армении и Грузии, выкупил у Банка России доли участия в росзагранбанках в Западной Европе, открыл совместный банк во Вьетнаме, дочерний банк в Анголе, а также финансовую компанию в Намибии.

В 2006г. кредитная организация решила отказаться от полного названия "Внешторгбанк" как не отражающего его резко расширившуюся сферу деятельности. Банк осуществил ребрендинг, в результате которого его дочерние структуры в России и за рубежом стали работать под единым брендом ВТБ или VTB. В частности, Промстройбанк был переименован в "ВТБ Северо-Запад", Moscow Narodny Bank в Лондоне - в VTB Bank Europe Plc., BCEN Eurobank SA в Париже - в VTB Bank (Франция), украинский банк "Мрия" - в ВТБ Банк (Украина).

В мае 2007г. ВТБ провел так называемое "народное" IPO, в результате которого акционерами банка стали более 120 тыс. физических лиц. В ходе IPO ВТБ разместил 424 млрд акций за рубли и 1,08 трлн акций за доллары. Всего было размещено 87,23% акций (1 трлн 513 млрд 026 млн 109 тыс. 19 акций номинальной стоимостью 0,01 руб. каждая), или 22,5% уставного капитала. Капитализация банка составила 35,5 млрд долл. Всего в рамках IPO ВТБ привлек 7,94 млрд долл.

После привлечения капитала за счет проведения "народного" IPO акции банка стали снижаться в цене, что вызвало недовольство акционеров. Некоторые миноритарии банка начали создавать ассоциации и предъявлять претензии к руководству банка, исказившему, по их мнению, финансовое состояние ВТБ в преддверии IPO. Представители недовольных миноритариев ставили вопрос о выдвижении своего кандидата в наблюдательный совет банка, который бы представлял их интересы. Однако из-за их многочисленности (около 150 тыс. человек) решение о единой кандидатуре тогда так и не было принято. Тема "народного" IPO и его результатов вновь всплыла лишь феврале 2012г., когда в преддверии президентских выборов премьер-министр и кандидат в президенты РФ В.Путин объявил о возможности обратного выкупа акций банка у акционеров по цене первичного размещения, которая на тот момент почти вдвое превышала их рыночную стоимость. В результате обратный выкуп акций все-таки состоялся, но лишь весной 2012г.

Кризис на мировых финансовых рынках, дошедший до России в августе - сентябре 2008г., негативно сказался на показателях ВТБ. Как один из системообразующих банков российской банковской системы ВТБ получил серьезную государственную поддержку, однако, вместе с ней и обязательства поддерживать других, более мелких, игроков рынка, обеспечивая необходимый минимум средств на межбанковском рынке.

В мае 2010г. была принята новая стратегия развития банка на 2010-2013гг., направленная на рост капитализации, существенное повышение эффективности бизнеса группы, а также развитие международного бизнеса. В рамках реализации этой программы с конца 2010г. ВТБ осуществляет поглощение двух крупнейших российских банков: Транскредитбанка (ТКБ), опорной кредитной организации "Российских железных дорог", и "Банка Москвы", до недавнего времени подконтрольного столичной мэрии. Что касается ТКБ, к началу 2012г. ВТБ удалось консолидировать 74,5% обыкновенных акций банка. На следующем этапе ожидается, что ВТБ приобретет у РЖД оставшуюся долю ТКБ в размере 25% плюс одна акция. Что до "Банка Москвы", к концу 2011г. ВТБ довел свою долю в банке до 94,84%. В дальнейших планах ВТБ ее увеличение до 100%.

В 2010г. стало известно, что в течение ближайших нескольких лет в рамках программы приватизации госсобственности государство планирует продать более 30% акций ВТБ. В начале 2011г. в ходе вторичного публичного размещения акций ВТБ (SPO) был продан госпакет в размере 10%. Еще 25% ВТБ планируется разместить - в течение трех лет. В конечном итоге доля государства в банке должна сократиться до 50% плюс 1 акции.

Что касается корпоративной структуры в последние годы банком была реализована стратегия развития, о которой было объявлено еще в 2006г. На первом этапе интеграции в 2007-2009гг. розничный бизнес был консолидирован в ВТБ 24, корпоративный бизнес вне Северо-Западного федерального округа - в ВТБ, также было проведено разделение сети на розничную и корпоративную, оптимизировано число точек продаж в регионах совместного присутствия, максимально унифицирован продуктовый ряд, основные системы и бизнес-процессы.

Второй этап программы присоединения, включавший юридическое присоединение к ВТБ банка "ВТБ Северо-Запад", завершился в марте 2011г. В результате на базе банка "ВТБ Северо-Запад" был сформирован Северо-Западный региональный центр ВТБ - структурное подразделение головного банка, которое отвечает за развитие бизнеса группы ВТБ с корпоративными клиентами на Северо-Западе России и обладает широкими полномочиями для обеспечения кредитной работы и самостоятельностью в тарифной политике. В оперативное управление региональному центру были переданы все корпоративные филиалы группы ВТБ на Северо-Западе, включая сеть "ВТБ Северо-Запад" и нынешнюю сеть банка ВТБ, представленную филиалами в Петербурге, Калининграде, Сыктывкаре и Вологде.

В дальнейшем в планах ВТБ продолжить политику диверсификации бизнеса, в результате которой будет создано несколько опорных бизнес-направлений, имеющих значимый вес в прибыли Группы: корпоративный, инвестиционный и розничный бизнес, зарубежная сеть. При этом доля высокомаржинальных бизнесов, таких, как розничный и инвестиционный должна вырасти.