РБК

Государственная корпорация, созданная для инвестирования в приоритетные отрасли экономики, а также для того, чтобы содействовать привлечению иностранных инвестиций и осуществлять финансовую поддержку экспортно-импортной политики. Учрежден в 2007г. на основе Внешэкономбанка (ВЭБа) и наследует его название.

Государственная корпорация "Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)" является головной организацией так называемой Группы Внешэкономбанка, в которую также входят 4 российских банка (МСП-Банк, Росэксимбанк, Связь-Банк, КБ Глобэкс), два банка-резидента стран СНГ (Белвнешэкономбанк (Белоруссия), Проминвестбанк (Украина), одна лизинговая российская компания (ВЭБ-Лизинг), а также ряд других отечественных и зарубежных компаний.

Основные приоритеты Банка: развитие несырьевых отраслей и наукоемкой промышленности, стимулирование инноваций, экспорт высокотехнологичной продукции, осуществление проектов в особых экономических зонах, поддержка малого и среднего бизнеса. Кроме того, ВЭБ выполняет функции агента правительства РФ (в его функции среди прочего входит управление государственным внешним долгом), а также является государственной управляющей компанией по доверительному управлению пенсионными накоплениями населения.

Председателем госкорпорации является Владимир Дмитриев, с 2004г. занимавший пост главы ВЭБа. Председатель наблюдательного совета банка – премьер-министр РФ Владимир Путин. Уставный капитал банка составляет 382,572 млрд рублей (по данным на 31 декабря 2010г.).

Чистая прибыль Внешэкономбанка по МСФО в 2011г. сократилась в 3,8 раза - до 7,5 млрд руб., чистый процентный доход составил 64,3 млрд руб. (-3,6% к 2010г.). Активы банка в 2011г. по МСФО достигли 2,5 трлн руб. (+23,9%)

История корпорации

История Внешэкономбанка, на основе которого впоследствии был создан Банк развития, начинает отсчет с апреля 1924г., когда Российский коммерческий банк был преобразован в Банк для внешней торговли СССР (Внешторгбанк СССР), специализирующийся на обслуживании экспортно-импортных операций.

Во времена НЭПа банк был достаточно самостоятельной структурой, однако ближе к 30-м годам попал под жесткий контроль Госбанка СССР. Полномочия Внешторгбанка несколько расширились в 1937г., когда он получил исключительное право на проведение платежей в иностранной валюте по внешнеторговым сделкам. Однако обрести свободу, близкую к той, которая была у банка на момент создания, удалось только в 1961г., когда предшественнику Внешэкономбанка от Госбанка были переданы все операции с иностранными банками по экспорту и импорту товаров, расчеты по неторговым платежам, а также кредитование советских внешнеторговых организаций. Очередным толчком для расширения сферы деятельности банка послужила Олимпиада-80, когда Внешторгбанк впервые внедрил практику прямых расчетов кредитными карточками, дорожными чеками, еврочеками.

Внешторгбанк СССР был преобразован в Банк внешнеэкономической деятельности СССР" (Внешэкономбанк СССР) в 1988г. Новая организация обладала более широкими функциями, чем его предшественник - Внешэкономбанк мог выдавать валютные кредиты непосредственно предприятиям и организациям в сумме до 5 млн руб., а также привлекать временно свободные валютные средства предприятий в качестве кредитных ресурсов.

В период распада СССР Внешэкономбанк вместе с экономикой страны переживал тяжелые времена. Средства с его счетов использовались на финансирование импорта товаров первой необходимости и к концу 1991г. были практически исчерпаны. Одновременно страна столкнулась с проблемами по выплатам внешних долгов. Изначально республики бывшего СССР заявляли о солидарной ответственности по союзным долгам, однако затем все обязательства по их погашению взяла на себя Россия. Внешэкономбанк принимал активное участие в переговорах по этим вопросам, а в 1992г. за ВЭБом была официально закреплена функция по обслуживанию внешнего долга бывшего СССР. В течение 90-х годов банк осуществлял платежи, занимался вопросами выверки и реструктуризации задолженности как перед Лондонским, так и перед Парижским клубами кредиторов.

Что касается Лондонского клуба кредиторов (частные банки и компании-экспортеры), то по результатам проведенных Внешэкономбанком переговоров долг перед ним был оформлен в виде бумаг PRIN (на основную сумму задолженности) и IAN (просроченные проценты). Формально должником по этим обязательствам выступала не Россия как государство, а сам Внешэкономбанк. Это обстоятельство впоследствии давало правительству РФ свободу маневра при ведении дальнейших переговоров.

Необходимость нового этапа таких переговоров возникла после 17 августа 1998г., когда Россия, в условиях дефицитного бюджета, развала промышленности и низких цен на нефть, приостановила выплаты по долгу бывшего СССР. В ноябре 1998г. Министерство финансов и Внешэкономбанк официально обратились к кредиторам с предложением начать эти переговоры. В итоге соглашение о реструктуризации платежей с Парижским клубом было достигнуто в августе 1999г., а договоренности с Лондонским клубом - в 2000г.

В ноябре 2002г. Внешэкономбанк был назначен субагентом по обмену коммерческой задолженности бывшего СССР на российские еврооблигации. На ВЭБ были возложены обязанности по взаимодействию с кредиторами в вопросах выверки долговых обязательств, ведению реестра требований и осуществлению необходимых расчетов. Кроме того, еще в кризисном 1998г. ВЭБ начал заниматься учетом и обслуживанием кредитов, предоставляемых Россией странам СНГ.

Начиная с 2002г. Внешэкономбанк все чаще стал привлекаться к финансовому обеспечению проводимых в России реформ. Так, ВЭБ начал работать со средствами Пенсионного фонда, он занимался инвестированием временно свободных средств ПФР в ценные бумаги, номинированные в иностранной валюте. Кроме того, Внешэкономбанк, наряду с Росэксимбанком, участвует в создании системы государственной поддержки экспорта и заключает соответствующие соглашения с финансовыми институтами стран "Большой восьмерки".

В ходе реализации в России пенсионной реформы ВЭБ в январе 2003г. получает статус государственной управляющей компании по инвестированию пенсионных накоплений так называемых "молчунов", то есть тех граждан, которые самостоятельно не выбрали УК или НПФ для управления накопительной частью своей пенсии. По результатам реформы оказалось, что таких граждан подавляющее большинство. На конец 2007г. под управлением ВЭБа находилось свыше 360 млрд руб. пенсионных накоплений. Доход от инвестирования пенсионных средств составил по итогам года 5,98% при инфляции свыше 10%.

2007 год стал переломным в деятельности Внешэкономбанка, было принято решение создать на его основе инвестиционную структуру - государственную корпорацию "Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)". Соответствующий указ подписал президент РФ Владимир Путин. Корпорация наследовала название Внешэкономбанка, руководство также осталось прежним - председателем новой структуры назначен Владимир Дмитриев, возглавлявший ВЭБ с 2004г. Уставный капитал нового банка был сформирован путем объединения имущества Внешэкономбанка, а также находящихся в федеральной собственности акций Российского банка развития (РосБР) и Российского экспортно-импортного банка (Росэксимбанк), и имущества, передаваемого Правительством РФ.

С началом мирового финансового кризиса, разгоревшегося осенью 2008г., ВЭБ активно участвовал в реализации антикризисных мер правительства РФ, в частности, в рефинансировании внешней задолженности российских компаний, в выдаче субординированных кредитов, в управлении частью средств Фонда национального благосостояния. В целях оказания содействия стабилизации российского банковского сектора по согласованию с Банком России Внешэкономбанк осуществил санацию ОАО АКБ "Связь-банк" и ЗАО КБ "Глобэкс". Начиная с конца декабря 2010г. ВЭБ выступает также в качестве кредитора по операциям, осуществляемым в целях повышения доступности ипотечного кредитования посредством предоставления кредитов ОАО "АИЖК".

Что касается инвестиционной деятельности ВЭБа, банк инвестирует в проекты в сфере коммунальной, энергетической инфраструктуры, инноваций, в развитие Северо-Кавказского и Дальневосточного федеральных округов. С использованием средств Внешэкономбанка строятся терминалы в портах Усть-Луга и Ванино, коммунальные системы в Ростове-на-Дону и Краснодарском крае, модернизируется аэропорт Кольцово, строится Богучанская ГЭС на Ангаре. После того как в конце 2009г. в перечень приоритетных отраслей была добавлена фармацевтика, Внешэкономбанк в 2010г. начал финансирование строительства крупного завода по производству антибиотиков и противораковых средств в Липецкой области.

Еще одно направление инвестиций Внешэкономбанка - инфраструктурные проекты. В частности, ВЭБ рассматривает возможность создания инфраструктурного фонда для финансирования проектов по развитию транспортной системы РФ. Средства этого фонда планируется использовать в том числе для финансирования добанковской стадии реализации представленных мэром Сергеем Собяниным проектов по строительству московских дорог. Речь идет, в частности, о подготовке предпроектной и проектно-сметной документации — того, на что получить банковское финансирование невозможно.

Среди функций Банка развития отдельно выделено страхование экспортных кредитов от коммерческих и политических рисков. В этой связи на базе ВЭБ создается Российское агентство по страхованию экспортных кредитов и инвестиций, призванное оказывать помощь в страховании деятельности российских компаний за рубежом. Страховая поддержка агентства позволит российским экспортерам высокотехнологической продукции привлекать банковские кредиты на более длительные сроки и на льготных условиях.

Что касается деятельности банка по управлению пенсионными накоплениями, начиная с 1 ноября 2009г. ВЭБ вкладывает пенсионные накопления граждан в два портфеля: расширенный инвестиционный портфель (более рисковый) и инвестиционный портфель государственных ценных бумаг. Функции государственной управляющей компании по доверительному управлению средствами пенсионных накоплений ВЭБ будет осуществлять до 1 января 2014 года.

Стратегия развития ВЭБа на 2011-2015гг. включает в себя три стратегических приоритета. Во-первых - значительное увеличение масштабов инвестиций в проекты, направленные на социально-экономическое развитие страны. Во-вторых - существенное повышение доли инновационных проектов в кредитном портфеле банка. И наконец, в-третьих - дальнейшее повышение собственной эффективности, в рамках которого планируется завершить формирование Группы Внешэкономбанка, создав в ней структуры-инструменты, позволяющие реализовывать комплексный подход к обеспечению экономического развития страны. Помимо Агентства по страхованию экспортных кредитов и инвестиций, речь идет о Российском фонде прямых инвестиций и Фонде инвестиций Дальнего Востока и Байкальского региона, а также других механизмах.